До поры до времени, и то, если не очень часто, раз в месяц - максимум, если чаще и большие суммы, будут вопросы со стороны банков, в том числе американских. Да и если "катя" живет в штатах, то скорее всего, и платит налоги там, регулярные поступления на счет могут стать поводом для аудита со стороны IRS, и не только IRS, PATRIOT Act никто не отменял.
Вроде бы в статье написано ровно то же самое. Вот тут:
Работает это так: за рубежом отправитель переводит деньги посреднику в валюте через банковский перевод, платёжную систему или финтех-сервис, а посредник отправляет аналогичную сумму адресату в России — например, со счёта на счёт или с карты на карту. В итоге получается два p2p-перевода.
Это хорошо, пока Катю не палят в США, вероятность этого сильно выше 0. После чего Катя вместе с адвокатом плотно знакомится с уголовным и налоговым правом в США.
Раьотает это так.
Моя подруга Катя живет в США, но у нее есть счёт в тинькоф
Ты кидаешь в США Кате 500$, на ее банки в США, она скидывает с Тинькофф в России тебе допустим 38 000
Или ты сдаёшь тут хорошую квартиру, живешь там, и берёшь с квартирантов 85к, кидаешь Кате на сбер, она кидает тебе на твой счёт в США 1000$.
Главное, чтобы у Кати поток денег туда балансировался потоком обратно.
Вместо Кати могут быть два человека, например Катя и ее друг или Мама, которые иногда проводят взаиморасчёт или возят кеш раз какое-то время
Главное, чтобы Катя из США не оказалась Арчилом из Тбилисси.
До поры до времени, и то, если не очень часто, раз в месяц - максимум, если чаще и большие суммы, будут вопросы со стороны банков, в том числе американских. Да и если "катя" живет в штатах, то скорее всего, и платит налоги там, регулярные поступления на счет могут стать поводом для аудита со стороны IRS, и не только IRS, PATRIOT Act никто не отменял.
Вроде бы в статье написано ровно то же самое. Вот тут:
Работает это так: за рубежом отправитель переводит деньги посреднику в валюте через банковский перевод, платёжную систему или финтех-сервис, а посредник отправляет аналогичную сумму адресату в России — например, со счёта на счёт или с карты на карту. В итоге получается два p2p-перевода.
Это хорошо, пока Катю не палят в США, вероятность этого сильно выше 0.
После чего Катя вместе с адвокатом плотно знакомится с уголовным и налоговым правом в США.