Отказ в ДБО по 115-ФЗ: как мы договорились миром с «Тинькофф банком»
Что нужно знать и как действовать, если вы столкнулись с отказом ДБО, блокировкой счетов или операций. Мы покажем на своем примере, как выйти из ситуации, когда банк хочет забрать ваши деньги и угрожает черным списком 639-П.
Всегда удивлял список список документов и вопросов, который запрашивает банк.
"Как находите контрагентов" например, а что если в этом поиске у меня есть ноу-хау и делиться им — ставить под угрозу свой бизнес?
Знающие просветите, насколько вообще легальны такие вопросы?
Догадываюсь про конфиденциальность, но не очень в нее верю.
Эти вопросы вообще не имеют отношения к 115. Это стремление выведать коммерческую тайну банком у своих клиентов.
По 115 есть чёткий список документов: оплата налогов, договора, экономический смысл операций... Как ищите клиентов - это уже стремление узнать коммерческую тайну. И нужно отвечать так: Указанные вами вопросы подпадают под действие ФЗ О коммерческой тайне, поэтому сообщим об этом только в соответствии с данным законом.