Отказ в ДБО по 115-ФЗ: как мы договорились миром с «Тинькофф банком»
Что нужно знать и как действовать, если вы столкнулись с отказом ДБО, блокировкой счетов или операций. Мы покажем на своем примере, как выйти из ситуации, когда банк хочет забрать ваши деньги и угрожает черным списком 639-П.
Все один к одному как в Латвии. С той лишь разницей, что все платежи из/от резидентов РФ на счет латвийской компании в принципе под особым надзором. Особый надзор, это когда вами занимаются сразу, в первую очередь и на 99% надавят достаточно, чтобы ваши деловые связи с РФ порвать вовсе. В остальнои истории идентичны. Банкстеры осаждают слабо документированный бизнес, иногда требуют данные 20 летней (!!!) давности, которые к слову, сами не в состоянии предоставить по запросу даже за оплату.
Мы научились решать эти вопросы без суда. В нашей стране налоговая почти бог и закон в одном лице. Серьезно. Поэтому, если приходит запрос из банка, мы тут же отправляем какой нибудь безобидный для нас официальный запрос в налоговую на ту же тему. Полученный ответ упоминаем уже в своем ответе банку и претензии исчерпаны. Ведь банк больше всего опасается претензий налоговой. Ну а если она самая говорит что все в порядке, то и беспокоить больше незачем. Такая вот простая и эффективная практика в помощь.
Я слышал, что у вас ещё есть орган по надзору за персональными данными. И если банк много хочет, то можно нажаловаться в этот орган.
Насчёт отношений Латвии и рф-понятно. Справка из налоговой-это красиво! Но я понимаю так: есть критерии подозрительных операций, их мониторят (например банк). Подозрения- сообщили в налоговую. Налоговая ПРОВЕРИЛА. Если все ок-клиент об этом даже не узнал. Если не ОК-откусили помидоры.
А какая цель разрыва деловых связей с РФ?
Как где?