ЦБ рекомендовал банкам обмениваться данными об исполнительных листах для борьбы с отмыванием денег
Банки смогут расторгнуть договор с недобросовестным клиентом, если на него пожалуются два раза в течение года.
Об этом говорится в методических рекомендациях Банка России, которые уже согласованы с Росфинмониторингом. Так ЦБ планирует бороться с недобросовестным оборотом исполнительных листов и фиктивным судебным делами — по данным регулятора, количество таких случаев за десять месяцев 2020 выросло в 1,9 раза.
Сейчас по закону «Об исполнительном производстве» банк, получивший исполнительный лист, не может отказать клиенту, даже если у него есть подозрения, что цель перевода — отмывание или обналичивание денег.
Из новых рекомендаций ЦБ следует, что данными о листах будут обмениваться банки, которые обслуживают и должников, и взыскателей. Организация, которая посчитала исполнительный лист подозрительным, маркирует денежный перевод по нему, указывая особый код транзакции в реквизитах.
Информация о сомнительных операциях должна «незамедлительно» передаваться банкам, которые обслуживают получателей денег по исполнительным листам и обналичивают их. Передача может идти по телефону, электронной почте или другому каналу, но банковская тайна должна соблюдаться, следует из документа.
ЦБ рекомендует банку-получателю этих данных «учитывать их во внимание», в частности, отказывать клиентам в проведении дальнейших операций по счету. Если банк за год получит два подобных сообщения из разных организаций, он сможет в дальнейшем больше не обслуживать клиента, пишет РБК. Эта информация также передаётся в Росфинмониторинг.
В январе Банк России и Минюст предложили запретить выплаты по исполнительным листам за границу для борьбы с отмыванием денег. Компания или гражданин должны будут иметь счет в российской кредитной организации для получения денег.
Если банк за год получит два подобных сообщения из разных организаций, он сможет в дальнейшем больше не обслуживать клиента.
Откуда этот бред?
Народ не должен зарабатывать и жить нормально. Народ должен президенту‼️, и служить в нищете своему господину😂
Комментарий недоступен
Вы когда новости перепечатываете, то хоть источник указывайте.
Спасибо за ссылку на рбк. Они приводят текст из 4мр:
в случае принятия в течение календарного года двух решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции на основании пункта 11 статьи 7 Федерального закона № 115-фз реализовывать в отношении клиента право на расторжение договора банковского счета (вклада) с клиентом, предусмотренное пунктом 52 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.
Но "в случае принятия в течение календарного года двух решений об отказе" не тоже самое, что "Если банк за год получит два подобных сообщения из разных организаций".
Рбк опять отсебятину пишут :(
А если у человека есть долг по кредиту, и банк внезапно отказывает в обслуживании, то и от него может получить ответку?
Максим, даже не надейтесь. Взыщут по по полной. Для этих целей вам разрешат пополнять счёт, и обязательства никуда не денутся. Иные операции могут ограничить соответственно. В целом механизм не повлияет на добросовестных граждан. Только на мошенников и хитровые... Вы же не такой.