Эксперимент Тинькофф: геймеры vs инвестиции

Мы предложили трем геймерам примерить на себя роль инвестора (пока только в воображении) — посмотрите, что из этого вышло.

В Тинькофф Инвестициях мы постоянно сталкиваемся с одним и тем же сценарием поведения: люди хотят инвестировать, но никак не могут начать. Их останавливают два вопроса: какие компании выбрать и сколько денег вложить?Мы решили помочь всем, кто не может сдвинуться с мертвой точки, и на примере геймеров объяснить, как можно начать инвестировать и где искать идеи для инвестиций.

За основу мы берем принцип успешного американского управляющего Питера Линча «Инвестируй в то, что знаешь» (Invest in what you know). Линч считал, что для успешных инвестиций не обязательно следить за рынком и показателями каждый день — достаточно просто хорошо разбираться в какой-то одной сфере и внимательно следить за изменениями.

Геймерам инвестировать в игровые компании проще: они смотрят обзоры и стримы игр, где могут напрямую услышать, что говорят лидеры мнений. Они знают, какие игры хорошие, а какие — не очень. Еще следят за новостями: например, какая компания подготовила новую игру, которая может стать бестселлером, и какие ожидания у игроков. И они могут оценить степень и разумность паники.

Для начала мы попросили геймеров найти категории трат, которые, на их взгляд, показались «вредными» и которые они хотели бы сократить. Все три человека выяснили: на игры они потратили больше всего денег — без этих покупок можно было бы прожить. Суть нашего эксперимента в том, чтобы предложить всем трем геймерам альтернативный сценарий, в котором они могли бы выступить в роли инвестора и деньги от «вредных» покупок вложить в инвестиции. Мы посчитали, сколько они бы заработали, если бы вложились в компании, чьими продуктами пользовались.

Посмотрите, что из этого вышло, — вдруг вам тоже нужна мотивация.

Для подсчета мы взяли данные за 4 февраля 2019 года и 5 февраля 2020 года.

Дима мог бы заработать 9%

Любит игры от Electronic Arts и потратил на них 13 990 ₽

Потратил на игры за год: 29 870 ₽

Electronic Arts создает игры для ПК, консолей, мобильных телефонов. Известна такими играми, как FIFA, Dragon Age, Need for Speed, — это то, что на слуху у обычных людей, а геймеры, конечно, знают больше.

На 13 990 рублей год назад Дима мог купить две акции самой компании за $185,04 и уже через год получить прибыль $29,1. В рублях всего 1 372,04 — потому что за год курс доллара снизился с 65,62 до 63,11.

Мог бы заработать 20%

Любит игры от Activision Blizzard

За год потратил 28 000 рублей, из которых 9 500 ₽ — на игры от АВ

Activision Blizzard тоже выпускает игры для компьютеров. Ее самой известной онлайн-игре World of Warcraft уже 15 лет, а в прошлом году она анонсировала четвертую часть серии игр Diablo.

Как сказал Антон — он решил подготовиться к выпуску Diablo 4 и купил предыдущие игры этой серии и что-то по мелочи. Если бы он подождал выхода игры, а деньги инвестировал в 3 акции Activision Blizzard, то сейчас получил бы $34,11, или 1 790,22 ₽.

Могла бы заработать 50%

Любит железо от NVIDIA

Обновила видеокарту за 21 990 рублей.

NVIDIA занимается производством графических процессоров, ускорителями вычислений и систем на чипе и видеокарт — основным сегментом которых являются компьютерные игры.

Катерина решила обновить старую видеокарту и купила свежую за 21 990 рублей. Она выбрала карту NVIDIA — потому что 79% игроков выбирают их, по данным игрового сервиса Steam. Год назад за эти деньги можно было бы купить 2 акции NVIDIA за $299,9, а через год продать уже за $494,26. Прибыль — $194,36, или 11 522,74 ₽.

Снова Дима мог бы заработать 110%

Потратил оставшиеся деньги на новую карту AMD

Конкурент NVIDIA в производстве видеокарт. Еще компания производит процессоры, чипсеты, адаптеры и материнские платы.

Дима думает, что NVIDIA — пафосная компания, и, чтобы не переплачивать за бренд, купил карту со скидкой у AMD за 15 880 ₽. Мы посчитали, что за год Дима мог бы заработать на вторую: год назад 10 акций AMD стоили $233,1, а через год в два раза больше — $494,5. В рублях доход составил 15 911,09, а в долларах — 261,4.

Кто-то мог бы заработать 30%

Наверное, самая известная компания, которая приходит на ум при упоминании процессоров. По данным игрового сервиса Steam, 80% игроков выбирают именно их. Еще компания производит полупроводники и чипы — их покупают Amazon, Microsoft, Alibaba и Baidu для облачных сервисов.

Никто из ребят процессор не обновлял. Но мы посчитали среднюю стоимость процессора — 67 700 рублей и инвестировали ее в акции Intel. Год назад 20 акций можно было купить за $50,1 за акцию, а 5.02.20 кто-то мог бы получить $307,1, или 16 903,61 ₽.

Конечно, в реальности все сложнее. Прошлый год был удачным для рынка акций, поэтому акции этих компаний выросли. Так будет не всегда. Принцип «Инвестируй в то, что знаешь» нужно понимать не буквально и с осторожностью инвестировать в знакомые компании. Питер Линч написал не одну книгу про свой принцип и то, как правильно его применять.

Геймеры отметили, что доходность от некоторых инвестиций мала. Если инвестировать регулярно и оставаться долгосрочным инвестором, то даже доходность 10% может оказаться впечатляющей. Например, за 10 лет с такой доходностью можно увеличить свои сбережения в 2,6 раза — нужно помнить про эффект сложного процента. Чем раньше начать сберегать и инвестировать, тем больше можно заработать.

Кстати, в прошлом посте мы опубликовали книги, которые нужно прочитать инвесторам. Сохраняйте в закладки, чтобы не потерять.
Не является инвестиционной рекомендацией.