🧱35 месяцев создаю Собственный Пенсионный Фонд

Рассказываю о своем опыте формирования капитала со студенческой поры, а также делюсь текущими результатами в этой статье.

Почти 3 года, как я создаю Собственный Пенсионный Фонд, который должен стать для моей семьи – альтернативой всеми известному Пенсионному Фонду России. Подробнее о том, как создается СПФ и как определяется целевая сумма можно узнать здесь и здесь.

В предыдущем отчете я подводил итоги с февраля по май, сегодня же подведу итоги с июня по сентябрь, предоставив свежую и актуальную информацию по СПФ. Итак, приступим.

С июня по сентябрь были куплены ценные бумаги следующих компаний:

1) Новатэк – 3 шт (3 138₽)

2) ФосАгро – 1 шт (5 402₽)

3) ТКС Холдинг – 3 шт (7 732₽)

4) РусГидро – 9 000 шт (4 850₽)

5) Газпром – 10 шт (1 277₽)

6) Русал – 10 шт (422₽)

7) ВК – 37 шт (13 910₽)

8) НЛМК – 20 шт (3 527₽)

9) НорНикель – 60 шт (7 139₽)

10) АЛРОСА – 140 шт (7 436₽)

11) МТС – 50 шт (10 213₽)

12) Сургутнефтегаз – 200 шт (5 085₽)

13) Интер РАО – 700 шт (2 668₽)

14) ПИК – 4 шт (2 600₽)

-----

Сумма вложений в ФР – 75 000₽

Комиссия брокера/биржи – 52,75₽

С осени 2023 года до июля 2024, я уменьшил сумму инвестиционных пополнений до 10к/мес, связано это было с подготовкой к свадьбе, а именно накоплению внушительной суммы денег в краткосрочных финансовых инструментах: накопительных счетах, вкладах на 1-3 месяца и пр.

Свадьбу сыграли, а значит пора увеличивать норму отчисляемую в инвестиционные сбережения. Так, пополнения в августе и сентябре составили 25к и 30к соответственно, в планах увеличивать планку до конца года, но есть нюансы вокруг ситуации со старым ИИС, которой нужно посвящать отдельный пост, но сейчас не об этом.

Структуру нашего мини-фонда можете наблюдать на картинке выше. Все просто: почти 100% акции, из них 25 бумаг РФ с долей 59% от портфеля и 20 иностранных акций общим весом 41%.

12.08.2024 брокер прислал уведомление в котором было написано, что мои иностранные бумаги не были выкуплены в процессе обмена замороженными активами, речь идет о 2 шт Meta и 1 шт Trimble, общей стоимость до 100к в день подачи заявки. Позже появилась информация, что в процессе всего обмена, удалось обменять только около четверти заблокированных активов.

С большой долей вероятности выкупу помешали санкции США, направленные на МосБиржу, НРД и НКЦ, так как до их ввода спрос нерезидентов на обмен превышал предложение отечественных инвесторов.

03.09.2024 организатор торгов объявляет о начале 2 раунда выкупа иностранных активов, ссылаясь на то, что некоторые покупатели-нерезиденты не успели подать заявку на покупку. Продлится этот этап до 12.10.2024, в аккурат окончанию срока, который дали США на сворачивание операций с МосБиржей НРД и НКЦ.

Значит ли это, что подобных обменов больше не предвидится, вопрос дискуссионный, во всяком случае этот процесс значительно усложнится без действующих лицензий.

Из хорошего разблокировка 4 акций Яндекса, томившихся на неторговом разделе: + 17 000₽

Итого, сумма замороженных активов сейчас составляет 564 188₽ или 41% от стоимости портфеля. Из них в призрачной перспективе на разморозку находятся ценные бумаги на общую сумму 95 248₽:

1) META (2 шт) – 90 337₽ (Указ 844)

2) TRMB (1 шт) – 4 911₽ (Указ 844)

А вот так выглядит живая часть нашего портфеля, здесь реализуется равновзвешенная стратегия инвестиций. В идеале все активы (25 акций), должны иметь одинаковый вес, то есть 4%. Осталась только одна "сильно-габаритная" компания, выделяющаяся среди других.

Если смотреть на результаты мини-фонда в разрезе твердых валют, например в евро, то здесь мы наблюдаем небольшой плюс относительно вложений.

Пока мой ИИС старого типа, все начисления приходят мне на обычную дебетовую карту (в ИИС-3, такой возможности нет), а это значит, что сумма вносимая на ИИС за год потенциально увеличивается на размер выплачиваемых дивидендов.

В целом мою стратегию сложно назвать дивидендной, так как заградительный вес на всех компаниях, автоматически уменьшает солидные выплаты от дивидендных коров. Поэтому ощутимым это показатель станет, когда стоимость СПФ будет в разы больше чем сейчас.

С начала года уже получено чуть меньше 35 520₽, а с июня по сентябрь же, пришло 26 416₽, из них:

- Яндекс - 2 714₽

- Северсталь - 4 097₽

- Сургутнефтегаз - 592₽

- МТС - 2 766₽

- Сбер - 3 187₽

- Татнефть - 1 095₽

- Роснефть - 1 211₽

- Магнит - 1 435₽

- ФосАгро - 1 344₽

- МосБиржа - 2 567₽

- Интер РАО - 1 901₽

- АЛРОСА - 632₽

- НЛМК - 2 876₽

1. Общая сумма вложений: 1 035 000₽

2. Стоимость портфеля: 1 374 582₽

3. Суммарная прибыль в ₽: 394 931₽

4. Суммарная прибыль в %: 38,2%

5. Общая сумма комиссий: 726,24₽

6. Время с момента начала инвестирования: 35 мес

7. Сумма, внесенная на ИИС в 2024: 125 000₽

8. Дивиденды с июня по сентябрь: 26 416₽

РЕЗУЛЬТАТЫ

СПФ 1 год: https://t.me/CaptainDiary/66

СПФ 2 года: https://t.me/CaptainDiary/145