Я считаю, следует сразу указывать лимит на кэшбэк. Например, три тысячи с одной категории и так далее, чтобы банк не работал себе в убыток и не было подобных казусов. Конечно, можно войти в положение и понять, что подобные операции без каких либо еще, выглядят подозрительно. Но что если у меня огромный кадилак, с огромным потреблением. Или, например, мне карта нужна только для покупок в супермаркете у дома и больше нигде? Почему я не могу пользоваться своими возможностями? тем более что четких границ программа не имеет и ее приостановление происходит на усмотрение банка. Таким образом, я считаю, что мера, возможно, и вынужденная, но службе нужно быть предельно аккуратными и справедливыми впредь. Кстати о таких мошеннических схемах не слышал и думаю что под такое определение описанные действия не попадают в принципе.