5 главных ошибок инвестора в реальный сектор: мой опыт и выводы
Думаю, пора представиться, меня зовут Александр, и я с 2015 года инвестирую в различные проекты, строю бизнесы сам и делюсь опытом по случаю.
«Самый большой риск — это не рисковать. В мире, который быстро меняется, единственная стратегия, которая гарантированно провалится, — это отказ от риска.»
Мне давно интересна тема инвестиций в реальный сектор экономики, и я прошел относительно небольшой, но очень интересный путь инвестора.
По большей части буду писать про ошибки, которые сжигали мои активы очень часто, это, конечно, не есть хорошо, но быть молодым венчуром такое себе, знаете ли…Но, как показывает жизнь, чем чаще ошибаешься, тем лучше все получается потом.
Так вот, топ 5 стратегий инвестирования, на которых я «успешно обнулился»
2015 год, я молодой неопытный 20-летний парень, немного наивный и доверчивый. Получаю очень интересное, на мой взгляд, предложение от одного знакомого на тему открытия лучшего магазина курток, его главный аргумент: у всех говно, я знаю, что людям надо, все тупые, а я самый умный и сделаю как надо, ща попрет и заживем. Дай мне, говорит, Саша, денег на открытие магазина сразу в центре города и на закупку этих самых курток тоже денег дай, я все сделаю сам, а тебе 50% от прибыли буду давать. На том и решили. Вот тогда я понял, что такое человеческая натура, естественно, магазин с треском провалился, потому как заходить в рынок при полном его незнании — это как стрелять из пушки по воробьям. Как итог, я стал крайним и виновным во всех потерях, так как сбивал юное дарование с развития, требуя свою долю обратно.
Пример до боли тупой и простой, но давайте к выводам, какой урок я извлек из этого, так сказать, первого эксперимента.
- Человек без опыта в бизнесе или конкретной нише — это огромный риск, если портфель небольшой, даже близко соваться туда не надо
- Эго и возвышение себя перед другими — это еще больший риск, поскольку упование на себя единого в формате «я самый умный и все знаю» еще никого из людей не привело ни к чему хорошему
- Локация, открывать магазин молодежной одежды в проходном месте, но с магазинами, сегментированными на аудиторию пенсионеров, — это тоже не есть хорошо. Бабуле точно будет все равно на спортивную куртку с эмблемой Феррари на всю спину, и внуку навряд ли она такое посоветует, так как в ее картине мира красивая куртка — это точно отличная от той, которую ей вывесили на подиум
- 50 на 50 без обсуждения выхода каждого и четкого проговаривания всех рисков и ответственности (прям важно) — это тоже большая проблема, которая, кроме как к скандалу, ни к чему хорошему не приведет точно
- Ведение бухгалтерии — это прям боль, там теряется от халатного отношения, наверное, все, что только можно, и с деньгами всегда много проблем
- Мышление. Конфликт, который, естественно, начался, был по большей части в мою сторону, так как я просто дал денег под условия заемщика, но когда дело коснулось реальности, я стал злейшим врагом, так как я только инвестирую свои деньги, а человек-то работает, все делает и сам продает и все ищет, а я, естественно, козел, который ничего не делает, а только требует.
Тот же 2015 год, Толк Фьюжн (пирамида)
Вроде бы, идея на миллион, которая захватит мир, как все говорили, вложи сейчас, приведи пару друзей и получай иксы ты и потомство твое во веки веков.
Думаю, все сейчас хором скажут: "Ну ты, Саша, и дебил".
Да, именно так я потом себе и говорил, Но мы тут для выводов, они нам нужны, и все мое рассуждения тут только для того чтобы сделать правильные выводы для себя.
Инвестируя в проекты как 50.000 рублей, так и 30.000.000 рублей и более, суть-то особо не меняется, люди-то те же и ошибки те же, банальные. Поэтому на этих тупых и дешевых потерях я учисля и до сих пор учусь не "просерать инвест", а увеличивать. Хотя просто сохранять актив, как оказалось, очень даже хорошо.
Выводы:
- Ру общество у нас не особо приспособлено к МЛМ истории. Да, у нас есть NL, Amway, Avon и прочее, но по большей части зарабатывают там единицы.
- Верить красивым обещаниям парня, проводящего красивую конференцию в дорогом премиальном зале и предлагающего продукт, к которому он по сути-то и отношения не имеет (просто зазывала) и который по сути личных гарантий дать не может — такое себе. Очевидно, но зафиксировать стоит.
Год 2017, инвестиции в клиента для покупки франшизы
Франшиза «Персональное решение» с эксклюзивом на МСК и дальнейшего запуска по столице. Вроде бы звучит чуть лучше, НО. Франшиза, в которую вливают миллионы в рекламу и эксклюзив на МСК, вы серьезно? Ну хоть тут-то могли бы не врать. По сути, инфопродукт, в котором дают набор минимальных знаний, а дальше сам.
По статистике, до 90% франшиз закрывается, не успев открыться. Хотя к основателю "персональные решения" я очень даже хорошо отношусь. Это главная беда современности. Мы не говорим сейчас про "Доминос", "До До", "Все Инструменты" и так далее. Мы о типичных бизнесах.
Клиент прошел обучение в Питере, опыта в бизнесе было мало, в итоге, естественно, после покупки уже понял, что это прям сложная ниша с постоянной коммуникацией с не особо ответственными людьми из совсем другого слоя общества, и проект закрылся.
Выводы:
- Инвестировать в другого человека, да еще и в покупку франшизы — это МЕГА риск. Если это не Кофикс и ваш подопечный не стратег, то дело гиблое. Упаковкой франшизы занимаются системно и упаковывают любой, даже минусовой бизнес ради того, чтобы заработать, это отдельный бизнес по продаже франшизы, по сути, это и есть инфобизнес только с брендбуком, паушальным, роялти и громкими обещаниями.
- Когда человек не понимает всей поднаготной конкретной ниши, даже с опытом в бизнесе, это очень не очень. Опыт лучше получать самому, а привлекать инвест уже тогда, когда ты обкатал МВП и пару раз чуть не сдался, а может и не пару раз.
- Обговаривание возврата денег, штрафы и прочее перед тем, как кому-то хоть рубль давать, — это, я бы сказал, аксиома. Да, неудобно, вроде как человек хороший и добрый, но когда он моими, тоже не легко заработанными деньгами, халатно распоряжается, просрав их, просит добавки и, получив отказ, обижается и винит тебя в проблемах, это уже, товарищи, не доброта, а наглость. Как бы хреново не было в начале, надо на берегу проговорить факап. И четко дать понять, что у меня нет принтера для денег, и они тоже нифига не просто мне достались.
2018 год, IT-стартап в вертикали крипто гемблинга.
Молодая амбициозная команда, знакомые работают там, создают онлайн-казино на блокчейне, вроде бы, хайп крипты, лудомания процветает в СНГ, потенциал хороший, фин. модель на миллиард. все показатели даже более чем положительные.
Вот она моя жила, тут я 100% получу х10 в срезе 5 лет
Решил зайти хорошо и привез несколько оранжевых пачек еще в свежей банковской бандерольной ленте.
Ехал с надеждами, подготовился перед тем, как инвестировать, все узнал и всех пробил. Вроде все ок. Заключили договор, все супер.
Через неделю в популярной соцсети вижу: ребята в Монако, думаю, вот это молодцы, развиваются, собирают еще капитал. Еще через несколько недель наблюдаю такую картину: я в Сочи на выходные приехал и поселился в хорошем отеле в центре, и прогуливаясь, вижу, как фаундер едет на дорогом кабриолете в сопровождении с девушками с минимум одежды. Чуть сомнения появились но тоже думаю, нормально. Он-то старается, может др отмечает или еще что.
Как итог, большая часть денег моих и еще нескольких инвесторов были снюханы и потрачены на сумки ЛВ за хорошее "горловое пение".
Реальное распределение активов было таким, что до 80% денег уходило на хорошую жизнь, а покупка всей инфраструктуры: серверов, ПО, компьтеров для програмистов и других аспектов на которую собственно и направлялись активы заменялись простой арендой облаков, шерингом всего, арендой офиса в Москва Сити.
Как итог только 1 инвестор вышел в 0, заключивший договор, но под залог, причем с хитрым обоснованием и множеством уловок.
У ребят просто сорвало крышу от прилива денег и ЧСВ, умелые и жадные до денег дамы быстро учуили куда надо идти и еще наивное юное дарование, которое в начале вроде и имело хоть какой то ориентир, быстро поддалось легкой доступности и ушло не в работу, а в тоталный загул.
Выводы:
- Прежде чем донатить по-крупному к какой-то проект, нужно понять, не гнилая ли голова у рыбы, плохая команда разрушит и самый перспективный стартап, да и действующий бизнес тоже разрушит, а сильная команда из говна может конфетку смастерить.
- Инвестировать нужно по возможности с гарантиями для себя, под залог машины (чтобы ее к вам в гараж поставили только) или другого имущества, причем не первое попавшееся заявление у нотариуса бежать заключать, а сначала проверить на все подводные камни, пример с машиной — едет ли вообще она и что там вообще с поломками. Или не прописано ли 100 детей в квартире, которую берешь под залог.
5 случай связан с потерей нескольких десятков миллионов и является одним из самых поучительных опытов, если статья наберет 50 лайков, я напишу целую статью со всеми выводами.
Идея написания статьи про неудачный опыт инвестирования
Я сейчас часто сталкиваюсь с разными предложениями куда можно вложить капитал и выявил несколько интересных мыслей, я бы назвал это простые истины.
Потерять что 1000 рублей что 30+ миллионов очень просто, ошибки к сожалению которые привели к этому были что в 1 что во 2 случае банальные и тупые.
По большей части это прям база:
- Простая обычная вера в людей
- Очарование человеком или командой без погружения в детали
- Быстрота приятния решения
- Взгляд не широкий, а узкий на бизнес
- Неловко было говорить о том как будет решаться вопрос если что то пойдет не так.
И я вижу что мало люди пишут о неудачах, у нас сейчас каждый второй инвестор но где брать опыт то? Опыт именно в реальном секторе экономики, не акции покупать, этих то ребят у нас как раз много кто про это пишет, а про обычный инвест.
Мне интересно в этом развиваться и в итоге прийти к нормальному венчурному инвестированию. Так что кто в теме пишите давайте просто на связи быть, чтобы делиться опытом о том как не надо делать.
Если у вас есть что добавить, пишите в комментарии свой опыт, так как только обмениваясь опытом можно расти, и, как говорится, при множестве советников строится город.
А кстати....
У меня тг канал есть где я пишу и про успешные кейсы и про свой опыт инвестирования, кому интересно подписывайтесь и читайте.
Всем успехов)