FTX-Binance. Очередная драма в мире криптовалют. Никогда такого не было, и вот опять!⁠⁠

Ровно полгода прошло с предыдущего массового забоя крипто-хомяков на Terra/Luna, и сегодня мне снова есть что вам рассказать!

Если вы подписаны на какие-нибудь прогрессивные новостные каналы, то наверное уже слышали о событиях, разворачивавшихся в последние три дня и достигшие апогея этой ночью. Ну а если не слышали, то вот вам эта новость:

Эта статья может быть полезной как для тех, кто не понял больше половины слов из приведенной цитаты, так и для тех, кто хочет разобраться, что же произошло на самом деле.

Знакомьтесь — это Сэм Банкман, крипто-миллиардер, участник списка миллиардеров Форбс до 30 лет. Хотя, подождите… Это фотка сделана до того, как он стал миллиардером. Вот посвежее:

Сэм — выпускник MIT и бывший трейдер с Уолл-стрит. Он очень быстро разбогател на криптовалютах, основав платформу для торговли криптой FTX и трейдинговую фирму Alameda Research, которая на пике управляла активами стоимостью чуть ли не $15 млрд.

Но как ему удалось стать миллиардером до 30 лет? Схема очень простая и умещается в одной картинке! Фоткайте, сохраняйте:

Сэм "инвестировал с умом в широко диверсифицированный портфель крипто-активов":

И не только крипто. На часть денег он приобрел киберспортивную организацию TSM (Team SoloMid), чтобы флексить перед зумерами в майке собственной команды:

Ну а чем он хуже всяких Абрамовичей? Футбол — для старперов. Дотан, лол, пубг и апекс — для модных и молодых.

Казалось бы, что могло пойти не так? Ты на вершине горы, возведенной хомячарами, что скупают твои FTT-шки в надежде дико обогатиться. Но в крипто-мире как и в обычном оффлайн-мире тоже существует конкуренция, подставы, ад, пакистан, трэш, содомия и угар.

Второго нашего героя зовут Чаньпень Чжао:

Он намного опытнее Сэма (ему 45), он родился в Китае, и лаовай для него может оставаться «другом» ровно до тех пор, пока это выгодно.

Чанпэнь (известный в крипто-сообществе под лаконичной аббревиатурой CZ) является богатейшим криптаном планеты, его собственный капитал оценивается Forbes в $65 млрд, а основанная им криптобиржа Binance и вовсе стала именем нарицательным, являясь крупнейшей в мире.

CZ был ранним инвестором в бизнес FTX, и за часть инвестированных средств получил токены (монеты) этой биржи (FTT).

Биржа Сэма Банкмана выросла до топ-3 крипто-биржи в мире, а огромный объем главного его актива — токенов FTT — находился в руках дружани-владельца топ-1 биржи мира. Хм, а что же здесь могло пойти не так?..

Так как криптоактивы, благодаря их главному свойству — записи всех движений в блокчейн, видны перед всеми как на ладони (А — Анонимность), то существует целый ряд сервисов и отдельных аналитиков, следящих за крупными передвижениями крипты по сети. Так что один из аналитиков под псевдонимом Lookonchain заметил 6 ноября, что 23 миллиона монет FTT (около 530 миллионов долларов) были переведены с «холодного» кошелька на биржу Binance. Только один человек (за исключением самой Alameda — детища нашего Сэма) обладал таким крупным запасом, так что сомнений тут быть не могло. Это был CZ. Собственно, он и не особо скрывал, с небольшим запозданием подтвердив в Twitter'е, что решил продать эти шиткойны FTT.

Сделал это наш второй герой не просто потому что захотелось. Этому предшествовали слухи о том, что у накупившей всякого дерьмеца Alameda образовалась дыра в балансе. Запахло жареным.

Это график монеты Сэма Банкмана FTT за вчерашний день. Да-да, я не ошибся. За один день монета упала в цене на 76%, а в какой-то момент падение составляло 85%.

Вслед за грандиозным падением пользователи повалили толпой, выводя свои кровные с биржи FTX (а особенно прошаренные и следящие за происходящим начали делать это ещё за пару дней).

А самое худшее для любой финансовой компании — будь то традиционный банк или продвинутая криптобиржа — это когда все решили разом снять свои деньги. Такое может убить даже самый здоровый с точки зрения соблюдения рисков финансовый институт. А уж криптанов, инвестировавших в широко диверсифицированный портфолио из 100 шиткойнов — так подавно. А тут ещё и весь крипторынок от этой ситуации как по цепочке начал валиться на бок (Биткоин прилег отдохнуть на -10% за день, а всякое дерьмо поменьше упало и на 25%). Создается эффект снежного кома.

https://twitter.com/cz_binance/status/1590013613586411520

Ой, какой CZ оказывается джентльмен и меценат! У FTX кризис, клиенты хотят забрать деньги и не могут их вывести!

На самом деле, развязка впереди. CZ сейчас имеет все козыри на руках и сможет диктовать условия сделки. С другой стороны, в эту историю могут включиться самые разные неожиданные персонажи, имеющие на руках пару свободных миллиардов.

Тема будет набирать обороты, а крипто-хомяки не вынесут из этого ни единого урока и будут по-прежнему считать шиткойны шикарным прогрессивным активом, на котором можно быстро обогатиться, а криптобиржи — даже самые крупные — надежным местом для хранения своих средств. Не будьте хомяками (сказал гига-хомяк, ну как тут обойтись без самоиронии), распоряжайтесь своими накоплениями грамотно. Следите за сериалом, следующая серия (по некоторым ничем не подтвержденным догадкам) может выйти в ближайшие месяцы.

-------

Писал специально для VC и своего скромного личного блога, посвященного личным финансам. Подписывайтесь где вам удобно, будьте в курсе происходящего.