«Грязная» криптовалюта: что это и как защититься от рисков

В последние годы криптовалюты стали неотъемлемой частью финансового рынка и привлекли огромное внимание со стороны инвесторов и пользователей по всему миру. Однако вместе с ростом популярности цифровых валют появилась и новая проблема — «грязные» монеты. Что это такое и как можно защитить себя от рисков, связанных с их использованием? Давайте разберемся подробнее.

Привет! На связи команда CryptoCloud.

Это цифровые активы, которые были «вовлечены» в незаконную деятельность. К ним могут относиться монеты, использованные в:

отмывании денег;
мошенничестве и финансовых пирамидах;
покупке незаконных товаров и услуг (например, в даркнете);
хакерских атаках и взломах.

Согласно данным компании Chainalysis, в 2023 году преступники отмыли около $22,2 млрд в криптовалютах. По подсчетам Европола, в Европе ежегодно отмываются около $5,5 млрд нелегальных средств в цифровых валютах. Это подчеркивает масштаб проблемы и риски, связанные с «грязными» монетами.

Обычно такие активы проходят через многочисленные транзакции, чтобы затруднить их отслеживание и придать «легитимный» вид. Однако современные технологии позволяют отслеживать историю переводов, что делает возможным выявление «грязных» монет.

Использование «грязных» активов может вызвать ряд серьезных проблем:

Юридические последствия. В некоторых странах владение или использование «грязных» монет может привести к уголовному преследованию.
Финансовые потери. Биржи могут заморозить или конфисковать счета, связанные с подозрительными транзакциями.

Репутационные риски. Участие в транзакциях с «грязными» криптовалютами может нанести ущерб вашей репутации, особенно если вы являетесь публичной фигурой или ведете бизнес.

Чтобы защитить себя от «грязных» криптовалют, следует принять ряд мер безопасности:

Используйте надежные биржи и кошельки. Выбирайте платформы с хорошей репутацией и строгими мерами безопасности. Такие сервисы регулярно проводят AML-проверки и сотрудничают с правоохранительными органами.

Проверяйте отправителя средств. Перед получением активов стоит убедиться в надежности второй стороны сделки — узнайте адрес криптокошелька и проверьте его на AML-сервисах по шкале risk-score.

Разделение активов. Храните свои цифровые деньги на нескольких кошельках. В случае, если вы не можете предварительно проверить отправителя средств, не предоставляйте ему адрес своего «основного» кошелька. Для получения переводов следует зарегистрировать новый, который позволит убедиться в их легальном происхождении.

Остерегайтесь подозрительных предложений. Будьте бдительны при сделках, особенно если они кажутся слишком выгодными. Проверьте контрагента и убедитесь в безопасности сделки.

Если вам не удалось избежать получения «грязных» монет на свой счет или вы сомневаетесь в их законном происхождении, то сохраните все данные, подтверждающие получение средств в результате сделки. Это поможет обеспечить доказательства вашей непричастности к отмыванию денег, если перевод сочтут подозрительным.

Криптовалюты открывают новые возможности для финансовых операций и инвестиций, но они также несут в себе определенные риски, в число которых входит получение «грязных» монет.

Соблюдение этих рекомендаций поможет минимизировать риски и обезопасить свои инвестиции. Внимательность и осведомленность — ключевые факторы для успешного и безопасного использования цифровых валют.

CryptoCloud — это надежный и выгодный способ принимать криптовалютные платежи на сайте, в интернет-магазине и других платформах. Мы предлагаем низкие комиссии, разнообразие платежных инструментов, постоянную поддержку и многое другое.

Подробнее о CryptoCloud

Если вы поставите лайк и подпишитесь на наши обновления, то точно не пропустите новых полезных статей.