Требования к регистрации криптообменника в России

Статьей 10 Федерального закона «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» от 31.07.2020 №259-ФЗ (далее – «Закон о ЦФА») предусмотрено создание оператора обмена цифровых финансовых активов.

«Сделки купли-продажи цифровых финансовых активов, иные сделки, связанные с цифровыми финансовыми активами, включая обмен цифровых финансовых активов одного вида на цифровые финансовые активы другого вида либо на цифровые права, предусмотренные законом, в том числе сделки с цифровыми финансовыми активами, выпущенными в информационных системах, организованных в соответствии с иностранным правом, а также сделки с цифровыми правами, включающими одновременно цифровые финансовые активы и иные цифровые права, совершаются через оператора обмена цифровых финансовых активов, который обеспечивает заключение сделок с цифровыми финансовыми активами путем сбора и сопоставления разнонаправленных заявок на совершение таких сделок либо путем участия за свой счет в сделке с цифровыми финансовыми активами в качестве стороны такой сделки в интересах третьих лиц.»

Оператором обмена цифровых финансовых активов может быть только юридическое лицо внесенное в специальный реестр Банка России, которое соответствует требованиям Закона о ЦФА и требованиям Банка России. Перечень требований различается в зависимости от того намеренна ли включиться в реестр Банка России кредитная организация, либо иное юридическое лицо.

В рамках данной статьи мы рассмотрим требования к криптообменникам, которые не являются кредитными организациями.

Требования к коммерческим организациям:

- компания зарегистрирована в России;

- уставной капитал составляет более 50 миллионов рублей;

- размер чистых активов составляет более 50 миллионов рублей;

- участниками (учредителями) не могут являться участники оффшорных зон;

- в организации должен быть создан наблюдательный совет, а также созданы служба внутреннего контроля и служба управления рисками либо назначены контролер и должностное лицо, ответственное за организацию системы управления рисками;

- отдельно требования к квалификации и деловой репутации органов управления и контроля рисков предусмотрены частями 4, 5 статьи 10 Закона о ЦФА;

- лицо имеющее право прямо или косвенно (через подконтрольных ему лиц) самостоятельно или совместно с иными лицами, связанными с ним договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) акционерным соглашением, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями), распоряжаться 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал криптообменника, должно также соответствовать требованиям деловой репутации предусмотренной частью 5 статьи 10 закона о ЦФА.

Требования к некоммерческим организациям аналогичны требованиям к коммерческим организациям, кроме того что совокупный ежегодный размер имущественных взносов учредителей (участников, членов) в имущество некоммерческой организации должен составлять не менее 50 миллионов рублей.

Требования к квалификации, предусмотренные Законом о ЦФА:

Для генерального директора – высшее образование и не менее двух лет опыта руководства финансовой организации, либо структурным подразделением финансовой организации или опыт руководства организацией, осуществляющей деятельность в сфере информационно-коммуникационных технологий или опыт работы на руководящих должностях в органах государственной власти Российской Федерации или государств - членов Евразийского экономического союза, органах государственной власти субъектов Российской Федерации, Банке России.

Для члена правления необходимо наличие высшего образования.

Для главного бухгалтера - высшее образование и опыт работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением бухгалтерской (финансовой) отчетности либо аудиторской деятельностью в финансовой организации, не менее одного года

Для руководителя службы внутреннего контроля - высшее образование и опыт руководства финансовой организацией либо структурным подразделением финансовой организации, связанным с вопросами методологии и оценки управления рисками, внутреннего контроля или внутреннего аудита, не менее одного года, или высшее образование и опыт работы на руководящих должностях в органах государственной власти Российской Федерации или государств - членов Евразийского экономического союза, органах государственной власти субъектов Российской Федерации, Банке России не менее одного года, или высшее образование и опыт работы в структурном подразделении финансовой организации, связанном с вопросами методологии и оценки управления рисками, внутреннего контроля или внутреннего аудита, не менее трех лет.

Перечень документов, необходимых для включения криптообменника в реестр Банка России:

1. Ходатайство о включении организации в реестр Банка России (образец опубликован на сайте Банка России);

2. Документы, подтверждающие соблюдение организацией требований Закона о ЦФА (в т.ч. подтверждение чистых активов);

3. Копии документов об избрании (назначении) руководящих органов;

4. Документы, подтверждающие квалификацию руководящих органов;

5. Правила обмена цифровых финансовых активов на платформе организации;

Закон о ЦФА также предусматривает соблюдение дополнительных требований Банка России, на данный момент такие требования не утверждены, кроме того что время проведения финансовых операций на платформе не должно превышать двух часов (необходимости представлять подтверждение технической возможности обеспечивать скорость проводимых операций при регистрации - нет).

Отдельно необходимо обратить внимание на составление правил обмена цифровых финансовых активов. Закон о ЦФА предусматривает общие положения, которые должны быть отражены в правилах:

1) порядок совершения сделок с цифровыми финансовыми активами через оператора обмена цифровых финансовых активов;

2) виды цифровых финансовых активов, цифровых прав (при наличии), сделки с которыми могут совершаться через оператора обмена цифровых финансовых активов;

3) порядок взаимодействия оператора обмена цифровых финансовых активов с операторами информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов (за исключением случаев совмещения деятельности оператора обмена цифровых финансовых активов с деятельностью соответствующего оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов);

4) требования к защите информации и операционной надежности;

5) указание на случаи, при которых обязательства по сделкам с цифровыми финансовыми активами исполняются при наступлении определенных обстоятельств без направленного на исполнение обязательств отдельно выраженного дополнительного волеизъявления его сторон, включая волю оператора обмена цифровых финансовых активов.

Срок внесения организации (не являющейся кредитной организацией) в реестр криптообменников составляет не более 90 дней с даты получения полного комплекта документов Банком России.

На данный момент, Банк России не внес ни одну организацию в реестр криптообменников, однако, ожидается что формирование реестра должно начаться уже с 2022 года.

В случае возникновения юридических вопросов, связанных с оборотом криптовалюты, прошу обращаться по контактному адресу электронной почты: yourlawyer50@gmail.com.