Interactive Brokers опять закрывает счета: куда переводить деньги

Недавно вышла статья в Forbes, в которой рассказывают, что Interactive Brokers массово закрывает счета российским клиентам. Массовость сложно оценить, но это в любом случае своеобразный звоночек, что завтра могут «попросить на выход» любого инвестора, у которого есть связи с Россией. Куда тогда идти — в нашей статье.

Выбор всегда зависит от целей инвестора.

Брокер

Даёт возможность активно управлять своим портфелем и вводить и выводить деньги в любой момент. Подходит и активным трейдерам, и долгосрочным инвесторам, но вариантов для россиян не так много. Самое важное при открытии счета — понимать, какой у вашего брокера прайм-брокер. То есть если вы сотрудничаете с небольшой компанией в Грузии или Армении, есть вероятность, что на самом деле всё упирается в тот же Interactive Brokers или квазироссийскую инвестиционную компанию. Тогда риски закрытия счетов остаются те же, а комиссии будут выше.

Банк с брокерской лицензией

Комиссии обычно выше, выбор инструментов меньше, открыть счёт может быть сложнее. Зато часто можно и кредит под активы получить, и договориться с менеджером о том, чтобы «предупредил» заранее. Часто есть возможность сохранить счет, если пополнить счет на крупную сумму и/или купить структурный продукт банка.

Страховая оболочка

Это вариант управления капиталом через страховой полис. Он подходит долгосрочным инвесторам, которые не планируют выводить деньги в ближайшие несколько лет. Защитный инструмент, позволяет покупать и продавать ценные бумаги, в некоторых случаях имеет внутри привычный торговый терминал.

Подробнее про страховые оболочки можно прочитать в нашей статье «Страховой полис как способ защитить зарубежные активы».

Система DRS (например, в Interactive Brokers) — прямое владение активами в депозитарии, возможность ухода от брокерского обслуживания или смены брокера. Бумаги будут храниться в депозитарии, они будут ограничены: их нельзя купить и продать. С выплатами по облигациям и дивидендами сложнее, для американских резидентов разницы нет, система может быть настроена на банк. Подходит как временный вариант сохранения ценных бумаг на время поиска брокера.

Ниже мы перечислили компании, с которыми работаем мы сами или наши клиенты.

Если вы живёте в России и у вас нет ВНЖ или гражданства другой страны

Interactive Brokers — возможность пользоваться услугами этого брокера пока остаётся, но сейчас это риск заморозки активов или просьбы о закрытии счёта.

International Insurance Life (IAL) — страховая компания, которая не смотрит на гражданство и ВНЖ, но комплаенс будет вдумчивым. Комиссии за страховую оболочку, для вывода средств нужен зарубежный счёт.

Halyk Bank — банк в Казахстане с рейтингом BBB. Самый большой риск в том, что Казахстан может стать менее дружественным и перестать открывать счета россиянам или ввести ограничения.

Есть российский паспорт и ВНЖ страны, не входящей в Евросоюз

Например, Грузии, Армении,Турции, Тайланда. В этом случае к вариантам выше добавляются:

ARK Capital — компания в ОАЭ, у неё высокие комиссии.

Exante — есть Европейское отделение и отделение в Гонконге.

Investors Trust — страховая компания. Счета открывают в трёх юрисдикциях: Пуэрто-Рико, Лабуан, Каймановы острова.

Есть российский паспорт и ВНЖ Европейской страны

В этом случае доступны все варианты выше и ещё несколько.

Swissquote — швейцарский брокер. Прогрессивная комиссия, есть защита капитала.

Revolut — есть отделение в Литве.

ING — банковская группа с брокерскими бизнесом и штаб-квартирой в Нидерландах. Инвесторы часто используют этот вариант из-за удобной отчетности, потому что можно сэкономить на налоговых консультантах.

DeGiro — дискаунт брокер, представлен во всей Европе, популярен в Германии. Доступны не все инструменты (американские фьючерсы) или за возможность ими торговать взимают отдельную плату.

Utmost — европейская страховая компания. Есть подразделения в Ирландии, на островах Мэн и Гернси. Подходит для Португалии.

У вас есть второе гражданство

Все те же брокеры, банки и компании, что и в пунктах выше, но открываются дополнительные возможности.

Charles Schwab — американский брокер. Один из немногих, кто открывает счета без грин-карты.

CITIC — китайская банко-брокерская группа. Есть опыт положительного взаимодействия с Гонконгским офисом.

Подробнее и интереснее про все варианты можно посмотреть в видео.

А вот какие компании выделили подписчики в нашем Телеграм-канале.

POEMS (Сингапур)

Tiger (Гонконг)

Interactive Brokers, един и многолик. Наш подписчик перечислил юрлица, к которым можно попасть в зависимости от резидентства:

IBIE (Ирландия)

IBCE (Венгрия)

IBUK (Великобритания)

IBLLC (США)

Мы не можем ничего сказать про эти варианты, потому что не работали с ними. Если что-то знаете или можете дополнить список — пишите в комментариях.

#interactivebrokers #брокеры #инвестиции