Как собрать криптопортфель?

Большинство людей, которые только начинают знакомится с миром криптовалют, не умеют создавать ПОРТФЕЛЬ. Именно портфель, а не беспорядочный набор активов. Часто это объясняется тем, что заходя в крипту, люди рассчитывают на лёгкие и быстрые иксы, не изучают структуру рынка, не проводят глубокий анализ проектов, вследствие чего не видят полной картины. К тому же обманчивое чувство вот-вот падающих на карту эфиров подталкивает инвестора к неверным решениям.

Перед тем, как инвестировать, причём, не важно, это фондовый рынок или крипто, вам необходимо определиться с целями и горизонтом инвестирования. Мы не будем расписывать различные стратегии инвестирования, вы их можете спокойно почерпнуть в блогах фондовых инвесторов или учебниках. Мы расскажем о возможных рисках, секторах криптовалютного рынка, покажем универсальную тактику, а вы, исходя из своих целей, адаптируете её под себя. Как именно? Сейчас покажем, поехали.

Каковы самые главные цели в составлении криптопортфеля? (Не путать с инвестиционными целями)

Совершенно логично, что это:

Снижение риска;

Увеличение наград.

Придерживаясь при этом ДОПУСТИМОГО для нас уровня риска.

Создание портфеля можно сравнить с созданием футбольной команды. Представьте себе, если бы в вашей команде были только защитники - слишком много обороны и никакого нападения! У каждой позиции есть своя роль. Так же и в вашем портфеле: стабильные монеты вас защищают, более рискованные организовывают ваше нападение. Грамотно сбалансированная команда в руках хорошего тренера приносит необходимый результат.

Стабильные монеты. (Стейблкоины) Сохраняют капитал и служат патронами для покупки дна. (Примеры: USDT, UST, DAO и т.д.)

Голубые фишки. Долгосрочный рост. Долгосрочный холд. (Холд — хранение актива на своём балансе) (Примеры: BTC, ETH, LUNA и т.д.)

Средний риск. Хороший баланс. Это не голубые фишки, но фундаментальные монеты. (Примеры: OSMO, SCRT, FXS и т.д.)

Высокий риск. Игра в 10-100 иксов. Высокий риск — высокие награды. Убедитесь, что вы фиксируете прибыль. К данному рисковому классу относятся входы в новые P2E проекты, нативные токены новых метавселенных и т.д.(Примеры: JEWEL, LQDR и т.д.)

Если вы инвестировали когда-нибудь в фондовый рынок, вы знакомы с понятием диверсификация (это это распределение капитала между различными группами активов с целью минимизации рисков). Давайте посмотрим, какие группы активов (сектора) существуют в мире крипты.

Представьте, что вы закупились монетами пяти проектов, связанных с различными метавселенными, на полкотлеты залетели в Decenraland, на часть в Sandbox и другие. А через пару дней Министерство Юстиции США предъявляет обвинения компании Animoca Brands в финансовых махинациях или дискриминации меньшинств, осуществлённом в метапространстве, всё это касается большой политики, которая от частного инвестора не зависит. Весь сектор метавселенных потянет вниз, все монеты, связанные с VR и AR направлением, упадут в цене. Именно поэтому так важно разделение ваших активов между различными секторами рынка.

Примеры секторов криптовалютного рынка:

• BTC

• ETH

• ETH Layer 2

• Альткоины Layer 1

• Layer 0

• GameFi

• NFT-искусство

• Стейблкоины

• Метавселенные

• Фарминг как Сервис

• Деривативы (Производные финансовых активов, в большом количестве представлены на Binance и других крупных биржах)

Стоит помнить, что все риски за свой портфель вы несёте ЛИЧНО и идеального распределения не бывает, но мы предложим универсальную модель, которую вы можете адаптировать под себя, подобрав нужные проекты под инвестиции и подкорректировав процентное соотношение активов под ваши цели и наклонности к риску. С последним стоит быть всегда аккуратным.

Модель распределения активов

• Стабильные монеты 15%

• ETH 15%

• BTC 15%

• Альткоины (Layer 1) 30%

• Высокорискованные активы 25%

Теперь давайте рассмотрим модель ближе и с указанием некоторых монет, которые держим мы.

"Поясню за портфель"

• Из стейблкоинов мы предпочитаем UST. Это криптодоллар проекта Terra Luna, за которым мы следим давно, валюта полностью децентрализована и не поддаётся никаким блокировкам и санкциям. Изначально заводим средства туда. Во время просадок BTC, ETH докупаем их на приготовленные стейблы.

• L1 Альткоины являются лучшими с точки зрения соотношения риска и вознаграждения в данный момент. Выбирайте то, что вам нравится. Мне нравятся LUNA и AVAX, также держим BNB — нативная монета биржи Binance, имеющая фундаментальную ценность + её необходимо иметь для участия в различных акциях и дропах на Binance и Binance NFT.

• BTC и ETH - это голубые фишки, ваши безопасные гавани, стабильно покупайте их на падении;

• В высокорискованные проекты заходите аккуратно, не более, чем на 5% от общего портфеля. Это могут быть NFT-дропы, новые метавселенные, игры P2E и т.д. Грамотно анализируйте проекты, считайте их токеномику, чекайте социальные сети, фонды, поддерживающие проект; как это делать, расскажем в следующих статьях.

На криптовалютном рынке существуют сезоны. Возможно, вы слышали про понятия «Бычий рынок» и «Медвежий рынок». Сезон роста криптовалют — называется бычьим. В это время киты закупаются на крупные капиталы, выходят позитивные новости, прогнозы банков, весь мир наблюдает за стремительным ростом криптоактивов. С собой он приносит «Сезон альткоинов», в этот момент больше шансов на успех дает ротация в сторону более рискованных игр. В момент «медвежьего» рынка, когда происходит ликвидация крупных активов, биткоин-акулы сливают валюту, лучше отсидеться в более стабильных монетах, чтобы не потерять всё. Поэтому ваши портфели для "медвежьего" и "бычьего" рынков должны выглядеть по-разному. Самый простой способ - изменить распределение стейблкоинов в зависимости от того, в каком сезоне мы находимся.

Во время «медвежьего» рынка ваш портфель может выглядеть так:

• Стабильные монеты 40%

• ETH 15%

• BTC 15%

• Альткоины (Layer 1) 30%

То есть, все высокорискованные активы лучше переложить в стабильные монеты, и в процессе падения рынка аккуратно, маленькими суммами докупать голубые фишки и альты.

1. Большинство людей слишком агрессивны

Я видел много портфелей криптовалют, и самая распространенная ошибка заключается в том, что люди слишком агрессивны.

Что может быть причиной этого?

• Излишняя вера в свою удачу и судьбу. Вы слышите о парне, который превратил $5 000 в $5 млн, и думаете, что можете сделать то же самое;

• Вы думаете, что знаете о крипте больше, чем на самом деле;

• Отсутствие терпения. Вы не удовлетворены своими доходами и хотите как можно быстрее это исправить.

• FOMO — синдром упущенной прибыли. Сделаем об этом явлении отдельный пост)

2. Ваш портфель СЛИШКОМ диверсифицирован

Разнообразие - это хорошо, но всему есть предел. Трудно оставаться на вершине всех этих проектов. К тому же вы не получаете столько выгоды, если монета летит на луну. Такого допускать нельзя:

3. Отсутствие ребалансировки

Ребалансировка означает покупку и продажу активов для поддержания % распределения. Представьте, что ваш мем-коин взлетел и теперь составляет 20% вашего портфеля. Цель - не более ~5%. Вам нужно зафиксировать прибыль и провести ребалансировку, пока не стало слишком поздно.

• Определитесь с вашими целями и временным горизонтом;

• Большинство портфелей, которые я видел, либо слишком агрессивны, либо слишком диверсифицированы, найдите золотую середину;

• Я повторяю эту фразу с момента, как начал заниматься инвестициями ещё в фондовый рынок: «Разбирайтесь в том, во что вы инвестируете». Выбирайте те активы, которые вы понимаете, за которыми стоят фундаментальные технологии, которые несут полезность и в которые верите в долгосрочной перспективе;

• Ознакомьтесь с публичными криптовалютными портфелями. Начните с блогеров, крупных инвесторов, оцените их активы, задайте себе вопрос: «Почему они держат эти монеты». Проанализируйте проекты, в которые они вошли и определите, что подходит именно вам.

Все сказанное в статье не является финансовым советом, это предназначено только для образовательных целей. Вы должны исходить из того, что мы владеем многими из упомянутых монет. Мои рекомендации по портфелю даны на сегодняшний день, и они могут измениться. Индустрия меняется, и мы вместе с вами продолжаем учиться. Всем иксов, стабильности и бычьего тренда!

P.S. В следующих статьях разберём, как анализировать проекты, отталкиваясь от их токеномики, маркетинговой стратегии, фундаментальной пользы, команды разработчиков и фаундеров, поддерживающих фондов, медийных личностей и других критериев.

Больше полезной информации, а также свежие новости из мира криптовалют в наших социальных сетях

Telegram | VK | Instagram