Как инвестору выбрать страну для инвестиций в недвижимость
Самый верный способ выбрать страну для инвестиций — подойти к этой задаче основательно и не торопясь, ведь на доход и величину риска влияет большое количество факторов. Например, есть ли ограничения для иностранных покупателей? Какие налоги придется заплатить? Какова экономическая ситуация в стране? Все моменты нужно выяснить заранее.
В статье мы рассмотрим основные факторы для оценки стран и приведем примеры на разные случаи. Материал создан для того, чтобы помочь инвесторам сделать обоснованный выбор.
Основные факторы для оценки страны
1. Экономическое положение
При выборе страны для инвестиций в недвижимость первым делом нужно оценить экономическое положение страны. На что стоит обратить внимание?
Во-первых, на валовый внутренний продукт. Стабильный и устойчивый рост ВВП говорит о развивающейся экономике. Благодаря ней спрос на жилье тоже будет расти. Колебания ВВП и низкие показатели могут стать сигналом об экономических проблемах.
Во-вторых, следует учесть уровень безработицы. Когда у людей есть работа, они могут позволить себе арендовать жилье. А в странах с небольшим уровнем занятости арендные ставки падают, и вложения могут оказаться под угрозой.
Инфляция — еще один важный индикатор. Ее низкий уровень сохраняет реальную стоимость инвестиций. Обратите внимание на экономическую политику страны и прогнозы по этому показателю, чтобы избежать рисков.
Оценка состояния экономического положения требует комплексного подхода, а выше мы упомянули лишь небольшую часть критериев. В предыдущей статье мы подробнее разобрали, как инвестору оценить экономику другой страны.
2. Политическая и социальная стабильность
Устойчивость политической системы напрямую влияет на экономическую среду и уровень доверия инвесторов.
- Например, в 2024 году Таиланд занимает первое место по спросу россиян на зарубежную недвижимость (14%). Популярность связана далеко не только с климатом и красивыми видами, но с политической стабильностью, отсутствием конфликтов и дружественными отношениями с Россией.
В странах с низким уровнем коррупции и прозрачными выборами более безопасные условия для инвестиций. Учитывайте эти показатели при выборе направления.
- Сингапур с развитой экономикой и эффективной политической системой предоставляет стабильную и комфортную среду для инвесторов. В 2023 году уровень коррупции в стране был одним из самых низких в мире.
Недовольство населения — красный флаг для инвестора. В странах с социальными волнениями обычно снижается спрос на недвижимость из-за нестабильности и изменений в законодательстве.
- В 2023 году инфляция в Турции достигла 70%, что вызвало волну протестов. Снижение покупательской способности граждан привело к падению спроса и цен на недвижимость.
3. Правовая система
В каждой стране свои особенности законодательства, которое регулирует сферу недвижимости. Развитая законодательная система означает налаженный механизм защиты прав собственности и разрешения споров.
Сингапур и Швейцария предлагают дополнительные гарантии для иностранных инвесторов. Там действуют строгие законы против финансовых мошенничеств, что однозначно создает ощущение безопасности.
Встречаются и нюансы, которые сильно меняют правила игры. Например, в большинстве случаев иностранцы не могут быть собственниками земли в Таиланде. Поэтому при покупке виллы или дома сам участок земли оформляют лишь во временное пользование.
4. Налоги
Размер налогов и пошлин напрямую влияет на доходность, поэтому инвесторы всегда учитывают это при выборе страны.
На Кипре налог на доход от аренды составляет 12,5%, а при покупке недвижимости можно получить льготы. В ОАЭ ситуация еще приятнее — подоходный налог вовсе отсутствует.
В Греции ставки налога на доход от аренды варьируются от 15% до 45% в зависимости от суммы дохода. Однако на рынке есть неплохие возможности для инвестиций, особенно в туристических регионах. Поэтому страна все же пользуется популярностью среди покупателей.
5. Возможности получения ВНЖ или гражданства
Многие страны предлагают программы получения вида на жительство (ВНЖ) или гражданства через инвестиции в недвижимость.
На Бали (Индонезия) иностранные инвесторы могут приобрести недвижимость и получить ВНЖ на срок до десяти лет. А на Кипре при покупке недвижимости на сумму от 300 000€ даже можно претендовать на ПМЖ.
6. Уровень жизни
Уровень жизни включает в себя такие показатели, как средняя заработная плата, доступность медицинских услуг и качество образования. В странах с высоким уровнем жизни наблюдается стабильный спрос на жилье.
Например, индекс качества жизни в Финляндии — 188,1 балла. Здесь высокий уровень образования и здравоохранения, а средний доход составляет около 2660€ в месяц. Эти факторы влияют на создание условий для роста рынка аренды жилья.
7. Природные условия и климат
Климатические условия определяют спрос на недвижимость. Например, в Таиланде круглый год теплый климат, поэтому инвесторы не беспокоятся о больших просадках в доходе из-за сезонности.
В некоторых странах, как правило островных государствах, высокая вероятность столкнуться с природными бедствиями – землетрясениями, наводнениями, тайфунами. Яркие примеры — Филиппины и Бангладеш. Будьте осторожны при выборе таких направлений.
Подписывайтесь, если было полезно. Заходите в наш телеграм-канал про инвестиций в недвижимость. В нем мы публикуем советы для инвесторов и важные новости про российский и зарубежные рынки.
Есть ещё налоги на саму недвижимость, а ещё налоги на наследование, которые могут достигать таких масштабов, что проще от нее отказаться как в Испании, король кстати оформлял всю недвижимость в траст по этой причине. Инвестиционные покупки ещё могут столкнутся со сниженным спросом и не возможностью продажи..