Обмен криптовалюты онлайн: подробное руководство для начинающих
Содержание:
ВСТУПЛЕНИЕ
Эта статья является исчерпывающим руководством по обмену криптовалюты онлайн и отвечает на 3 главных вопроса:
- Как купить криптовалюту за рубли (или другие фиатные деньги)?
- Как обменять криптовалюту на рубли и вывести эти рубли на банковскую карту?
- Как сделать все это максимально безопасно, быстро и по выгодному курсу?
В основе данного руководства лежит так называемый “Peer-To-Peer” (P2P) способ обмена, который по мнению авторов является наиболее безопасным и надежным. Здесь мы не рассматриваем оффлайн-обменники, так как этой теме будет посвящена отдельная статья, которая будет опубликована в нашем блоге чуть позже (обязательно подпишитесь, чтобы не пропустить выход новых публикаций).
Почему материалам данной статьи можно доверять? Во-первых, все, что написано в этой статье, основано на моем личном многолетнем опыте P2P-обмена криптовалюты на биржах Bybit, Kucoin, Binance и OKX. Чтобы не быть голословным, приведу скриншот из моего личного кабинета на бирже Bybit, где можно видеть кол-во успешно проведенных сделок:
Во-вторых, данную статью мы готовили вместе с моим братом Игорем, который является автором популярного ютуб-канала про криптовалюты "Игорь Ауц: о крипте простым языком" и занимается криптой с 2017 года. Игорь выступил в роли эксперта и главного редактора, который давал много советов и замечаний, основываясь на своем личном опыте.
Данное руководство состоит из двух частей: теоретической и практической. Вы можете начать сразу с практической части, если хотите сэкономить время. Но мы рекомендуем прочитать сначала теоретическую часть, чтобы вы понимали как все это работает на фундаментальном уровне.
В данной статье мы постарались максимально подробно описать все шаги, чтобы у вас было меньше вопросов и недопониманий (поэтому статья такая объемная). Но раскрыть все нюансы в одной статье невозможно, поэтому вы можете смело задавать свои вопросы в комментариях и я с удовольствием на них отвечу.
Поехали!
КАК РАБОТАЕТ P2P: ТЕОРИЯ
P2P (“Peer-to-peer” или “Person-to-Person”) переводится как “От человека к человеку”. То есть, это такой способ обмена, при котором вы совершаете сделку напрямую с конкретным человеком. Представьте, что вы собираетесь за границу и покупаете доллары не в обменнике, а по более выгодному курсу у своего знакомого Васи. Это и есть Peer-To-Peer обмен.
Если у вас есть знакомый Коля, у которого есть крипта и вы купили у него эту крипту за рубли, то это тоже Per-to-Peer (P2P).
В реальной жизни для P2P-обмена крипты существуют специализированные онлайн-площадки, а точнее - криптовалютные биржи. Возможность P2P-обмена есть почти у каждой крупной биржи (Binance, OKX, Bybit, Kucoin).
На бирже P2P-обмен работает также как в случает с Колей и Васей, только происходит это все в режиме онлайн и появляется третий участник - это биржа, которая является гарантом безопасности сделки и следит за тем, чтобы не было “кидалова”.
В упрощенном варианте вся схема выглядит так. С одной стороны есть люди, которым нужно купить крипту, с другой - те, которым нужно крипту продать. Крипто-биржа помогает этим людям найти друг друга и осуществить сделку по обмену. При этом, биржа обеспечивает безопасность этой сделки.
Давайте рассмотрим простой пример. Предположим, что вымышленный персонаж Сережа хочет купить крипту на P2P-обменнике. Вот что происходит дальше:
- Сережа регистрируется на бирже , заходит в раздел P2P ⇒ “Купить криптовалюту” и находит там в списке Алешу, который готов ему эту крипту продать.
- В списке вместе с Алешей еще много других продавцов, но Сережа выбирает Алешу, потому что у него самый выгодный курс и высокий процент успешных сделок
- Выбрав из списка Алешу, Сережа нажимает кнопочку “Купить”
- Сережа переводит Алеше на банковскую карту (например “Сбербанк”) нужную сумму в рублях (10 000 руб.)
- В этот момент биржа “замораживает” на биржевом счету Алеши его криптовалюту на сумму, эквивалентную той сумме, которую отправил Сережа
- Как только Алеша получает деньги на свою банковскую карту, он нажимает кнопочку “Получил” и крипта, замороженная на его счету, отправляется на счет Сережи
- Сережа получает на свой биржевой счет криптовалюту
Важный нюанс: все расчеты на P2P обменнике осуществляются в так называемых стейбл-коинах. Это криптовалютный аналог доллара США или “токенизированный” доллар, который обозначается тикером USDT. Грубо говоря, 1 USD = 1 USDT.
В нашем примере Сережа отправляет Алеше 10 000 рублей, а получает 100 USDT (предположим, что курс: 1USDT = 100 RUB). И теперь у Сережи есть крипта и он может начинать торговать на бирже и отправлять свою крипту на другие внешние криптовалютные адреса.
💡 Примечание 1: Представим себе ситуацию, когда Сережа отправил Алеше деньги на карту, а Алеша после этого решил “кинуть” Сережу на бабки и отказался переводить ему крипту. В данном случае у Алеши ничего не получится, так как крипто-валюта на биржевом счету Алеши “замораживается” на время сделки. И если Сережа действительно перевел деньги на карту Алеше и предоставил чек об операции, то он при любом раскладе получит свою крипту. Это и есть гарантия безопасности сделки, которую обеспечивает биржа.
💡 Примечание 2: При обмене биржа не берет никакой комиссии за сделку. Комиссию за обмен берет только Алеша и эта “комса” заложена в курс, по которому осуществляется обмен. Биржа в данном случает только обеспечивает безопасность сделки. Вы спросите: “А в чем тогда интерес биржи?”. Отвечаю. Во-первых, биржа получает новых зарегистрированных пользователей, так как только зарегистрированные пользователи, прошедшие KYC (процедуру подтверждения личности), могут осуществлять P2P-обмен. Во-вторых, обменяв фиатные деньги (рубли, доллары или тугрики) на криптовалюту, пользователь начнет с высокой долей вероятности осуществлять торговые операции на этой бирже. Поэтому, здесь все участники процесса “в шоколаде” в лучших традициях “win-win-win”!
Аналогичным образом схема работает и в обратном направлении. Допустим, Сережа успешно поторговал на бирже и превратил свои 100 USDT в 10 000 USDT и теперь хочет вывести их себе на карту. В данной ситуации Сережа опять заходит в раздел “P2P” но уже в подраздел ⇒ “Продать криптовалюту”. Затем выбирает из списка человека, который хочет купить крипту, открывает сделку и этот человек переводит Сереже на банковскую карту рубли, эквивалентные 10 000 USDT в размере 1 000 000 рублей. Как вы догадались, в данном случае Сережина крипта в размере 10000 USDT также “замораживается” на время сделки. Как только Сережа подтверждает получение денег на карту, криптовалюта в размере 10000 USDT отправляется на счет покупателя криптовалюты.
Если эта схема обмена вас немного запутала - ничего страшного. Сейчас мы разберем с вами оба этих примера на практике и осуществим обмен в обе стороны на бирже Bybit!
КАК РАБОТАЕТ P2P: ПРАКТИКА
Давайте проделаем все шаги, описанные в теоретической части, на практике.
Подготовка
Регистрируемся на бирже
P2P-обмен есть на всех крупных криптовалютных биржах мира (Binance, OKX, Kucoin, Bybit и другие). Но санкционная политика заставила биржи отменить обменные операции с использованием российского рубля. И все они вынуждены были “прогнуться” под санкции. Все, кроме Bybit! И на сегодняшний день Bybit - одна из немногих крупных бирж, которая поддерживает обменные peer-to-peer операции с рублями. Поэтому, обмен будем осуществлять на Bybit.
Для регистрации на бирже Bybit переходим по ссылке и регистрируемся по электронной почте:
Далее нам нужно подтвердить адрес электронной почты. Вводим здесь 6-значный код, который будет отправлен вам на e-mail (если письмо не пришло - проверьте папку “Спам”):
Далее, нам нужно переключить язык интерфейса на английский, так как в этом руководстве я использую интерфейс на английском языке (значок глобуса в верхнем правом углу экрана⇒English). Я рекомендую вам всегда использовать английский язык при работе на биржах, так как большинство руководств делаются на английском.
Проходим KYC
Далее, нам нужно пройти так называемую процедуру верификации личности или KYC. Без этого мы не сможем осуществлять обмен.
💡Что такое KYC и для чего он нужен?
KYC расшифровывается как “Know Your Client”, что переводится как “Знай своего клиента”. Говоря простым языком, в ходе этой процедуры вы предоставляете свои документы и подтверждаете, что вы - это действительно вы. Что-то вроде подтверждения личности на “Госуслугах” или в приложениях для каршеринга. Процедура прохождения KYC необходима для того, чтобы убедиться, что человек, регистрирующийся на бирже, действительно тот, за кого себя выдает, и не занимается незаконными действиями, такими как отмывание денег, финансирование терроризма или мошенничество.
Процедура KYC не сложная и занимает не более 5 минут. Для ее прохождения вам потребуется документ (водительское удостоверения или паспорт) и смартфон с камерой. В ходе процедуры вам нужно будет сфотографировать документ (водительские права) и сделать селфи. После чего, информация обрабатывается системой и если все ОК, то в течение 15 минут вы пройдете KYC и получите на почту соответствующее уведомление.
Для прохождения KYC кликаем на кругленькую аватарку в верхнем правом углу экрана и в выпадающем меню выбираем пункт “Complete Identity Verification Now” :
Далее, мы попадаем в раздел “Identity Verification” и нажимаем на кнопку “ Verify Now”:
Теперь, во всплывающем меню выбираем страну, тип документа. Я рекомендую выбрать водительские права (”Driver’s License”). Если прав нет, то лучше использовать заграничный паспорт. Внутренний (российский) паспорт использовать не рекомендуется, но если другого документа нет, то используйте его.
Далее, вы можете нажать кнопку “Confirm” и пройти процедуру верификации с помощью компьютера, но имейте в виду, что для этого вам понадобится веб-камера. Альтернативный вариант - нажать кнопку “Verify with App” и пройти процедуру с помощью мобильного приложения. Последний вариант - наиболее удобный. При этом, при регистрации через мобильное приложение, для того чтобы воспользоваться бонусами, укажите промо-код: 2333
Далее, как я уже говорил, вам будет предложено сфотографировать лицевую и обратную части ваших водительских прав, сделать селфи и подождать 5-10 минут, пока вам на почту прийдет уведомление об успешной верификации.
После успешного прохождения KYC, перейдя по ссылке https://www.bybit.com/en/dashboard, вы увидите вот такую галочку напротив своей аватарки:
Поздравляю! Теперь вы можете осуществлять P2P-обмен на бирже Bybit и мы переходим к следующему шагу!
Подключаем Google аутентификацию
Google аутентификация или “2-факторка” - это очень мощный способ обезопасить ваш аккаунт. Это что-то типа смс-подтверждений банковских платежей, только вместо кода из смс вам нужно вводить 6-значный код из специального приложения (Google authenticator). Чтобы подключить “2-факторку”, выполните действия согласно этой инструкции
Добавляем способ оплаты
На этом этапе нам нужно добавить данные банковской карты, с помощью которой мы будем совершать обменные операции. Фактически это номер карты, на которую мы будем получать деньги при продаже криптовалюты.
Для добавления карты переходим в раздел “P2P”⇒ “P2P User Center” по этой ссылке https://www.bybit.com/fiat/trade/otc/profile и в разделе Payment Method нажимаем кнопку “Add Now”:
Далее, в поле “Payment Method” из выпадающего списка выбираем банк, который выпустил карту. Для примера, я буду использовать свою карту “Сбер”, поэтому я выбираю “Sberbank”:
💡Примечание: если вы не нашли свой банк в списке, то введите в строке поиска слово “Local” и выберите нужный вариант для вашего региона. Если вы в России, то: Local Card(Red) - это “Альфа Банк”, Local Card(Green) - это “Сбер”, Local Card(Yellow) - это “Тинькофф” и так далее. Также вы можете выбрать “SBP” (система банковских переводов СБП), который подойдет для любого российского банка.
Далее заполняем все остальные поля в соответствии с инструкцией:
- Name: не трогаем, должно заполниться автоматически в соответствии с данными KYC.
- Bank Account Number: указываем номер банковской карты (16 цифр на лицевой стороне карты)
- Bank Branch: не заполняем (оставляем пустым)
- Bank Name: указываем название банка латиницей (тоже самое, что и в поле “Payment Method”). В моем случае это “Sberbank”. Это поле не обязательное и его можно оставить пустым
Далее, для подтверждения введенных данных нажимаем кнопку “Confirm”, после чего в разделе “Payment Method” появится новая запись:
⚠ Внимание! Обязательно проверьте цифры, которые вы указали в поле Bank Account Number - они должны соответствовать номеру вашей банковской карты!⚠
Поздравляю, мы добавили способ оплаты и теперь можем смело переходить к следующему шагу - нашей первой сделке!
Покупаем криптовалюту за рубли
Предварительные настройки (покупка)
Переходим в раздел “P2P Trading” по этой ссылке: https://www.bybit.com/fiat/trade/otc
В самой верхней части таблицы нам нужно задать предварительные настройки:
- Нажимаем зеленую кнопку “Buy”, так как мы будем покупать криптовалюту
- Выбираем тип криптовалюты USDT (по умолчанию). Это тот самый криптовалютный эквивалент доллара (стэйбл-коин), о котором я рассказывал в теоретической части
- Вводим сумму в рублях, на которую мы будем покупать криптовалюту (из выпадающего списка выбираем RUB-рубли)
- Выбираем “Способ оплаты”, который мы с вами уже добавили на предыдущем шаге (можно оставить без изменений: All Payment Methods)
Выбираем продавца
1. Отсеиваем ненадежных продавцов
На этом этапе нам нужно отсеять всех недобросовестных продавцов криптовалюты. Для этого нажимаем на “Filter” и в выпадающем меню ставим две галочки:
Применив этот фильтр, в списке продавцов (мерчантов) отобразятся только проверенные и надежные продавцы. Это ребята, которые совершили много успешных сделок и хорошо себя зарекомендовали на платформе. Напротив их имени в списке будет желтый бейджик с буквой “v” (verified). Также, мы отсеиваем мерчантов, которые поставили определенные условия для открытия сделки, которым мы не удовлетворяем.
2. Выбираем продавца с наилучшей статистикой
После того, как мы отсеяли всех ненадежных продавцов, нам нужно выбрать тех, у кого самые лучшие показатели. Оценивать мы будем по 3-м параметрам:
- количество совершенных сделок
- процент успешных сделок
- статус “онлайн/оффлайн”
Наша задача подобрать продавца с большим количеством совершенных сделок и максимальным процентом их успешного завершения. Также, необходимо удостовериться, что продавец находится онлайн. Выбрав из списка подходящего продавца, нажимаем на кнопку “Buy USDT” (купить USDT):
Проводим сделку (покупаем криптовалюту: RUB⇒USDT)
Нажав на зеленую кнопочку, мы увидим всплывающее окно, в котором нам нужно ввести сумму в рублях, на которую мы покупаем USDT:
Перед тем как нажать кнопочку “Buy” (купить), не лишним будет ознакомиться с условиями сделки и только потом, если все устроит, переходить дальше. В данном случае, продавец обращает внимание на то, что платежи он принимает только на карту “Сбер”. Нас такие условия устраивают (мы изначально выбрали Sberbank в настройках). Поэтому, нажимаем кнопку “Buy” и попадаем на страницу сделки:
На этом этапе нам нужно выбрать из списка Payment Methods нужный нам банк (в данном случае Sberbank) и перевести деньги по номеру карты, указанном в поле “Bank Account Number” (номер 1 на скриншоте). Для перевода я буду использовать приложение “Сбер-Онлайн”, установленное на мой телефон. Для этого заходим в раздел “Платежи” и делаем перевод по номеру карты:
На этом этапе не лишним будет сверить ФИО получателя в приложении "Сбер" с ФИО получателя в окне сделки (Name - номер 2 на скриншоте с окном сделки)
В комментариях к платежу ничего не указываем (за исключением тех случаев, когда продавец сам просит это сделать в условиях сделки). Очень часто, когда в комментариях к платежу есть слова, связанные с криптовалютой, банки блокируют данную транзакцию.
Еще разок проверяем все данные и делаем перевод:
На всякий случай рекомендую на этом этапе сохранить чек об операции. При возникновении спорных ситуаций это будет доказательством того, что платеж проведен (можно сразу сбросить чек в чат на странице сделки).
После того, как мы перевели деньги на карту продавца, можно нажимать кнопку ”Payment Completed” (платеж совершен):
Далее, появится всплывающее окно, в котором нам надо подтвердить, что мы сделали перевод. Для этого ставим 2 галочки и нажимаем кнопку “Confirm Payment” (подтвердить перевод):
После подтверждения перевода нам нужно немного подождать, пока продавец удостоверится, что денежки пришли к нему на карту (5000 р.) и нажмет кнопку подтверждения на своей стороне. Как только это произойдет, вы увидите вот такое всплывающее окно:
Данное сообщение свидетельствует о том, что мы успешно совершили P2P обмен и купили 53 USDT за 5000 рублей. Сразу после сделки на наш биржевой счет (кошелек) будет начислено 53 USDT (что такое USDT я писал в теоретической части вот здесь)
Чтобы убедиться в этом, переходим в раздел “Assets”⇒ “Funding Account” или переходим по ссылке: https://www.bybit.com/user/assets/home/fiat
Перейдя в раздел Assets (Активы) мы увидим доступный на нашем криптовалютном счете баланс в стейблкоинах:
💡Примечание: Как я уже рассказывал в теоретической части, в момент, когда вы открываете сделку, криптовалюта (стэйбл-коины USDT) на счету продавца “замораживаются” (в нашем примере 53 USDT). Как только вы отправили деньги продавцу на карту и он подтвердил получение входящего платежа (5000 рублей), то 53 USDT “размораживаются” и автоматически отправляются на ваш счет. Это и есть гарантия безопасности сделки, которую обеспечивает биржа.
Что дальше?
Теперь на нашем счету есть криптовалюта в стейбл-коинах USDT и перед вами открывается много возможностей:
- вы можете купить любую криптовалюту на бирже Bybit (Bitcoin, Ethereum, Solana, Toncoin и так далее)
- вы можете просто держать свою крипту на счету как сбережение (но это не самый безопасный вариант). Про безопасный - см. следующий пункт
- вы можете вывести свою криптовалюту с биржевого счета на любой внешний криптовалютный кошелек для более безопасного хранения (про такие кошельки и безопасное хранение крипты я рассказываю в этой статье).
- Вы можете оплачивать любые сервисы, которые поддерживают оплату криптой или переводить свою крипту другому человеку на его криптовалютный кошелек (все это по факту - частный случай предыдущего пункта и представляет из себя перевод на другой крипто-кошелек)
- вы можете вывести свою криптовалюту на другую биржу (Binance, OKX, Kucoin и другие)
- вы можете начать торговать с плечом на бирже Bybit (или на любой другой бирже). Но помните, что торговля на криптовалютной бирже - это “самый тяжелый путь к легким деньгам”. Для того, чтобы научиться зарабатывать на трейдинге, нужно очень долго учиться, обладать незаурядной “чуйкой” и быть готовым в одночасье потерять все вложенные средства. Особенно это актуально на криптовалютном рынке, который является самым волатильным и высокорискованным.
- Если путь трейдера для вас страшен и непонятен, вы можете доверить свои средства автоматизированным ботам, которые будут осуществлять торговлю на бирже за вас. Вы только задаете начальные настройки и выбираете валютную пару, которую будете торговать (например BTC/USDT). Все остальное за вас сделает бот с минимальными рисками. Я рекомендую использовать торговых ботов Ginarea. Но помните, что боты - это не кнопка "бабло" и их нужно уметь правильно настроить.
- и, наконец, вы можете обменять свою криптовалюту обратно на рубли и вывести эти рубли себе на банковскую карту (то есть проделать обменную операцию на P2P-обменнике, только в обратную сторону: USDT ⇒ RUB)
О том, как вывести криптовалюту обратно на банковскую карту я расскажу вам в следующем разделе.
Продаем криптовалюту (обмениваем на рубли и выводим на карту)
В этом разделе нашей практической части P2P-обмена я расскажу как вывести вашу криптовалюту в рубли на банковскую карту.
Переводим средства на Funding-аккаунт
Все P2P-операции на бирже Bybit осуществляются на так называемом Funding-аккаунте. Поэтому, крипту, которую мы хотим обменять, необходимо сперва перевести на Funding Account.
Всего на бирже Bybit 3 типа аккаунтов:
- Funding Account (аккаунт финансирования)
- Unified Trading Account (единый торговый аккаунт)
- Inverse Derivatives Account (инверсный деривативный аккаунт)
Если упрощенно, то это что-то типа ваших внутренних счетов на бирже, каждый из которых предназначен для различных целей. Funding Account предназначен для P2P-обмена, а также пополнения и вывода криптовалюты с биржи. Именно поэтому, когда мы с вами покупали крипту, то она автоматически зачислялась на Funding Account. Вы можете легко переводить свои средства между внутренними счетами в пару кликов.
Если ваша крипта уже на Funding-аккаунте, то можно пропустить этот шаг. Чтобы проверить это, переходим в раздел “Assets”⇒ “Funding” по этой ссылке https://www.bybit.com/user/assets/home/fiat и смотрим баланс:
Как видно на скриншоте выше, на моем Funding-аккаунте совсем ничего нет. Поэтому мне нужно его пополнить. Тут у нас несколько опций:
- если ваша крипта уже находится на бирже, то нужно сделать перевод на Funding-аккаунт с другого аккаунта внутри биржи (это называется “Transfer”)
- если ваша крипта находится вне биржи, то можно пополнить Funding-аккаунт с внешнего криптовалютного кошелька или с биржевого счета другой биржи (за это отвечает кнопка “Deposit”):
В данном примере я буду делать внутренний перевод между своими аккаунтами. Для этого нажимаем кнопку “Transfer” и попадаем в диалоговое окно:
Во всплывающем окне “Transfer” в поле “From” выбираем аккаунт, с которого будем переводить и в поле “To” выбираем “Funding”. В поле “Amount” указываем сумму и нажимаем кнопку “Confirm”.
После успешного трансфера на нашем Funding-аккаунте должна отобразиться соответствующая сумма:
Если криптовалюта, которую вы хотите вывести на банковскую карту, находится на каком-то другом внешнем криптовалютном кошельке или на другой бирже, то вам нужно пополнять Funding-аккаунт с помощью кнопки “Deposit” ⇒ “Deposit Crypto”:
Для быстрого перехода к пополнению с внешнего адреса вы можете просто перейти по ссылке: https://www.bybit.com/user/assets/deposit
Далее, в поле “Choose coin to deposit” нужно выбрать криптовалюту, которую будете переводить с внешнего кошелька (в данном примере я указал стейбл-коин USDT -TRC20) и сделать перевод на указанный адрес:
После того, как мы отправим перевод на указанный адрес и транзакция будет подтверждена, на нашем Funding-аккаунте должна отобразиться нужная сумма. Как правило, перевод занимает не более 15 минут.
💡 Примечание: мы рекомендуем осуществлять P2P обмен с помощью USDT. Если вы пополнили ваш Funding-аккаунт другой криптовалютой, то сделайте конвертацию в USDT. Эта процедура занимает несколько секунд и делается в пару кликов.
Предположим, я хочу конвертировать Биткоин (BTC) в USDT. Для этого переходим в раздел Assets⇒ Funding Account и нажимаем кнопку Convert (или переходим по ссылке):
Далее нам нужно выбрать:
- From - какую криптовалюту мы будем конвертировать (BTC) и сумму для конвертации (можно нажать кнопочку All, чтобы конвертировать все)
- To - в какую криптовалюту мы конвертируем (USDT)
Далее нажимаем кнопку Get a Quote, проверяем данные и подтверждаем конвертацию, нажав кнопку Confirm Transaction:
После успешной конвертации BTC в USDT на нашем Funding-аккаунте отобразится баланс в USDT:
⚠Удостоверившись, что на нашем Funding-аккаунте есть средства и эти средства в USDT, мы можем переходить к следующему шагу.
Предварительные настройки (продажа)
Переходим в раздел “P2P Trading” по этой ссылке: https://www.bybit.com/fiat/trade/otc
В самой верхней части таблицы нам нужно задать предварительные настройки:
- Нажимаем красную кнопку “Sell” (продать), так как мы будем продавать криптовалюту
- Выбираем тип криптовалюты USDT (по умолчанию).
- Вводим сумму, которую мы хотим вывести на карту (обменять на рубли)
- Выбираем “Способ оплаты”, который мы с вами уже добавляли в самом начале. Здесь указывается банк, выпустивший карту, на которую мы будем выводить деньги
Выбираем покупателя
На этом шаге мы проделываем ту же самую последовательность действий, как и при покупке криптовалюты. Если вы уже разобрались с этим, то можете сразу переходить к следующему шагу. Если нет, то просто следуйте дальнейшим инструкциям.
1. Отсеиваем ненадежных покупателей
На этом этапе нам нужно отсеять всех ненадежных мерчантов. Для этого нажимаем на “Filter” и в выпадающем меню ставим две галочки:
Применив этот фильтр, в списке покупателей (мерчантов) отобразятся только проверенные ребята с хорошей “кармой”. Напротив их имени в списке будет желтый бейджик с буквой “v” (verified):
Выбираем покупателя с наилучшей статистикой
Наша задача подобрать покупателя с бОльшим количеством совершенных сделок и максимальным процентом их успешного завершения. Также, необходимо удостовериться, что покупатель находится онлайн. Выбрав из списка подходящего покупателя, нажимаем на кнопку “Sell USDT” (продать USDT):
💡 Примечание: Конечно, следует учитывать цену, по которой покупатель готов купить вашу крипту и выбирать наиболее выгодную (столбец “Priсe”). Но при этом не стоит гнаться за очень выгодной (высокой) ценой, сильно отличающейся от “средней по больнице”. Это может быть подозрительным сигналом, даже для проверенного мерчанта. А иногда бывает так, что мерчант указывает завышенную цену просто по ошибке.
Проводим сделку (продаем криптовалюту: USDT⇒RUB)
После того, как мы выбрали подходящего покупателя и нажали красную кнопку “Sell USDT”, в появившемся окошке нам необходимо заполнить данные:
- В поле “I will sell” указываем сумму в USDT, которую мы хотим вывести на карту (продать):
- В поле “I will receive” автоматически отобразится сумма в рублях, которая “упадет” нам на карту
- В поле “Payment Method” выбираем способ оплаты, который мы добавляли на подготовительном этапе. Фактически - это номер карты, на которую мы получим деньги после обмена.
- не забываем проверить условия сделки, указанные в графе “Notes”
После заполнения всех полей и проверки условий сделки нажимаем кнопку “Sell” и автоматически попадаем на страницу сделки:
Здесь необходимо заполнить и проверить следующие данные:
- Payment Method: выбираем способ оплаты, который мы добавляли в самом начале. По факту - это номер карты, на которую мы получим деньги после сделки (в данном примере: карта Sberbank с номером 2202…). Внимательно проверяем номер карты!
- Order Info ⇒ Receive: здесь указана сумма, которую покупатель должен отправить нам на карту (в данном примере: 5 007 рублей, 19 копеек)
- Чат с покупателем: здесь покупатель может уточнить необходимую информацию, а также сбросить сюда квитанцию об оплате. Внимательно следите за чатом. Если перевод по СБП, то покупатель может запросить у вас номер телефона.
После того, как покупатель отправит вам деньги на карту, кнопка “Release Now” станет активной. НО не торопитесь сразу ее нажимать!
ВНИМАНИЕ!!! Нажимать кнопку “Release Now” можно тогда и только тогда, когда вы убедитесь в том, что на ваш банковский счет пришла нужная сумма (указанная в поле “Receive”).
Как удостовериться, что мы получили входящий перевод? Очень просто: нам должна прийти СМС от банка (если подключена услуга смс-уведомлений) и в банковском приложении в историях операций мы должны увидеть входящий перевод на сумму 5007 рублей, 19 копеек):
Как видно на скриншоте, мне пришло соответствующее СМС- уведомление и в банковском приложении (Сбербанк-онлайн) в истории операций отобразился входящий перевод на 5008 рублей (покупатель округлил копейки в большую сторону до 5008 рублей, так как банки "не любят" переводы с копейками).
ВНИМАНИЕ!!! СМС-уведомление о входящем переводе НЕ ЯВЛЯЕТСЯ ГАРАНТИЕЙ ПЕРЕВОДА СРЕДСТВ НА ВАШ СЧЕТ! Обязательно проверяйте входящий перевод через банковское приложение! Бывают случаи, когда мошенники отправляют фейковые смс о переводе средств с подставного номера! Конечно, если вы выбрали надежного мерчанта согласно нашей инструкции, такое маловероятно. Но все равно, надо быть начеку! Особенно, когда меняете крупную сумму.
После того, как мы убедились в том, что необходимая сумма поступила на наш банковский счет, нажимаем кнопку “Release Now” и перед нами появится диалоговое окно, в котором надо окончательно подтвердить, что мы получили деньги на карту:
Ставим 2 галочки и нажимаем кнопку “Release Now”!
💡 Примечание. Возможно, вы обратили внимание, что ФИО покупателя (Артур….) не соответствует ФИО отправителя платежа (Антон…). В идеале они должны совпадать, но если нет - не страшно. Но это обязательно должно быть указано в условиях сделки. Почему это происходит? Это отдельная долгая история. Если коротко, то при большом количестве переводов с карты на карту в сутки, банки часто воспринимают это как ”сомнительные операции” и блокируют их в соответствии с ФЗ 115. При этом, ничего незаконного в таких переводах нет и после предоставления всех необходимых обоснований, банки размораживают карту. Но на это уходит до нескольких суток. Поэтому, чтобы не терять время, у опытных мерчантов есть резервные карты, оформленные на их доверенных лиц. Это могут быть родственники, друзья или партнеры.
После нажатия кнопки “Release Now” сделка будет успешна завершена и стейбл-коины, замороженные на вашем счету в размере 55,2 USDT, будут отправлены на Funding-аккаунт покупателя:
Поздравляю! Мы с вами успешно совершили сделку по P2P-обмену криптовалюты на рубли.
Заключение
В завершении хочу сказать, что очень важно соблюдать все рекомендации, изложенные в данной статье. И тогда вы обезопасите себя от мошенников. Особенно это касается выбора продавца (покупателя) при открытии сделки. Вы можете обратить внимание, что у неверифицированных мерчантов с плохой статистикой зачастую очень выгодный курс. Но не стоит на это "вестись", так как среди таких мерчантов часто встречаются мошенники. А у этих ребят целый арсенал мошеннических схем, некоторые из которых практически невозможно обойти. Поэтому, я рекомендую выбирать проверенных мерчантов согласно нашей инструкции и минимизировать риски.
Также хочу упомянуть другие способы онлайн обмена криптовалют. Это так называемые "онлайн крипто-обменники". Если вы введете в поисковике фразу "обмен криптовалюты", то первые строчки в выдаче скорее всего займут эти организации. Я не хочу никому делать анти-рекламу и называть имена этих обменников. Скажу лишь одно. Очень часто в таких обменниках курс более выгодный, чем на P2P. Но обменивая криптовалюту по выгодному курсу, вы рискуете получить на свой крипто-кошелек крипту с так называемых "серых" адресов. И как только вы заведете свою криптовалюту после такого обмена на централизованную биржу (вроде Bybit или Binance), вы рискуете "словить бан", то есть биржа может зблокировать ваш аккаунт. Если уж вы все-таки решили использовать такие обменники, то следите за тем, чтобы там была реализована обязательная процедура KYC.
Я очень надеюсь, мой дорогой читатель, что эта статья пролила свет на сложную тему P2P-обмена криптовалюты и теперь ты сможешь более уверенно совершать обменные операции с криптой. А если у тебя возникнут вопросы при погружении в эту сложную тему, то я всегда рад ответить на них в комментариях.
Спасибо, у меня все!
PS: кстати, про мой личный опыт оффлайн-обмена криптовалюты за границей можно почитать здесь 🧳
Друзья, если данная статья оказалась для вас полезной и вы хотите, чтобы мы публиковали больше подобного контента, то прошу вас поддержать наш блог лайком, репостом и подпиской! Ваши сердечки - лушая мотивация для нас! ❤️🔥