Меня заблокировали как «мошенницу» по 161 ФЗ, не предъявив ни доказательств, ни объяснений. История о круговой отписке и беспомощности клиента.
В апреле 2025 года мой счет в АО «ТБанк» был внезапно заблокирован. Без предупреждения, без объяснения причин. Ни одно из моих писем не получило внятного ответа.
Спустя время стало ясно: меня включили в базу данных Банка России о "переводах без согласия клиента" на основании ч. 8 ст. 27 ФЗ №161-ФЗ. То есть фактически признали соучастником в мошеннической схеме - хотя я даже не знаю, какая операция стала причиной.
Что важно:
- Я не получала ни одной повестки или письма от МВД.
- Официально МВД по Татарстану ответило, что не передавало обо мне никаких сведений в ЦБ или ФинЦЕРТ.
- Но Банк России в своих ответах утверждает, что сведения о моих "противоправных действиях" поступили от МВД России, через банк.
- Сам ТБанк говорит, что «ничего не может сделать» и отправляет в ЦБ.
Каждый орган - Банк, ЦБ, МВД - кивает на другого. Ни один не разъясняет, какая именно операция или сумма вызвала подозрения. Я предполагаю, что могла столкнуться с мошенником на криптобирже - но мне не говорят ни даты, ни данных отправителя, ни суммы.
Я направила десятки писем:
- в ТБанк (без ответа),
- в Банк России (4 раза - стандартные отписки, предлагают идти в суд),
- в МВД (получен первый официальный ответ, жду от других регионов),
- в Прокуратуру и Уполномоченному по правам человека - пока в работе.
Итог:
- Доступ к счету ограничен, онлайн-банк недоступен.
- Никаких объяснений и доказательств - просто блокировка.
- Я не могу защитить себя, потому что не знаю, в чем меня обвиняют.
- Все органы дают отписки или уводят в сторону.
Почему пишу здесь: Потому что не верю больше, что обычными жалобами можно добиться справедливости. Пишу не только за себя - на таких как я теперь десятки, если не сотни. Один неосторожный перевод на криптобирже - и ты в списке «уголовников», без суда, следствия и даже уведомления.
Вопросы:
- Кто контролирует внесение данных в Базу 161-ФЗ?
- Почему сведения из МВД появляются без самого МВД?
- И что делать, если каждый орган «не при делах»?
Что я уже сделала:
- Направила официальные запросы в МВД, Прокуратуру, Банку России.
- Подала жалобу через Уполномоченного по правам человека.
- Готовлю судебное разбирательство, если ситуация не решится.
🙏 Если вы сталкивались с подобной ситуацией - пожалуйста, напишите в комментарии. Мы не должны молчать.