Анонс бесплатной системы для учёта инвестиционного портфеля
Хотелось бы узнать, есть ли интерес у инвесторов к данному проекту и нужно ли оно кому-то вообще...
… итак.
Более полугода назад, перед покупкой самой первой ценной бумаги в свой портфель я задался вопросом: а как вести учёт моих инвестиций. Большого выбора сервисов на российском рынке нет, из бесплатных сервисов — крайне скудный функционал, из платных — интелинвест. Думал использовать его, но, почитав отзывы про встречающиеся баги, решил, что с багами я и сам могу что-нибудь смастерить :)))
А если серьезно, то мне была нужна система, цифрам в которой я смогу доверять, а не сомневаться — достоверные ли они. Поэтому интелинвест я тоже отсёк. Находил еще какие-то авторские шаблоны на базе электронных таблиц, но все они были очень уж горемычные. Второе требование, которое я предъявлял к системе — функционал: чтобы не было такого, что вот «это» мы можем посчитать, а вот «то» не знаем как.
В итоге мною был выбран шаблон Вячеслава, который я нашел на сайте «Вокруг да около», в качестве заготовки для создания полноценной системы учёта инвестиций и я постепенно начал работу над его совершенствованием.
В результате появился «Инвест_учет» (скриншоты можно посмотреть тут), который умеет:
- Вести учёт по российским и иностранным акциям; российским облигациям, еврооблигациям и фондам; любому кастомному активу
- Отображать результат инвестирования (итоговый, среднегодовой, реальный) в долларах и рублях
- Отображать чистую доходность (итоговую, среднегодовую, реальную) в долларах и рублях с разными точками отсчёта
- Вести учёт сделок по методу FIFO, отображать открытые (только лонг) позиции с делках и текущую доходность по каждой открытой позиции (только лонг)
- Сводить сделки воедино от разных брокеров, при этом отображая позиции и считая комиссии по каждому брокеру отдельно
- Делать ребалансировку и докупку бумаг в портфеле
- Показывать состав портфеля в разрезе по ценным бумагам (в разных валютах) и денежных средств (в разных валютах)
- Отображать доходность по секторам и отраслям портфеля
- Показывать остаток денежных средств и их долю в портфеле
- Показывать прибыль и доходность: курсовую, дивидендную, по совершенным сделкам (по портфелю в целом и по каждому активу отдельно)
- Рассчитывать сумму доплаты 3% НДФЛ по иностранным акциям
- Измерять примерный размер потенциального НДФЛ по всем текущим позициям
- Прогнозировать дивидендный и купонный доход
- Сравнивать доходность с бенчмарком
- Показывать самые прибыльные бумаги в портфеле
- Вести учёт поступлений и выводов денежных средств со счёта, обмен валюты
- После некоторой настройки — загружать отчет брокера (для ВТБ уже всё настроено)
- Конструировать портфель: покажет сколько лотов и на какую сумму купить исходя из заданных (или автоматически рассчитанных) весов и выделенной для инвестиций суммы + покажет диаграммы по составу: сектора, рынки, стратегии, типы ценных бумаг
- Не использует скрипты, а построен на формулах, что не замедляет его работу
В данный момент проект находится практически в готовом виде, осталось закончить несколько доработок.
Есть две вещи, которые я пока не знаю как реализовать:
- Рисовать график исторической доходности портфеля (вот тут без скрипта видимо никак, нужно копировать данные в отдельную БД каждый N-ый интервал и оттуда рисовать график; но я в скриптах — ноль, может, со временем разберусь и допилю, но точно не в ближайшее время)
- На листе сделок выводить доходность по каждой закрытой сделке
Выложить Инвест_учет в открытый доступ планирую в течение месяца, перед этим опубликовав еще один небольшой проект. Как написал в начале, буду рад любой обратной связи, советам, мыслям.
P.S. если проект вас заинтересовал и вы не хотите пропустить его публикацию, подписывайтесь на профиль здесь или на YouTube
#ведение_портфеля#учет_инвестиций#акции#инвестиции#фондовыйрынок#фондовый_рынок#финансы#финансы_учет#учет_портфеля
Громостко, и все это есть у топовых брокеров, а принятие решений можно делать и на investing . com. + коннекторы к екселю для удобства.
График доходности делается через финансовые формулы + коннекторы с привязкой к портфелю, с настраиванием количеством дней. Но это не имеет смысла, потому что у вас учет по FIFO, а должно быть скользящее.
А так же график доходности желательно делать только по балансовой стоимости, а балансовая стоимость привязана к обьему и стоимости портфеля на исторический период. Что опять обязывает вас привязывать стоимость только через коннекторы
ЗЫ реализовать это в ноушен не получиться, у него нету функций динамического импорта.
- у брокеров нет ничего подобного, иначе не существовало бы такого сервиса как интелинвест
- у меня в вотчлисте было 190 эмитентов, как вы с помощью ivesting'a отберёте лучших (ладно, это еще посильная задача), хотя я бы использовал другие сервисы, т.к инвестинг шибко врёт в данных. А как вы сформируете их доли в портфеле?
- подскажите что за формула для графика доходности?
- ФИФО это стандарт, скользящее это как? ФИФО и есть скользящее как бы...
- это реализовано в гугл таблицах
задумака интересаная, когда можно будет протестировать?
Подпишитесь, не пропустите. Я думаю в течение месяца (знаю, что месяц назад писал "в течение месяца", но к сожалению, свободного времени крайне мало)
Бессмысленная затея, жаль вашего потраченного времени в никуда.
У крупных брокеров есть вся аналитика, берете к примеру альфадирект, и за любой срок получаете брокерский отчет в excel в web кабинете и делаете с ним что душе угодно, там есть абсолютно вся информация.
Ничего подобного у них нет. Читайте переписку с человеком выше
Времени не жаль в любом случае, потому что делал в первую очередь для себя. Решение поделиться с миром - абсолютно свободное и ни к чему не обязывающее, кому надо, тот воспользуется. Кому не надо - пройдёт мимо