Банки столкнулись с проблемами блокировки платежей в онлайн-казино — они не могут проверить организации

Участники рынка просят предоставить им доступ к реестру Роскомнадзора для проверки, эксперты считают, что это не решит проблему.

Банки не могут автоматически проверять платежи клиентов на причастность к нелегальным онлайн-казино и вынуждены это делать вручную, сообщает РБК со ссылкой на письмо Национального совета финансового рынка вице-спикеру Совета Федерации Николаю Журавлеву. О сложностях также сообщала Ассоциация банков России.
По принятым в закон поправкам банки не могут принимать или проводить платежи компаний, если их сайт находится в «чёрном списке» Роскомнадзора. Это реестр доменных имен организаций, чья деятельность запрещена в России. В 2019 году Роскомнадзор сообщал, что в списке — 30 тысяч связанных с казино сайтов.
Банки просят доработать закон и открыть им доступ к автоматической проверке реестра. Ещё одна проблема — банки не могут определить организацию по доменному имени, а проверить достоверность информации от клиента сложно.
Представитель Qiwi рассказал РБК, что нет открытых и достоверных источников информации о сайтах, принадлежащих юрлицам для проверки их причастности к онлайн-казино.
Опрошенные изданием эксперты считают, что автоматический доступ к реестру не решит проблему — через него нельзя выяснить, какому юрлиц принадлежит сайт и есть ли у него другие подобные. Также онлайн-казино может в любой момент поменять свой домен.
В 2020 году ЦБ ограничил переводы Qiwi и «ЮМани» на иностранные кошельки, это могло быть связано с обработкой платежей для букмекеров. В 2021 году за расчеты с онлайн-казино ЦБ отозвал лицензии у нескольких кредитных организаций: РФИ-банка, «Русское финансовое общество», банка «Онего» и других.