Разбор мошеннических схем, использующих имена Минфина и ФНС

Мошеннические схемы, которые используют имена достойных организаций, таких как Министерство Финансов (Минфин) и Федеральная Налоговая Служба (ФНС), к сожалению, не являются редкостью. В последнее время наблюдается рост числа таких случаев, когда мошенники, маскируясь под представителей государственных органов, пытаются обмануть граждан и бизнес. Главные методы их работы: телефонные звонки, ложные предложения о налоговых вычетах и вымогательство личных данных.

В этой публикации мы, Группа «Финансы», хотим разоблачить эти мошеннические схемы и предоставить вам, уважаемые читатели, информацию, которая поможет защититься от подобных мошеннических действий. Наш эксперт по налоговым и юридическим вопросам, управляющий партнер Виталий Сергеевич Сапелкин, поделится практическим опытом и даст рекомендации по предупреждению мошенничества.

Мошенники часто звонят людям и представляются сотрудниками Минфина или ФНС. Они могут использовать поддельные номера, чтобы создать видимость официальной связи. Однако, важно отметить, что в большинстве случаев ФНС и Минфин не делают звонки гражданам по личным вопросам.

Наша практика показывает, что реальные сотрудники ФНС используют письменные уведомления, отправляемые по почте или электронной почте, а также системы СБИС и Контур для связи с налогоплательщиками. Звонок от ФНС может быть лишь в редких случаях, например, при напоминании об уплате региональных налогов.

Так что, если вам звонят с требованием предоставить информацию или с угрозами о якобы нарушениях, имейте в виду, что это может быть мошенник.

Еще одной уловкой мошенников являются заманчивые предложения о налоговых вычетах. Они обещают нереальные вычеты на покупку лекарств, БАДов, услуги экстрасенсов и даже компенсации по банковским вкладам. Такие предложения должны сразу насторожить, поскольку ФНС, как правило, не практикует подобные методы и никогда не предлагает такие вычеты без наличия специальных законодательных оснований.

Цель мошенников – получить доступ к персональным данным и кодам доступа к порталу Госуслуг. Чаще всего это происходит под предлогом "проверки" или "обновления данных". Помните, сотрудники ФНС или Минфина никогда не будут требовать от вас такие сведения по телефону. Любые личные данные и коды доступа являются конфиденциальными и должны сообщаться исключительно через официальные каналы.

Для тех, кто впервые сталкивается с налоговыми органами, важно знать, как работает ФНС и чем она отличается от мошенников.

ФНС использует различные способы связи с налогоплательщиками:

Уточнять ситуацию лучше всего через данные сервисы, которые можно бесплатно подключить по вашей инициативе, и как минимум - иметь возможность быстро проверить свою почту по месту жительства или работы.

Звонки от реальных сотрудников ФНС возможны, но крайне редки. Чаще всего они служат напоминанием об уплате региональных налогов. Например, ФНС может позвонить, если вы не пользуетесь личным кабинетом налогоплательщика, а у вас есть задолженность по транспортному или земельному налогам.

Однако, даже в таких случаях сотрудники налоговой службы не будут требовать ваших личных данных или кодов доступа.

Сотрудники ФНС никогда не запрашивают личные данные, такие как паспортные данные, банковские реквизиты или коды доступа к Госуслугам, по телефону. ФНС работает с электронной учетной записью налогоплательщика, в которой эти данные уже имеются. Для верификации ваших данных и уточнения информации сотруднику ФНС достаточно знать ИНН и КПП организации.

Подводя итог, если вам звонят с требованием предоставить данные или обещают вычеты, это, скорее всего, мошенники. Настоящие сотрудники ФНС общаются исключительно через официальные каналы связи и не используют телефон для сбора конфиденциальной информации.

Если мошенники получат доступ к вашим личным данным и кодам доступа, это может привести к серьезным последствиям.

Получив доступ к вашему аккаунту на Госуслугах, мошенники могут совершать различные незаконные действия от вашего имени. Например, они могут оформлять кредиты или совершать мошеннические сделки с недвижимостью. Такие действия могут негативно сказаться не только на вашей финансовой ситуации, но и на личной жизни, создавая порой нестабильность в семье и делая невозможным получение новых вычетов (вечная проверка налоговой инспекции может долго создать дополнительные трудности).

Жертвы мошенничества часто несут значительные финансовые потери. Мошенники могут вымогать деньги под предлогом уплаты несуществующих налогов или штрафов. Некоторые могут даже требовать от вас оплаты несуществующих услуг или товаров.

Гражданам, особенно предпринимателям и представителям бизнеса, необходимо проявлять бдительность и осторожность при получении звонков от неизвестных лиц, представляющихся сотрудниками Минфина или ФНС.

Не раскрывайте никому конфиденциальную информацию о себе, своих близких и о компаниях, которыми вы обладаете или имеете какое-либо отношение, даже если вам предложат возможность избежать мытарств и проверок в будущем.

Обязательно перепроверяйте информацию, полученную по телефону, через официальные сайты Минфина и ФНС или их официальные каналы связи.

Если вы получили звонок с информацией о налогах или предложением налогового вычета, не спешите верить. Важно перепроверить информацию, обратившись в ФНС через официальные каналы связи, такие как телефон «горячей линии», электронная почта или личный кабинет на портале Госуслуг.

Помните, что мошенники могут использовать методы социальной инженерии, и не поддавайтесь на их уловки. Зарегистрируйтесь на официальном сайте Госуслуг и управляйте своими налоговыми делами самостоятельно.

Никогда не сообщайте по телефону личные данные, коды доступа или другую конфиденциальную информацию о себе или других лицах. У мошенников могут быть высокие технические и психологические компетенции, до уровня на котором они, соблазнив вас, навязчивой идеей, получают от вас желаемое. Не поддавайтесь на уловки, даже если они кажутся убедительными. Остерегайтесь отвлекающих факторов (шум, спешка, привлекательные предложения), которые могут помешать вам трезво оценить ситуацию и повысить риск стать жертвой мошенничества.

Никогда не сообщайте логины, пароли, коды и другую конфиденциальную информацию по телефону или электронной почте, даже если вам кажется, что это безопасный способ общения.

Помните, что мошенники очень изощренны и постоянно совершенствуют свои методы. Они могут предоставлять правдоподобные документы и ссылки на нормативные акты, использовать поддельные номер и другие способы, чтобы убедить вас в своей истинности. Однако, зная методы их работы и придерживаясь рекомендаций, вы можете эффективно защитить себя и свой бизнес.

Если вы столкнулись с мошенническими действиями или подозреваете подобную активность, незамедлительно сообщите об этом в правоохранительные органы. Ваше содействие может не только помочь наказать преступников, но и уберечь других граждан от мошеннических схем.

Мы, Группа «Финансы», имеем богатый опыт в сфере финансового консалтинга и налогового консультирования. Наша команда, включая управляющего партнера Виталия Сапелкина, состоит из экспертов, обладающих глубокими знаниями в области налогового законодательства и финансовой безопасности.

Мы призываем всех уважать существующую систему налогообложения и защите от нее, не подчиняться сомнительным и лживым предложениям, а главное, довериться официальным службам. Помните, что осторожность и бдительность - ключевые факторы в защите от мошенничества.

Если у вас есть вопросы или нужна консультация по мошенничеству или другим аспектам налогообложения, пожалуйста, свяжитесь с нами. Мы всегда рады помочь.

Управляющий партнер, Виталий Сергеевич Сапелкин

Вопрос: Как я могу проверить, является ли звонок от ФНС реальным?

Ответ: Во-первых, рекомендуется всегда перепроверять информацию, полученную по телефону, через официальные каналы связи ФНС. Во-вторых, сотрудники ФНС не будут запрашивать ваши личные данные или коды доступа по телефону.

Вопрос: Мне предлагают налоговый вычет, который кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой. Что мне делать?

Ответ: Лучше всего перепроверить такую информацию на официальных сайтах ФНС или Минфина. Вся актуальная и достоверная информация о налоговых вычетах должна быть опубликована там.

Вопрос: Могу ли я доверять вызовам «с помехами» или людям, которые устанавливают мне встречу на улице, после чего заставляют плату за отсутствие данных?

Ответ: Ни в коем случае не доверяйте таким запросам! ФНС и Минфин не делают личных вызовов или встреч на улицах. Если вы столкнулись с подобной ситуацией, немедленно сообщите в полицию.

Вопрос: Что делать, если я уже стал жертвой мошенничества и предоставил свои данные?

Ответ: Немедленно смените пароли и коды доступа на всех ваших аккаунтах. Постарайтесь блокировать мошеннические действия, например, путем блокировки доступа к вашему аккаунту на Госуслугах. Имейте в виду, что трудно, но не невозможно, восстановить доверие после первого Национального Платежа.

Вопрос: Как я могу убедиться, что не поддамся на мошеннические схемы в будущем?

Ответ: Старайтесь быть бдительным и критически относиться к любым звонкам или сообщениям с предложениями, которые кажутся подозрительными. Несколько основных советов:

Виталий Сергеевич Сапелкин, управляющий партнер Группы «Финансы», имеет колоссальный опыт в области налоговых и юридических рисков - более 25 лет практики работы в финансовых консультациях для бизнеса. Он сопровождает сделки на сумму более 10 млрд рублей и имеет международные сертификаты, статус аттестованного аудитора и налогового консультанта, а также является признанным судебным экспертом.

На протяжении своей карьеры Виталий Сапелкин разработал уникальную авторскую методику по урегулированию налоговых споров, которая успешно разрешает более 70% дел на досудебном этапе. Его экспертиза и практический опыт помогают клиентам компании избежать ненужных судебных разбирательств и эффективно решать налоговые вопросы.

Группа «Финансы» под руководством Виталия Сапелкина сопровождает бизнес различного уровня - от малого и среднего, до крупного. Специализация компании лежит в сфере налогового консультирования, аудита и решения юридических спорных ситуаций.