Чему учит ситуация с LUNA и UST?
Кто-то потерял целое состояние на данном событии, а кто-то его заработал... Тем временем, ничего особо не делая, я остался плюс-минус в нуле (-3%).
Есть в моем случае и доля везения - потерял 3.3%, но по плану должен был 8%, просто не успел закупиться LUNA =)
Но подумав (как всегда постфактум), пришел к осознанию того, что и правда есть способы, которые защитили бы сейчас и способны защищать в будущем, от падений.
Кхм-кхм, все описанное выше и ниже является личным опытом и размышлениями, не является финансовой рекомендацией и ни к чему не призывает
Диверсификация, диверсификация, диверсификация...
S&P 500 и Nasdaq 100, думаю об этих фондах слышал каждый, кто хоть как-то интересуется финансами.
S&P 500 - включает в себя около 500 крупнейших компаний США.
Считается мерилом экономической ситуации США и по совместительству одним из самых прибыльных способов заработать на фондовом рынке.
Nasdaq 100 - включает в себя около 100 крупнейших IT компаний США.
Второй по популярности фонд. Для тех, кто хочет заработать чуть больше, за счет волатильности компаний роста или просто инвестирует в будущее.
Что объединяет эти фонды?
- Купить и забыть - официально самый доходный вариант в 99.9% случаев. В интернетах куча исследований, показывающих как именно данные индексные фонды обходят абсолютное большинство трейдеров на длинной дистанции.
- Но что важнее - они содержат акции сотен компаний, в рамках одной страны!
Так почему тогда, спрашивается, многие крипто-максималисты инвестируют в 1, 2, максимум 12 монет (BTC, ETH и топ-10 альтов)?
Криптовалюты - (для меня) это акции с доп. функционалом, но не конкретной страны, как S&P 500, а всего мира.
Из чего следует, что портфель должен быть ещё более диверсифицирован...
Но на данный момент, из-за ранней стадии развития, имеет место быть высокая волатильность и большой процент брака (скама).
Субъективный итог: нужно грамотно диверсифицироваться минимум на 50 монет. У меня на данный момент 38 монет (без баксо-стейблов), не так давно было 45 и сейчас я осознаю, что кол-во надо наращивать.
UPD: не мог не добавить сюда наглядную демонстрацию того, как диверсификация спасает.
Даже с самой надежной, стабильной, крупной и вообще замечательной компанией, может случиться черный лебедь.
Хеджирование
Этот пункт взят у автора с Habr и относится преимущественно к баксо-стейблам.
Если вы зарабатываете (зарабатывали) на "депозитах" баксо-стейблов, таких как UST, имеет смысл использовать простые способы хеджирования рисков:
- Покупка страховки у крипто-страховщика. Говорят, раньше, стоило всего 2% (с учетом дохода 20% на депозите, весьма выгодно получается).
- Использование заемных средств. Когда появляется новый баксо-стейбл, обещающий большую доходность, есть смысл "занять" его под обеспечение более надежным баксо-стейблом. То есть, даете, условный USDC, получаете UST, фармите прибыль, а в случае конфуза, без проблем возвращаете UST и получаете обратно USDC.
- Бессрочный шорт фьючерс на баксо-стейбл.
Гениальное, как по мне, решение - баксо-стейблы не должны падать или расти, но как было видно за последние пару дней, такое имеет место быть. Однако, бессрочный шорт - это когда, если все хорошо, получаешь прибыль на депозите, если стейбл растет или падает, хеджируешь.
Субъективный итог: я стараюсь смотреть на крипто-рынок, как на фондовый рынок по (извращенным) заветам Баффета - инвестирую в долгую. Потому баксо-стейблы использую только как прослойку между рублями и альтами, так что для меня описанное выше не совсем подходят.
Как-нибудь позже распишу отдельную статью на тему моей стратегии инвестиций.
UPD: возможно мне все же может подойти хеджирование через установку стоп-лоссов, но честно, пока не знаю на каких показателях их ставить, ведь просадку на 40-60% считаю в пределах разумного.
Итог
Дерьмо случается - деньги теряются.
Сам я, к примеру, в начале года потерял практически все, что скопил за 2021-ый и дело было не в плохих инвестициях, а в банальном мошенничестве...
Но, чтож, это не значит, что нужно отчаиваться - это значит, что нужно сделать выводы, постараться исправить свои недочеты в обращении с финансами и идти дальше к финансовой независимости ;)