Обман на Форекс рынке: как вернуть деньги от брокера-мошенника

Основой для этой статьи стал опыт юридической компании «Чарджбэк Агент», оказывающей услуги по возврату денежных средств от недобросовестных брокеров и мошеннических инвестиционных организаций.

Текущий год для многих обернулся денежными потерями, для некоторых – полным финансовым кризисом. В подобных условиях начинается поиск новых возможностей для заработка. Кто-то подается на фриланс и осваивает интернет-профессии, а кто-то вспоминает про Форекс.

В этой статье мы не будем рассуждать о возможности заработка с помощью электронных валютных торгов. При наличии определенных знаний и навыков заработать вполне реально. А торговые роботы типа Fury или DaVinci могут существенно облегчить эту задачу – через автоматизацию процесса торговли.

Поговорим о брокерах-мошенниках и о том, что делать, если деньги с торгового счета вдруг куда-то испарились. Вчера счет приятно радовал кругленьком суммой, а сегодня печально светится цифра 0. Или когда начинается канитель из серии «моя твоя не понимает» – невозможно вывести не только прибыль, но даже ту денежную сумму, которая была зачислена на счет у брокера с электронного кошелька или карты трейдера.

Причем заявка на вывод бывает одобрена, ее ставят в общую очередь и даже могут отнести к выполненным. Однако деньги на карту трейдера так и не поступят. «Случайно» затеряются в процессе перевода – куда-то делись, и это не вина брокера! В реальности же все было предопределено, и деньги со счета трейдера ушли в оффшор или на левый счет.

Мошенничество «в лоб», без объяснений и надежд. Счет вдруг обнуляется, часто когда трейде даже не торгует. Были деньги на счету и вдруг их не стало. Другой вариант чистого обмана – отказ без объяснения причин.

У многих брокеров нельзя без верификации вывести средства. Только вот иногда верифицироваться не удается, поскольку со стороны брокера запрашиваются все новые и новые документы. По факту никто не планировал возвращать деньги, и тем более – отдавать больше, если трейдер получил прибыль.

При пополнении счета трейдеру предлагается «вкусный» бонус – например, удвоение суммы на счете. А потом оказывается, что бонус подлежит обязательной отработке, для чего нужны большие объемы сделок, или, если он все же отработан, доказать факт отработки невозможно.

На такое способны даже брокеры, имеющие достойную репутацию. Бывает куда проще обмануть конкретного трейдера, чем отдать ему серьезный профит.

Деньги можно вывести, но лимит по выводу исчерпывается суммой, которая была перечислена трейдером на брокерский торговый счет.

Классическая схема мошенничества – человеку дают почувствовать вкус выигрыша, тем самым эмоционально раскручивая на значительное пополнение счета и торги по-крупному. В итоге счет блокируется, или происходит резкое падение котировок трейдера и слив денежных средств.

На что стоит обратить внимание до того, как вбивать на сайте брокера номер банковской карты с предвкушением наторговать профит? Внизу приведены элементарные меры безопасности, которые рекомендуют соблюдать юристы «Чарджбэк Агент».

Стоит потратить немного времени на изучение «подноготной» брокера:

Уже на этом этапе могут выясниться весьма интересные подробности. Есть сомнения – лучше отказаться и рассмотреть другого брокера.

Рекомендуем задержаться на трех моментах:

И здесь же приведем нюансы, важные уже в процессе торговли, о которых нужно знать:

Единственный вариант вернуть средства от брокера-мошенника – инициировать процедуру chargeback.

Chargeback гарантирован системами Visa и Mastercard и весьма известен в европейских странах. Что касается России, о чарджбэк знают немногие, и поэтому на практике процедура проводится нечасто.

Что же такое чарджбэк? Это официальное опротестование банком проведенной транзакции (перевода денежных средств) с принудительным возвратом средств на счет клиента. Процедура начинается по обоснованному заявлению клиента. То есть клиент должен указать основания, определяющие транзакцию как мошенничество, проведенную по ошибке или несанкционированную.

Именно chargeback может стать спасением для трейдера, если брокер совершил мошеннические действия по отношению к трейдеру..

Следует сразу понимать, что придется запастись терпением. Деньги точно не придут на банковскую карту через день или через месяц. Вся процедура может длиться до полугода. Но, как говорится, лучше вернуть свои «кровные» поздно, чем распрощаться с ними навсегда.

Процедура Chargeback запускается с подачи заявления. Пострадавший трейдер подает официальное заявление в банк-эмитент, с карточки которого переводились деньги на торговый счет брокера.

Сотрудники банка не должны отказывать в принятии заявления. Потому что если банк работает с Visa и Mastercard, это означает автоматическое согласие с их условиями, в том числе с правом клиента на чарджбэк.

Сразу обозначим:

В Правилах пользования Visa и Mastercard указаны все возможные основания для проведения chargeback. Под каждое основание приводится специальный цифровой Reason code, и в заявлении важно не ошибиться с этим кодом.

На первый взгляд, процедура чарджбэк не кажется сложным. Потратил время на составление и подачу заявления – и жди, пока придет смс-оповещение о зачислении средств.

В реальности в России отказ в возрасте средств со счета брокера-мошенника получают более 50% обманутых трейдеров, обратившихся за чарджбэк. Почему так происходит?

Приведем основные причины:

Брокер может предъявить банку Соглашение с трейдером, а в этом документе отдельный раздел про риски. И написано так, что брокер вообще не несет никакой ответственности за средства трейдера на торговом счету. Но как показывает практика, данный документ не всегда несет юридическую значимость. И при правильном предоставлении контраргументов для банка, данное соглашение можно поставить "под сомнение".

У каждого банка есть свои правила проведения chargeback (в рамках Правил пользования Visa и Mastercard, но со своими продуманными «лазейками»). Сроки давности также могут различаться.

Про прибыль от торговли на Форекс придется забыть. Банк возвращает только денежную сумму, которая равна сумме перевода (переводов), произведенных на счет брокера.

Во-первых, на данный момент регламенты Chargeback опубликованы только на английском языке. Во-вторых, заявление следует перевести на английский язык, при этом желательно обойти шаблоны, чтобы исключить вероятность шаблонного отказа.

Иногда свою роль играют некомпетентность или банальная лень банковских сотрудников. И трейдер получает отказ в принятии заявления под любым предлогом. Или заявление принимают, но долго не дают ему ход.

Как же быть? Обратиться за помощью в юридическую компанию, которая оказывает услуги по возврату денежных средств от брокеров-мошенников. Если за дело берутся опытные юристы, они помогут грамотно составить нешаблонное заявление, затем будут отслеживать его ход и так далее, до победного конца.

Без юридической поддержки не всем удается определить стратегию действий, которая приведет к нужному результату, и затем следовать этой стратегии. В любом случае данная статья станет хорошим подспорьем для тех обманутых трейдеров, кто все же решил самостоятельно попробовать провести чарджбэк.