Что делать инвестору на падающем рынке?

Российский фондовый рынок начал падать с октября 2021 года, а в конце февраля 2022 года разогнался до максимальной скорости. Общее падение за полгода составило 52% и в рублях и в долларах, до средних уровней 2019 года.

Сейчас расскажу.

Сейчас российские инвесторы находятся положении неопределенности. Даже те, кто инвестировал преимущественно в акции США, уже задумываются, безопасно ли это: зарубежные брокеры отказываются работать с россиянами, а на Питерской бирже происходит что-то непонятное, к тому же они предупреждают, что ЦБ может запретить торговлю иностранными бумагами.

По факту, сейчас самым безопасным фондовым рынком для россиян, как ни странно, является российский рынок, но и тут не всё так гладко: акции рушатся вниз, облигации тоже, дивиденды отменяются.

Во-первых, не нужно паниковать. Инвесторы — пожалуй, единственный класс людей, у которых есть “машина времени” — это графики за предыдущие года. Кризисы были всегда и случаются они постоянно с периодической точностью. Кризисы всегда проходят, а рынки обязательно восстанавливаются.

Сильнее чем сейчас российский рынок падал только в 2008 году — на 68% и восстановился до прежних значений через 8 лет — в 2016 году и даже сейчас находится выше, но это в рублях. В долларах не восстановился до сих пор. Как минимум в рублях данный кризис отыграется обратно, я думаю, в течение нескольких лет, так как во-первых, падение было слабее, а во-вторых, с 2008 года количество частных инвесторов выросло в 34 раза — рынок стал более ликвидным.

Но, как я уже сказал, выбирать не приходится — на зарубежном рынке оставлять деньги уже опасно, а вклады скоро снова станут давать низкие проценты, которые не перекроют даже инфляцию.

Многие инвесторы испугались и начали продавать себе в убыток просевшие акции, теряя на этом огромные деньги. Но так делать не стоит.

Помните самое первое правило? “Покупай за дешево, продавай за дорого”. Сейчас дорого? Нет, значит, это отличный шанс пополнить свой портфель, а не раздербанить его.

Рынок вам дает шанс купить целые корпорации, гигантов, монополистов и супертехнологичный бизнес по цене небольшой кафешки. Если вы решите приобрести сейчас маленький ресторанчик в Москве, то вы заплатите за него около 5-7 годовых прибылей, а некоторые махины, которые не собираются банкротиться, например, Газпром, Северсталь, Сбер, Русал, и другие продаются даже дешевле.

Скорее всего, вы находитесь еще в стадии накопления капитала (если, конечно, вы именно инвестор, а не спекулянт), так как люди с капиталом в несколько миллионов долларов вряд ли будут читать подобные статьи — они и так знают, как себя нужно вести.

Если вы еще копите капитал, то это значит, что активы вам нужны дешёвые, чтобы на те средства, которые вы приносите каждый месяц, вы могли купить насколько можно больше активов. Для вас наиболее благоприятная ситуация, когда рынок находится в боковике и не растет сильно, так как гораздо выгоднее покупать в течение 10 лет одни и те же акции по 100 рублей, чем те же акции, но растущие в цене на 10% в год. Вы, банально, сможете “накопить” большее количество бумаг, которые в будущем смогут приносить вам доход. Поэтому это падение — отличный шанс добавить в портфель то, что казалось раньше дорогим или увеличить количество уже имеющихся акций какой-то компании.

Покупайте на панике, когда все боятся, а продавайте (если вы не долгосрочный инвестор) на ажиотажах. Кризис рано или поздно закончится и все, кто продал, снова будут набирать бумаги в портфель, а акции будут расти.

И, как обычно, если вам было интересно, можете подписаться на мой канал в Телеграме, там еще больше полезной информации, и она там появляется быстрее.

Ваш финансовый консультант