Как оформить карту Фридом Банка удаленно из России после возобновления работы инвайтов

Как оформить карту Фридом Банка удаленно из России после возобновления работы инвайтов

Карта казахстанского Фридом Финанса снова доступна для оформления россиянам после известной многим проблемы с системой инвайтов. Это настоящие событие для тех, кому зарубежная карта нужна для несложных трансграничных операций в валюте вроде оплаты зарубежных сервисов, использования в поездках для оплаты в местных магазинах и снятия наличных. Уникальные характеристики карты от Фридома не претерпели изменений - здесь и бесплатное обслуживание, и мультивалютность, и возможность привязки к Apple Pay, в общем, все то, чего не хватает аналогичным вариантам зарубежных карт, доступным для дистанционного оформления из России. В этой статье мы детально разберем процесс карты Freedom Bank'а - от подачи заявки через наш сервис до активации карты в приложении. Расскажем о преимуществах Фридом Банка, нюансах открытия и использования карточки. Даже если вы уже знакомы с этим банком, вы найдете здесь много полезной информации.

Информация о банке Фридом Финанс

Freedom Bank Kazakhstan (он же АО «Фридом Банк Казахстан»), ранее известный как Bank Kassa Nova, был основан в 2009 году. В 2020 году банк был приобретен Freedom Holding Corp. и переименован в Freedom Finance Bank Kazakhstan. С мая 2024 года банк носит название Freedom Bank Kazakhstan JSC.

Фридом Банк имеет лицензию Национального Банка Республики Казахстан и входит в систему обязательного гарантирования вкладов. Также банк является частью международной финансовой группы Freedom Holding Corp., - международной финансовой группы, предоставляющей инвестиционные, банковские и страховые услуги. Холдинг основан в 2008 году и имеет листинг на NASDAQ (тикер FRHC).

Freedom Bank позиционирует себя как технологичный банк нового поколения. Клиенты могут управлять своими финансами через удобное мобильное приложение и интернет-банкинг. Банк активно внедряет инновационные решения, такие как:

  • Биометрическая идентификация клиентов
  • Бесконтактные платежи
  • Мгновенные переводы по номеру телефона
  • Цифровая ипотека и Цифровой автокредит для резидентов РК

Мы цифровой банк — выпускаем инновационные технологичные продукты, нацеленные упростить жизнь клиентов. Предоставляем финансовые услуги населению и малым предприятиям.

Информация из раздела "О банке" на официальном сайте Freedom Bank

По итогам 2023 года Фридом стал восьмым по размеру в секторе, с активами в 2,2 трлн тенге. Годовой рост составил 74,9 % (3-е место) — с предыдущих 1,26 трлн тенге. За год банк заработал 34,25 млрд тенге против 19 млрд тенге в предыдущем году.

Преимущества карт от Фридом Банка

У карт Freedom Bank, как мы уже упоминали, имеется целый арсенал "плюшек", которые зачастую ищут клиенты-нерезиденты из России в иностранных банках. Пожалуй, не хватает только возможности отправлять и исправно получать SWIFT-переводы в евро и долларах до статуса идеального варианта зарубежной карты. Какие же конкретные преимущества предлагает Фридом:

  • Простое моментальное пополнение из России
    Этот пункт особенно важен в текущих реалиях. Пополнить карту Фридом Финанс можно через приложение Цифра Банка с карты российского банка. Процесс занимает буквально пару минут, а средства поступают на счет практически мгновенно.
  • Мультивалютность
    Карта Фридома выпускается аж в 7ми валютах ($, €, ₽, ₸, ₺, ¥, د. إ), что однозначно будет плюсом при оплатах в разных частях света или же на различных онлайн-платформах, где списания происходят в разных валютах.
  • Кредитный БИН
    Карточка Freedo Bank имеет кредитный БИН (но в минус по ней уйти не получится). То есть при выпуске именного пластика вы сможете арендовать авто даже в самых требовательных к картам сервисах.
  • Работающие Card2Card-переводы
    В отличие от многих других зарубежных карт, Фридом позволяет делать переводы с карты на карту (речь идет, разумеется, о зарубежных картах). Это удобно для получения и отправки относительно небольших сумм среди родственников, а также для перевода средств между своими иностранными картами.
  • Бесплатное обслуживание
    Во времена, когда банки берут комиссию за каждый "чих", Фридом предлагает бесплатное обслуживание, а также высокие лимиты на оплаты и снятие наличных за рубежом.
  • Возможность оформить только виртуальную казахскую карту
    Не хотите ждать доставки пластика? Нет проблем! Во Фридом Банке можно открыть только виртуальную карту и начать пользоваться ей сразу после одобрения. Это особенно удобно для онлайн-покупок и платежей.
  • Привязка к Apple Pay
    Добавьте карту Freedom в Apple Pay и пользуйтесь бесконтактной оплатой везде, где принимают платежи по этой системе. Удобно, быстро и безопасно.
  • Привязка к российскому номеру телефона
    Не нужно оформлять сим-карту сотового оператора Казахстана или менять номер. Все уведомления и СМС будут приходить на ваш привычный российский номер.

Характеристики Депозит карты от Фридома, которую можно оформить удаленно через нас

Как оформить карту Фридом Банка удаленно из России после возобновления работы инвайтов
  1. Валюта карты: KZT, USD, EUR, RUB, CNY, TRY, AED (Мультивалютная);
  2. Платежная система: Mastercard;
  3. Срок действия: 3 года;
  4. Годовое обслуживание: Бесплатно;
  5. Пополнение: Цифра Банк, Kwikpay, Межбанковский перевод в рублях, Moneysend;
  6. Снятие наличных за рубежом: 2% + 1500 тенге;
  7. Поддержка Apple Pay: Есть;
  8. Поддержка Google Pay: Есть;
  9. Входящие SWIFT-переводы: USD - недоступны, EUR - проходят из стран ЕС;
  10. Исходящие SWIFT-переводы: USD - недоступны, EUR - проходят крайне редко в страны ЕС;
  11. Тарифы и лимиты;
  12. Сайт Фридом Банка.

Как оформить карту Фридом Финанс удаленно из России через наш сервис

Процесс после возвращения Фридома после паузы, связанной с изменением системы инвайтов, практически не изменился и выглядит следующим образом:

  1. Вы присылаете нам сканы основного разворота загранпаспорта и прописки из паспорта РФ для составления договора, а также последующего оформления ИИН и карты Фридом Банка;
  2. Мы составляем с вами договор и выставляем счет для внесения предоплаты (50%) для именной карты. Заказы по неименной карте Фридом оплачиваются в полном размере;
  3. Вы подписываете договор в PDF-редакторе или просто ручкой, распечатав договор, и оплачиваете счет по реквизитам на р/с, через эквайринг или в рассрочку от Сбера;
  4. Мы подаем заявку на выпуск ИИНа;
  5. Как только ИИН будет готов, мы пришлем его вам в PDF-формате. Через некоторое время после этого вам придет смс со ссылкой для прохождения верификации от Фридом Банка;
  6. После успешного прохождения видео-идентификации с сотрудником банка, у вас появится доступ в приложение, а также виртуальная карта Фридом Банка;
  7. Если вам необходим неименной пластик, то его можно заказать в самом приложении Freedom Banker (стоимость доставки составит примерно 3.500 ₽) с доставкой по всей России;
  8. Именной пластик получить также возможно, но процесс более будет немного сложнее и дольше, нежели с неименным. Подробности можно узнать у нашего оператора, связавшись с ним любым удобным способом, указанным на сайте;
  9. Остается лишь ожидать доставки вашей карты Freedom Finance в Россию.

Как открыть карту Freedom Bank в Москве

Мы также предлагаем нашим клиентам оформление казахской карты Фридом в Москве с личным визитом (ну, практически). Конечно, выпустить карту на месте, как бы это выглядело в офисе банка, мы, очевидно, не сможем. Но получить очную консультацию, сделать необходимые сканы, произвести оплату через терминал и забрать готовую карту у нас можно. Для этого необходимо посетить наш офис в Москве.

Как пополнить карту Банка Фридом из России

После того, как карта Freedom Bank'a успешно открыта, отображается в приложении, и, возможно, уже имеется на руках, настало время пополнить ее из России рублями. Сделать это можно несколькими (удобными и не очень) способами:

  • Пополнение карты Фридом через приложение Цифра Банка по номеру телефона

Переводы 👉 "Клиенту FFIN Bank KZ" 👉 Указать номер телефона, который используется в FFIN Bank KZ 👉 Выбрать счет списания, ввести сумму и выполнить перевод.

При переводе рублей по номеру телефона из Цифра Банка во Фридом Банк можно выбирать, в какой валюте они будут зачислены на ваш счет во Фридоме. Если зачислять рубли на RUB-счёт, то они поступят без конвертации, а далее сконвертировать полученные рубли в другие валюты можно будет отдельно внутри приложения Freedom Banker по курсу Фридом Банка. Если же зачислять рубли на один из валютных счетов, тогда конвертация рублей в нужную валюту произойдет по курсу Цифра Банка.

  • По номеру карты через Юмани
    Переводы 👉 "За границу" 👉 Казахстан 👉 "На карту Visa или Mastercard" 👉 Вводим номер карты получателя

  • Перевод тенге из банка БКС во Фридом Банк
    Переводы 👉 За рубеж 👉 Валютный перевод SWIFT
Страна получателя: Казахстан Банк получателя: KSNVKZKAXXX | BANK FREEDOM FINANCE KAZAKHSTAN JSC Кому: Себе ФИО получателя: Свои ФИО латиницей (как указано в Freedom Bank) а также свой ИИН (с префиксом IIN). В это поле в БКС возможно ввести только 35 символов, поэтому придется сократить отчество до одной буквы. Пример: IVANOV IVAN I IIN710223344556 Город и индекс (адрес получателя в стране назначения) можно указать или свой адрес в РФ, или адрес банка ФФ в Казахстане на латинице. Счет получателя: Номер вашего счета KZT во Фридом Банке Назначение: Нужно указать код KNP3432929. Это отправление средств нерезидентом КЗ нерезиденту КЗ, подходит для отправки самому себе. Опцию “С указанием реквизитов банка-посредника” не включать, она не нужна.
  • Перевод в рублях по реквизитам в Цифра Банк (только с несанкционных банков)
    Чтобы пополнить Фридом Банк таким образом, необходимо в своем мобильном банке выбрать "Переводы по реквизитам", а далее заполнить все, как на скриншоте, только указать свои данные (для рублевого счета)
Как оформить карту Фридом Банка удаленно из России после возобновления работы инвайтов
  • Переводы по номеру карты через сервисы Kwikpay, Moneysend.

Как вывести деньги из Фридом Банка в Россию

Здесь Freedom также предлагает несколько вариантов, с помощью которых можно перевести свои средства в валюте в Россию, конвертировать в рубли и использовать по назначению:

  • SWIFT-перевод в рублях в несанкционные банки (комиссия 0,45% от суммы мин. 3000 тг)

  • Из приложения Freedom Banker в Цифра банка
    Перевод осуществляется по номеру телефона, как при пополнении карты Фридома, только в обратном направлении (до 25.000 руб/мес – бесплатно, свыше – 0,45% от суммы, макс. 30 000 тг)

  • Перевод в тенге на счет в БКС Банк
В приложении FreedomBanker переходим в раздел Переводы 👉 Другим 👉 По номеру счета внутри Казахстана Выбираем сверху перевод Юридическому лицу и выключаем бегунок Резиденство IBAN счет получателя KZ768562013118635097 (для всех одинаковый - это счет банка-корреспондента) Наименование компании «BCS Bank» AO БИН 220950030935 (это БИН БКС Банка в Казахстане) КНП 343 либо 890 КБе 14 или 24 (другие депозитные организации) Нажимаем продолжить Выбираем счет списания в тенге Вводим сумму в тенге Комментарий: Перевод собственных средств 408ХХХХХХХХХХХХХХХХХ (это номер вашего счета в тенге в Банке БКС. Берете его в личном кабинете БКС в разделе Счет - Управление - Реквизиты счета - Счет получателя) ФИО" Либо на английском: Transfer of own funds 408ХХХХХХХХХХХХХХХХХ ФИО(латиницей) Жмем продолжить
  • Перевод в тенге на счет в Цифра Банк
    Работает так же, как и подобный способ вывода в БКС, только реквизиты необходимо указывать соответствующие Цифра Банку (проверяем тут)

Фридом Банк и SWIFT-переводы

Здесь и кроется ахиллесова пята Freedom Bank, если это можно так назвать. Входящие SWIFT-переводы в евро доходят до получателя только при их отправке из ЕС, исходящие лишь изредка доходят все в тот же ЕС (то есть на исходящие переводы лучше не рассчитывать). SWIFT-переводы в долларах недоступны в обоих направлениях.

Налоговые аспекты использования карты Фридом Банк

Как оформить карту Фридом Банка удаленно из России после возобновления работы инвайтов

Давайте разберемся с налоговыми нюансами, которые возникают при открытии и использовании карты Фридом Банка. Это важная тема, которую нельзя игнорировать, если вы не хотите проблем с ФНС.

Стоит начать с того, что мультивалютная карта от Freedom Bank - это не просто карта с одним счетом. На самом деле, у вас появляется сразу 14 счетов в 7 валютах: 7 текущих (карточных) и 7 сберегательных.

Чтобы подать уведомления, вам нужно знать номера всех счетов. Вот как их получить:

  • Откройте приложение Freedom Banker
  • Нажмите на иконку с силуэтом человека в правом верхнем углу
  • Выберите "Заказ справок" -> "Справка о наличии счета"
  • Выберите способ получения (на email или в приложении)

В полученной справке будут все номера счетов (IBAN), включая депозитные.

Кроме уведомления об открытии, вам нужно будет ежегодно подавать ОДДС (Отчет о Движении Денежных Средств). Вот что нужно знать:

  • Срок подачи: до 1 июня следующего года
  • Что включает: Те же данные, что и в уведомлении об открытии, остатки на начало и конец года, суммы зачислений и списаний за год
  • Важно: ОДДС подается только если сумма операций по счету превысила эквивалент 600 000 рублей за год

Надеемся, что эта статья была достаточно информативной и полезной, а вопросов по карте Фридом Банка осталось не так много (либо вовсе не осталось). Если вам нужна консультация по этой, либо другой зарубежной карте, то наш менеджер с удовольствием ответит на них в любом из каналов связи, представленных у нас на сайте.

99
3 комментария

сколько стоит оформление?

Ответить
Комментарий удалён модератором