Как легко подать декларацию 3-НДФЛ клиенту Interactive Brokers

Если вы счастливый обладатель зарубежного банковского счета или депозита,то привыкли уже раз в год отправлять отчет о движении денежных средств по нему или уведомлять ФНС об изменении реквизитов. И бить челом с декларацией о доходе, полученном на этот счет.

Теперь необходимо все это проделывать и с вашими зарубежными брокерскими счетами.

С 1 января 2020 года вступили в силу изменения в 265-ФЗ.

Сегодня я расскажу о том, как легко подготовить и подать декларацию 3-НДФЛ и соответствовать всем законодательным требованиям.

1. Брокерский отчет со всеми операциями за 2019 г. на русском языке.

2. Форма 1042-S для подтверждения удержания 10% налога на дивиденды.

3. Перевод формы 1042-S на русский язык.

4. Расчет налоговой базы и Пояснительная записка.

— Справку об открытии брокерского счета в компании Interactive Brokers.

— Клиентский договор с Interactive Brokers на английском языке.

— Клиентский договор с Interactive Brokers на русском языке.

— Лицензию Брокера.

1. Брокерский отчет со всеми операциями и форму 1042-S можно скачать в личном кабинете Interactive Brokers.

2. По переводу формы 1042-S жёстких правил нет. Можно сделать нотариально заверенный перевод, а можно воспользоваться уже готовым шаблоном перевода от Николая Василенко. Во втором случае подставьте скрины вашей формы под готовый перевод.

3. Расчет налоговой базы и Пояснительная записка.

Главная сложность всегда заключалась в данном документе.

На подсчёт операций, комиссий и процентов уходило слишком много драгоценного времени.

В 2018 году я ругалась нехорошими словами и самостоятельно ручками пересчитывала все транзакции-комиссии-проценты по курсу ЦБ РФ и проявляла литературные способности в подготовке пояснительной записки.

Сейчас появился куда более простой и быстрый вариант:

— Скачиваем отчёты брокера за все года;

— Заходим на сервис расчета налоговой базы;

— Загружаем туда отчёты брокера;

— Получаем Расчет и Пояснительную записку.

Дополнительно можно до загрузки на сервис удалить из отчётов личные данные. Для моего внутреннего параноика это было важно

Не забудьте скачать отчёты Interactive Brokers за все года, чтобы иметь данные по всем сделкам. «Хвостик» календарного года в части выплаты и перерасчета дивидендов и налогов часто попадает в начало следующего года. Поэтому скачайте отчёт и за 2020 год.

Один минус — сервис платный и цена зависит от количества ваших сделок. Зато сильно экономит время.

Есть подробные инструкции по всем шагам, начиная от скачивания отчётов брокера и заканчивая заполнением декларации.

Когда готовы все документы кроме декларации, есть два варианта:

1. Заполняем декларацию в программе с неожиданным названием «Декларация». Выгружаем заполненную форму в формате .xml и загружаем в личном кабинете на сайте налоговой со всеми документами

2. Заполняем декларацию онлайн прямо в личном кабинете налогоплательщика на сайте налоговой.

Прикрепляем дополнительные документы и отправляем всё на проверку. Готово.

Удачного года и да прибудет с вами прибыль в эти непростые времена!