Инвестиции с позиции теории вероятности

Предположим, что портфель распределен по 8% на акции одной компании. Таким образом, общий портфель состоит из акций 12 компаний. Давайте разберемся в том, что может произойти при таком распределении.

К примеру, у нас есть 100 000 рублей, и мы инвестируем 8000 рублей в 12 акций. Общая сумма инвестиций составляет 96000 рублей.

Поскольку мы являемся розничными инвесторами и у нас ограниченные ресурсы для проведения полномасштабных исследований, мы инвестируем, ориентируясь на теханализ (чтение графиков).

Руководствуемся следующими правилами:

Теперь применяем теорию вероятности

Вариант 1:

Предположим, что из 12 акций стоплосс срабатывает в 2 акциях, тогда вы теряете 1600 рублей, а все остальные дают вам среднюю доходность в 20%, в результате чего вы зарабатываете 16000 рублей. Таким образом, ваша чистая прибыль составляет 14000 рублей.

Вариант 2:

Предположим, что вы получаете минус 10% в 4 акциях (3200 рублей), при этом остальные дают 20%, тогда вы делаете 12000 рублей примерно в 8 акциях. Таким образом, ваша чистая прибыль будет 9000 рублей, что составляет около 10%.

Вариант 3:

Если вы теряете 10% более чем в 4 акциях, значит, надо работать над вашими навыками теханализа.

Итак, предположим, что вы получили 9000 рублей прибыли и потеряли 10% на 4 акциях. У вас будет денежная ликвидность около 28800 рублей (32000-3200). Эту сумму нужно вложить еще в 4 акции и применить ту же логику.

Приведенный выше пример основан исключительно на предположении, что акции, приносящие прибыль, дадут вам 20%. 20% в течение одного года - это очень консервативно, практика показывает, что доходность обычно выше.

Через год в игру вступит эффект компаундирования (когда доход от вложенных средств реинвестируется и генерирует еще больший доход), и если вы продолжите этот цикл в течение двух лет, я не удивлюсь, если ваш капитал вырастет более чем на 18 годовых.

Цель инвестора должна быть выше ставок по фиксированным депозитам как минимум на 7%.

Текст подготовлен совместно с профессиональным индийским трейдером с 20-летним стажем.

🇮🇳Если интересно узнать, как занимаются трейдингом в Индии, что скрывается за стенами Бомбейской фондовой биржи и что есть любопытного на крупнейшей выставке-форуме по трейдингу и инвестициям в Индии 👉 подписывайтесь на тг-канал Нищета отменяется. Прямое вещание из страны контрастов🪷