Чему учит ситуация с LUNA и UST?
Кто-то потерял целое состояние на данном событии, а кто-то его заработал... Тем временем, ничего особо не делая, я остался плюс-минус в нуле (-3%).
Есть в моем случае и доля везения - потерял 3.3%, но по плану должен был 8%, просто не успел закупиться LUNA =)
Но подумав (как всегда постфактум), пришел к осознанию того, что и правда есть способы, которые защитили бы сейчас и способны защищать в будущем, от падений.
Кхм-кхм, все описанное выше и ниже является личным опытом и размышлениями, не является финансовой рекомендацией и ни к чему не призывает
Диверсификация, диверсификация, диверсификация...
S&P 500 и Nasdaq 100, думаю об этих фондах слышал каждый, кто хоть как-то интересуется финансами.
S&P 500 - включает в себя около 500 крупнейших компаний США.
Считается мерилом экономической ситуации США и по совместительству одним из самых прибыльных способов заработать на фондовом рынке.
Nasdaq 100 - включает в себя около 100 крупнейших IT компаний США.
Второй по популярности фонд. Для тех, кто хочет заработать чуть больше, за счет волатильности компаний роста или просто инвестирует в будущее.
Что объединяет эти фонды?
- Купить и забыть - официально самый доходный вариант в 99.9% случаев. В интернетах куча исследований, показывающих как именно данные индексные фонды обходят абсолютное большинство трейдеров на длинной дистанции.
- Но что важнее - они содержат акции сотен компаний, в рамках одной страны!
Так почему тогда, спрашивается, многие крипто-максималисты инвестируют в 1, 2, максимум 12 монет (BTC, ETH и топ-10 альтов)?
Криптовалюты - (для меня) это акции с доп. функционалом, но не конкретной страны, как S&P 500, а всего мира.
Из чего следует, что портфель должен быть ещё более диверсифицирован...
Но на данный момент, из-за ранней стадии развития, имеет место быть высокая волатильность и большой процент брака (скама).
Субъективный итог: нужно грамотно диверсифицироваться минимум на 50 монет. У меня на данный момент 38 монет (без баксо-стейблов), не так давно было 45 и сейчас я осознаю, что кол-во надо наращивать.
UPD: не мог не добавить сюда наглядную демонстрацию того, как диверсификация спасает.
Даже с самой надежной, стабильной, крупной и вообще замечательной компанией, может случиться черный лебедь.
Хеджирование
Этот пункт взят у автора с Habr и относится преимущественно к баксо-стейблам.
Если вы зарабатываете (зарабатывали) на "депозитах" баксо-стейблов, таких как UST, имеет смысл использовать простые способы хеджирования рисков:
- Покупка страховки у крипто-страховщика. Говорят, раньше, стоило всего 2% (с учетом дохода 20% на депозите, весьма выгодно получается).
- Использование заемных средств. Когда появляется новый баксо-стейбл, обещающий большую доходность, есть смысл "занять" его под обеспечение более надежным баксо-стейблом. То есть, даете, условный USDC, получаете UST, фармите прибыль, а в случае конфуза, без проблем возвращаете UST и получаете обратно USDC.
- Бессрочный шорт фьючерс на баксо-стейбл.
Гениальное, как по мне, решение - баксо-стейблы не должны падать или расти, но как было видно за последние пару дней, такое имеет место быть. Однако, бессрочный шорт - это когда, если все хорошо, получаешь прибыль на депозите, если стейбл растет или падает, хеджируешь.
Субъективный итог: я стараюсь смотреть на крипто-рынок, как на фондовый рынок по (извращенным) заветам Баффета - инвестирую в долгую. Потому баксо-стейблы использую только как прослойку между рублями и альтами, так что для меня описанное выше не совсем подходят.
Как-нибудь позже распишу отдельную статью на тему моей стратегии инвестиций.
UPD: возможно мне все же может подойти хеджирование через установку стоп-лоссов, но честно, пока не знаю на каких показателях их ставить, ведь просадку на 40-60% считаю в пределах разумного.
Итог
Дерьмо случается - деньги теряются.
Сам я, к примеру, в начале года потерял практически все, что скопил за 2021-ый и дело было не в плохих инвестициях, а в банальном мошенничестве...
Но, чтож, это не значит, что нужно отчаиваться - это значит, что нужно сделать выводы, постараться исправить свои недочеты в обращении с финансами и идти дальше к финансовой независимости ;)
Я в шоке от этих трех дней. Начал торговать Luna еще на 18$...даже еще в маржу залезал)
Были серьезные просадки на 30% баланса, но получалось выйти в плюс-минус.
Только по опытности не ставил никаких ордеров перед сном, т.к. своих ликвидаций наловил в свое время, хотя постоянно посещала мысль "ну не может такая монета на такой бирже обнулиться". Но понимал, что в крипте возможно все.
Вчера еще бинанс аккаунт блокирнул, сначала возмутился, но к вечеру понял, что оно и к лучшему.
Самое интересно произошло сегодня... не с того ни с сего проснулся в 5.30, смотрю курс Luna с телефона - 120, самое-присамое дно.
Но лень было включать ноут, т.к. неизвестно разблокирован ли аккаунт, да еще и USDT в BUSDT переводить надо. В общем, просыпаюсь, а курс 5000... Т.е. купи хотя бы на 100$, а я по-любому купил бы на 1000$... Ну ладно, это крипта, такое раз в 2-3 года повторяется))
В общем, по факту минус у меня 3%, как и автора.
Момент был исторический! Можно было потерять все за пару часов, а можно было прилично заработать, вложив 100$. И это не на какой-то малоизвестной бирже с говно-монетой с оборотом в 1000$.
Да еще и несколько раз в течении 3 дней.
За это и любят и ненавидят крипту)
Кто в плюсе - поздравляю, кто в минусе - не отчаивайтесь, не выходите в окно и не бросайте. Я в вашей ситуации был несколько раз и сейчас все хорошо. Жизнь это такой же "лонг", кто учиться на ошибках и барахтается, тот и выплывет.
Комментарий недоступен
Тема спорная, но я люблю критику)
Тут дело в том, что я за последние полгода пересмотрел (в очередной раз) отношение к крипте и сейчас рассматриваю её, как IT компании в 90' - 00'ых.
То есть, я прочел десятки статей, послушал лекции MIT и ещё тонну материала не по конкретной монете, а по технологии блокчейна в целом и рассматриваю инвестиции на срок от 10-ти лет.
Примерно раз в месяц или даже реже немного корректирую структуру портфеля, не очень часто фиксирую, а в основном только докупаю.
Хотя... Сложно в двух словах описать то, что я делаю с криптой, но это ближе к классическим инвестициям, чем к трейдингу.
В течении недели напишу статью, где пошагово опишу что конкретно я делаю, однако уже сейчас предрекаю, что будет много хейта как со стороны трейдеров, так и со стороны ходлеров =)
Комментарий недоступен
Это начало конца, не стоит думать, что хорошим вариантом будет покупка перед отскоком, которого не будет
Закупил в самом низу, сделал только за вчера 300% . Вернули на бинанс, буду ходлить пока, а там посмотрим. Сегодня прям хорошо продолжает расти