Куда вложить деньги в 2020? Умножаем капитал в кризис

Куда вложить деньги в 2020 году? Роман Кузьмин
Куда вложить деньги в 2020 году? Роман Кузьмин

Прежде чем ответить на вопрос, — куда вложить деньги в нынешней ситуации, я представлюсь.

Меня зову Роман Кузьмин. В мире инвестиций я уже более 10 лет. Начинал с инвестиций в различные хайпы, форекс, криптовалюту, бизнес, сейчас занимаюсь инвестициями в фондовый рынок и ipo. Веду свой телеграм и ютюб канал.

Сегодня мы обсудим важный вопрос, куда вложить деньги в 2020 году. Ввиду текущей экономической ситуации у многих появится вопрос, — откуда взять средства сейчас? Как заработать в кризис — это тема отдельной статьи. Если же у вас есть накопления, то вам будет интересны наиболее рациональные способы инвестирования.

Постараюсь все рассказать кратко, на сколько это возможно, приветствуется обратная связь в комментариях или в опросе внизу статьи.

Как разделить свой портфель?

Портфель – это тот бюджет, который мы используем. Важно уметь правильно распределять свои накопления.

Наличные средства

Наличные средства: 20% Роман Кузьмин
Наличные средства: 20% Роман Кузьмин

Наличные средства(кэш) должны составлять 20% от всего бюджета. Это наша подушка безопасности. Ее должно хватить, чтобы прожить минимум полгода. В идеале этот период лучше сделать равным году. Непонятно, что будет дальше, когда возобновится экономика. Поэтому нужна такая подушка безопасности на длительное время.

Эти деньги находятся в доступности, вы должны суметь их использовать в текущий момент времени. Я считаю, что лучше всего хранить наличные средства в долларах, а не в отечественной валюте. Экономика США наиболее крупная на данный момент, во всем мире используют доллары. Поэтому рушиться она будет самой последней.

Рубль в последнее время регулярно испытывает огромное давление. А каждые 5 лет он урезается в несколько раз. Если хранить деньги в рублях, то изначально их может хватать на полгода. А вследствие кризиса средств может хватить всего на 2-3 месяца.

S&P 500

S&P 500: 50% Роман Кузьмин
S&P 500: 50% Роман Кузьмин

Если делать ставку на американскую экономику, то разумно инвестировать в S&P 500. Это индекс, который отражает движение экономики. По моему мнению, это должна быть половина портфеля. Индекс ведется уже 64 года. Его статистика демонстрирует постоянный рост.

Экономика США – это огромная монополия. Она постоянно растет, поэтому S&P 500 регулярно обновляет новый максимум. Некоторое время назад произошла коррекция, индекс снизился на 30%. Но это уже происходило во время крупных и небольших кризисов. После этого он восстанавливался. Что-то может пойти не так лишь в том случае, если рухнет американская экономика. Однако остальные фондовые рынки точно рухнут раньше.

Фондовые рынки разных стран представляют тень рынка США. Нельзя назвать их самостоятельными и стабильными. Мы берем американский фондовый рынок, чтобы следовать за глобальным мировым развитием.

S&P 500 – это 505 самых крупных по капитализации компаний США. Он постоянно пересчитывается, то есть динамичен.

Когда меняются экономика и мир, то и индекс подвергается изменениям. Компании, у которых капитализация стала меньше, исключаются из него. Сейчас большую актуальность имеют доставка еды и стриминговые сервисы. Поэтому эти компании растут по капитализации и включаются в S&P 500.

Таким образом, это почти беспроигрышный вариант, когда мы формируем долгосрочный инвестиционный портфель.

У. Баффет завещал, чтобы после его смерти 90% денег оставили в индексе, а 10% положили на американские облигации. Эти ценные бумаги всегда применяются в качестве альтернативы наличным средствам и кэшу.

Краткосрочные инвестиции в надежные облигации – это прекрасная альтернатива наличным, которая приносит небольшой и фиксированный процент. Я считаю, что в кризисной ситуации

лучше не замораживать средства в ценных бумагах. Следует оставить их в валюте, чтобы иметь возможности.

Если сейчас будут послабления из-за пандемии, то наличку можно будет инвестировать в другие активы. Облигации же не дают такой возможности.

Я считаю, что такой вариант нельзя назвать рискованным. Есть уже длительная история индекса, по которой мы может прогнозировать его дальнейший рост. Экономика США рухнет только тогда, когда всему настанет крах. Поэтому в ближайшее время можно ориентироваться именно на нее.

IPO

IPO: 20% Роман Кузьмин
IPO: 20% Роман Кузьмин

В IPO я рекомендую инвестировать 20% средств. Далеко не факт, что в этом случае вы получите больше доходность, чем с S&P 500. Если не хочется ничего делать, то лучше всего оставить лишь кеш и инвестиции в индекс. Если же есть желание действий, азарта и движения, то следует выделить 20% денег для работы с IPO.

Это новые компании Америки, которые только выходят на биржу и привлекают деньги. То есть приток свежей крови. Даже в разгар пандемии регулярно появляются новые идеи. Мир не стоит на месте. Когда уходит что-то старое, то появляется новое.

Мир и экономика постоянно меняются, старые компании уходят, появляются новые. Можно от этого отталкиваться при планировании инвестиций.

Bitcoin

Биткоин: 20% Роман Кузьмин
Биткоин: 20% Роман Кузьмин

Биткоины – это криптовалюта, которая является лидером среди всех остальных. В нее я советую инвестировать 10%. Остальные криптовалюты – это тень биткоина. Они коррелируют с его движением.

У этой криптовалюты нет реальной стоимости. Однако есть ряд причин, по которым стоит в нее вкладывать:

- криптография;

- децентрализация;

- ограниченный выпуск, эмиссия. Он дефляционный.

Доллары печатают в бесконечном объеме, а выпуск биткоина ограничен. Его определенное количество теряется. Предстоит последний халвинг биткоина, все монеты будут уже добыты.

Если его не ограничат жестко на законодательном уровне, то в результате этого биткоин начнет расти бешеными темпами. Скорее всего в течение 5-10 лет биткоин будет стоить 100 тыс. долларов.

Биткоин решает ряд проблем:

- защищенность наших транзакций;

- их дешевизна;

- ограниченный выпуск.

Именно поэтому он имеет настолько высокий спрос и большую ценность. Сложно определить, когда именно покупать биткоины. Но в разрезе 10 лет люди, которые его держат, будут вознаграждены.

Даже в результате законодательных ограничений он упадет в цене, а не исчезнет окончательно. Еще ни разу сеть не давала сбой. Вероятность уязвимостей постоянно становится меньше.

Я бы именно так распределил свои накопления в процентном соотношении. Рекомендую это тем людям, у которых есть средства и оптимистический настрой.

Кому проще и интереснее смотреть видео, оставлю свой ролик на ютюб по этой теме:

Куда вложить деньги в 2020 году?
Интересно?
Да
Нет
Я и так все знал

Дисклеймер: Друзья! Данный текст является заметкой к моему видео где я выражаю лишь свои собственные мысли по поводу действующих на рынке финансовых инструментах. Мой контент направлен на обучение и развитие кругозора. Мое мнение не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и не несет призыва к какому-либо инвестиционному действию. Всегда помните что инвестиции сопряжены с риском, который должен быть рассчитан именно под вашу личную стратегию работы с вашими финансами. Для этого обращайтесь за помощью к аккредитованным участникам финансового рынка.

66
18 комментариев

опять? у вас там очередь какая-то из фин.консультантов?)

2
Ответить

шутка про квоту улетела не в текущий тред =( она была почти гениальна

Ответить

У очередного консультанта кончились деньги на дошики и нужно срочно постричь рефералочки.

1
Ответить

еще обычно проводят, марафоны, интенсивы, вебинары итд ¯\_(ツ)_/¯

2
Ответить

Хорошая статья для начинающих инвесторов или людей, которые ищут куда сложить деньги. Но все же, методы вложения зависят от цели и, соответственно, сроков. Некоторым людям могут не подойти даже самые выигрышные схемы. Лучше перечитать много статей, послушать мнения и сформировать свое. 

Ответить

Хорошая статья для начинающих инвесторов или людей, которые ищут куда сложить деньгиЗамечательная просто. Особенно советы вкладывать в S&P для новичка. Так и вижу, как полный новичок бегает и ищет, у кого из российских брокеров это в принципе возможно. В итоге вместо S&P покупает бумаги российского фонда "Рога и Копыта", который благополучно схлопывается с его (и других дураков) денежками.

Ответить