«Ох уж эта грязная крипта». Правдив ли миф о том, что крипта используется в основном для противозаконных транзакций?

В 2022 году преступные транзакции, связанные с криптовалютой, достигли нового рекордного уровня: в течение года незаконные адреса получили 20 млрд долларов по сравнению с 18 млрд в 2021 году согласно данным Chainalysis, лидирующей компании по анализу и расследованию транзакций блокчейна.

Криптоскептик скажет, злорадно улыбаясь: «что тут удивляться, это же крипта, она только и нужна для финасирования терроризма, покупки героина и трафика людей».

1. Тот же Chainalysis показывает любопытные данные. Доля противозаконных транзакций в крипте в 2022 составляла 0.24% от всех транзакций. Целых 0.24% — вот это да, вот это грязная и мерзкая крипта! А в 2021 году, когда крипта вообще была на пике, таких транзакций было лишь 0.12%. Вообще из данных на картинке к посту мы видим, что глобально идет тренд на снижение доли незаконных активностей на блокчейне.

Ок, скажет нахмурившийся скептик, принято.

2. Да, в крипте множество колоритных товарищей. Но давайте будем откровенны: традиционные финансы как-то отличались от крипты до 2008 года? В 2008 году финансовый коллапс произошел в том числе из-за жадности и непрозрачной отчетности крупных игроков. И только после 2008 года регуляторы озадачились пристальным наблюдением за резервами банков. Жалко, что регуляторы не учатся на своих ошибках и не приняли решений по ограничению деятельности централизованных игроков в крипте раньше. Кроме того, крипта в том числе была придумана как ответ на 2008 г. Вспомним матчасть: в первую очередь, крипта — это про хранение денег самому, на блокчейне, а не на счетах у централизованного игрока. Храня свои коины у бинанса вы не используете основную черту крипты. Как говорят криптаны: не ваши ключи, не ваши монеты. Поэтому пользователи должны обвинять в том числе самих себя, а не кудрявых мошенников/недобухгалтеров. А воры всегда были и будут, для них есть регуляторы.

Многие малознакомые с криптой люди делают огромное количество заявлений, толком не разобравшись в происходящим.

1. Незаконные транзакции в крипте составляют мизерную часть от всех транзакций.

2. Потеря своих депозитов у крупных игроков — это недостаток знаний, умений и привычки (!) пользоваться децентрализованной криптоинфраструктурой, а также ошибка регуляторов.

Пишу просто и ясно про крипту с разных сторон и немного про личные финансы в телеграм-канале Гоблинское казначейство. Если вам такое интересно, буду рад видеть в канале ;)