«Сбер» объяснил, как разморозить карту после блокировки из-за криптовалют

Клиенты «Сбера» могут подтвердить свои доходы в криптовалюте скриншотами с сайтов криптобирж и других профильных сервисов, рассказали РБК в банке. Это снижает риски блокировки карт из-за сомнительных операций

Клиенты Сбербанка, столкнувшиеся с блокировкой карт после операций с криптовалютой, могут попытаться исправить ситуацию, предоставив данные своего аккаунта на сайте криптобиржи или иных сервисов, где проводилась купля-продажа цифровой валюты — достаточно даже скриншотов интернет-страниц. Такие разъяснения дал представитель «Сбера» в ответ на запрос РБК.

По его словам, банк после выявления сомнительных операций и приостановки транзакций по картам направляет клиентам запросы для уточнения источника происхождения средств.

«Просим клиентов не игнорировать запросы банка, предоставлять пояснения, чтобы иметь возможность пользоваться всеми сервисами без ограничений. Одновременно с направлением запросов банк направляет памятку, разъясняющую, какие документы может предоставить клиент в подтверждение источника средств. Например, если источник дохода — это поступления от операций с криптовалютой, то возможно предоставить сведения о профиле личного кабинета, позволяющие однозначно определить владельца аккаунта (скриншот), адрес интернет-ресурса, на котором проводилась купля-продажа криптовалюты, пользовательское имя, историю транзакций и так далее», — сообщили РБК в Сбербанке.

29 февраля Банк России обновил рекомендации для участников рынка в части противодействия сомнительным транзакциям с цифровыми валютами.

«Значительная часть данных операции проводится путем переводов денежных средств (электронных денежных средств) между физическими лицами по их банковским счетам (с использованием предоставленных им электронных средств платежа) через так называемые криптовалютные обменники и криптовалютные биржи, использующие для расчетов с гражданами банковские счета или электронные средства платежа, открытые (оформленные) на подставных физических лиц», — говорилось в материалах ЦБ.

Регулятор призвал банки мониторить операции клиентов-физлиц, в пользу которых осуществляются переводы денег, связанные с куплей-продажей криптовалюты, а также запрашивать у пользователей дополнительную информацию, документы о характере и цели их транзакций. Рекомендации ЦБ нацелены на усиление контроля за операциями с участием дропов — лиц, которые используют карты для проведения разовых мошеннических операций.

Кроме того, ЦБ выпустил информационное письмо, в котором рекомендовал участникам рынка при рекламе услуг «исключить любую информацию, предполагающую возможность совершения клиентами операции, связанных с оборотом цифровых валют».

Бесплатные проекты для майнинга в Telegram:

📱 Notcoin - это самая быстрорастущая Telegram-игра, где за нажатия на монету получаешь Ноткойн

📱 NEAR Wallet - Hot - это мини-приложение в Telegram для хранения NEAR, USDT и добычи токенов HOT

📱 TapSwap - игра-кликер на блокчейне Solana, главной задачей которой является фарминг монет $TAPS, аналог Notcoin

📱 Timecoin - это мини-приложение в Telegram для добычи токенов, аналог HOT

📱 Hello Pixel - это мини-приложение в Telegram для хранения токенов SGB, exUSDT добыче токенов PXLs

📱 WormFare Slap - игра-кликер c крайне необычным дизайном с возможностью сбора наград, аналог Notcoin

📱 HarvestMoon - это новое децентрализованное web3 приложение, построенное на базе сети "NEAR" внутри Telegram.

📱 Catizen - это проект Play to Airdrop, сочетающий в себе Metaverse, Game Fi и Ai. Прокачиваем котов, собираем монеты. Игру запустила китайская команда, которая раскачала токен FISH до 45 иксов!

📱 MOMO AI - телеграм бот-игра для участия в аирдропе от MetaOasis (соц. игровая платформа на web3 , собрали 3M$ инвестиций). На данный момент это топ-4 по пользователям и обороту приложение на Солане.

Наш канал в Telegram: Майним в Telegram

Бонус при регистрации по ссылке на криптобирже Bybit