Как вернуть деньги у банка у которого отозвали лицензию, на примере банка КИВИ

Ситуация попалась совершено необычная поэтому я решил сделать небольшой обзор успешного кейса по возврату более 5 млн. руб. у банка КИВИ, у которого отозвали лицензию.

Дело обстояло следующим образом.

19.02.2024 г. Клиент через приложения банка Точка, но через банк КИВИ, сначала поменял более 5 млн. руб. на юани, а после отправил их в отношении китайской компании в целях закупки оборудования.

21.02.2024 г. Центральный банк России отзывает лицензию у банка КИВИ. Это означает, что банк КИВИ полностью прекращает свою деятельность и денежные средства можно вернуть либо в рамках банкротства, либо в порядке ликвидации банка, если у банка достаточно активов.

При этом деньги Клиента не дошли до китайской компании, что вызывало вопросы, поскольку банковская выписка указывала на отсутствие денежных средств на счету.

В связи с настоящей неопределенностью, необходимо было осуществить запросы всем банкам, которые осуществляли операции, государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» и в Центральный банк России.

Также банк Точка заявила, что кто пользовался личным кабинетом банка, тому будет возвращена сумма но в объемах не более 8 млрд. руб. (на всех пострадавших) и за вычетом 1,4 млн. руб. страховой выплаты (это сума выплачивается Агентством по страхованию вкладов при отзыве лицензии банка).

Но опять же, все эти условия действуют, если денежные средства имеются на счету в банке, но в нашем случае денежные средства не были в банке и не поступили в китайскую компанию.

В результате Агенство по страхованию вкладов дало ответ, что денежные средства вернулись на специальный счет в банк КИВИ и необходимо подать заявление на перевод этих денежных средств на свой счет, что и было сделано.

После появления определенности где все таки находятся денежные средства, с банком Точкой был заключен договор уступки прав требований, говоря простым языком была возвращена сумма за исключением 1,4 млн. руб. страховой выплаты (это сума выплачивается Агентством по страхованию вкладов при отзыве лицензии банка), а позже было подано заявление о выплате страховой выплаты в размере 1,4 млн. руб.

Таким образом, денежные средства были полностью возвращены Клиенту без судебных тяжб или негативных последствий.

В такой ситуации рекомендую Вам, на первых парах осуществить максимальный сбор информации и иметь официальные ответы банков и государственных органов, это поможет вам, либо решить вопрос как в нашем случае, либо использовать эти документы в рамках судебных разбирательств.