Как новичку разобраться в инвестициях? Основные понятия и функции!

Люди часто спрашивают меня, что такое инвестиции на фондовом рынке? Как быстро разобраться и начать инвестировать?

Эту статью - руководство я написала для тех, кто только начинает своё путешествие в мир инвестиций и стремится освоить основные понятия и функции. Она станет путеводителем по миру финансов, объяснит, с чего лучше всего начинать, какие инструменты выбрать и как сформировать собственную инвестиционную стратегию.

Что такое инвестиции? Инвестиции — это процесс вложения денежных средств с целью получения прибыли или увеличения капитала. Деньги можно направлять в различные активы: банковские депозиты, недвижимость, акции, облигации, драгоценные металлы, валюту, а также предметы искусства. У каждого инструмента свои особенности и риски, которые стоит учитывать перед принятием решения. Инвестирование позволяет не просто сохранять средства, но и увеличивать их стоимость со временем, что делает этот процесс неотъемлемой частью долгосрочного финансового планирования.

Что такое инвестиционная стратегия? Инвестиционная стратегия – это детально разработанный план действий инвестора. Это не только набор правил и рекомендаций, но и отражение вашего отношения к деньгам, вашему пониманию рисков и ваших долгосрочных планов. Правильно разработанная стратегия позволяет минимизировать риски и максимизировать прибыль, обеспечивая финансовую стабильность и достижение поставленных целей

Основные элементы инвестиционной стратегии включают:

Однако наличие хорошо продуманного плана — это лишь первый шаг. Не менее значимо неуклонно придерживаться его, даже если обстоятельства меняются. В противном случае ваш план рискует остаться ничем иным, как красивой теорией на бумаге.

Что такое фондовый рынок? Фондовый рынок представляет собой площадку, где происходит покупка и продажа различных финансовых активов. Основными инструментами здесь являются акции, облигации, паи инвестиционных фондов (ETF) и другие виды ценных бумаг. Этот рынок является своеобразным мостиком между инвесторами и компаниями, предоставляя последним возможность привлечь дополнительные ресурсы для своего развития.

Что такое фондовая биржа? Фондовая биржа — это организованная торговая платформа, на которой происходят сделки с ценными бумагами.

Основные задачи фондовой биржи заключаются в следующем:

Чтобы обычный частный инвестор мог приобрести акции компании, необходимо, чтобы эта компания вышла на рынок.

Что такое эмитент? Эмитент — это как раз та организация, которая выпускает ценные бумаги и берет на себя обязательства перед инвесторами. Они не только предоставляют инвесторам возможность участвовать в капитале компании, но и создают условия для своего собственного роста и расширения

Задачи эмитента:

1. Эмитент создает акции или облигации, которые затем размещаются на бирже.

2. Эмитент обязан выплачивать доходность по своим ценным бумагам. Для акций это означает распределение дивидендов среди акционеров, а для облигаций — выплату купонов.

3. Эмитент также несет ответственность за соблюдение прав инвесторов, закрепленных за ними.

Взаимодействие между эмитентами и инвесторами — это основа функционирования финансовых рынков, где каждая акция и облигация имеют свою историю и значение.

Когда компания впервые размещает свои акции на бирже, это событие называется IPO (Initial Public Offering).

IPO — это не просто формальность, а важный этап в жизни компании. Это возможность привлечь значительные средства для дальнейшего роста и развития. В процессе IPO компания становится публичной, что открывает новые горизонты для привлечения капитала и увеличивает её видимость на рынке.

Брокеры и торговые платформы:

Частный инвестор не может напрямую выйти на биржу для покупки или продажи ценных бумаг. Для этого необходим посредник — брокер. Это специализированная организация, которая обеспечивает доступ к торгам на фондовом рынке и выполняет все необходимые операции от имени клиента. Брокер становится тем самым «ключом», открывающим двери на эту платформу. Его основная функция заключается в том, чтобы обеспечить частному инвестору возможность купить или продать ценные бумаги через фондовую биржу.

Как выбрать брокера?

При выборе брокерской компании обратите внимание на несколько важных критериев:

Как открыть брокерский счет?

После выбора брокера следующим этапом станет открытие брокерского счета. Это специальный счет, на котором будут находиться ваши денежные средства и приобретенные ценные бумаги. Чтобы открыть такой счет, обычно требуется предоставить определенные документы, например, паспорт и ИНН. Брокерский счет дает вам возможность совершать операции с финансовыми инструментами, такими как акции, облигации, валюты и другие активы, на различных торговых площадках. Этот счет становится вашей "точкой входа" в мир инвестиций.

Рекомендуется открывать два брокерских счёта. Открытие двух брокерских счетов — разумная стратегия для диверсификации вашего портфеля и доступа к разным сегментам мирового рынка. Вот почему это полезно:

Российский брокер: Он позволит вам торговать акциями и облигациями отечественных компаний, а также получать доступ к российскому рынку ETF. Среди наиболее известных брокеров можно выделить крупные банки, такие как Тинькофф Т- Инвестиции и другие. Также услуги брокера предоставляют инвестиционные компании: Freedom Finance, Finam, БКС, Атон и прочие.

Обратите внимание! Открытие Брокер, ВТБ Мои Инвестиции, Сбер Инвестор и Альфа Инвестиции не включены в список, так как компании этих брокеров находятся под санкциями. Это приводит к ограничениям в работе с брокерами: заморожены иностранные ценные бумаги, невозможно загрузить мобильное приложение.

Иностранный брокер: Такой счет даст вам возможность торговать на международных рынках, включая американские, европейские и азиатские акции, а также глобальные ETF. Зарубежные ETF предоставляют отличную возможность для диверсификации вложений и снижения рисков, связанных с экономическими колебаниями внутри одной страны. Среди наиболее известных брокеров можно выделить: Interactive Brokers, Just2Trade, Saxo Bank

Как пополнить брокерский счет?

Когда счет открыт, его необходимо пополнить. Это можно сделать несколькими способами, например, банковским переводом или другими методами, предложенными вашим брокером. После внесения средств на счет вы сможете приступить к торговле и управлению своими активами.

Когда вы приобретаете ценные бумаги через брокера, он передает информацию о сделке в депозитарий для официальной регистрации прав собственности на эти активы. Депозитарий - является профессиональным участником финансового рынка, который ведет учет всех операций с ценными бумагами и официально подтверждает ваши права на них. Важно отметить, что депозитарий действует независимо от вашего брокера. Это означает, что даже в случае непредвиденных обстоятельств, таких как банкротство или иные проблемы у брокерской компании, ваши ценные бумаги останутся в безопасности. В такой ситуации вы сможете без труда перевести свои активы к другому брокеру, так как все данные о ваших правах уже зафиксированы в системе учета депозитария.

Выводы

Мы тщательно проанализировали, кто несет ответственность и какие функции выполняет на фондовом рынке. Помните о важности выбора надежного брокера и следуйте своему плану, инвестиционной стратегии. Не забывайте о том, что инвестирование требует дисциплины, терпения и постоянного обучения. Не стесняйтесь обращаться за помощью и советом. Существует множество сообществ, где вам готовы помочь совершенно бесплатно. Просить о помощи — это не признак слабости, а проявление мудрости. Поэтому не стоит пренебрегать помощью профессионалов. Они помогут вам разобраться в тонкостях инвестирования и принять правильные решения.

Продолжение в следующей статье...