Топ-5 навыков цифрового CFO
Привет! Меня зовут Ксюша Черменская. Я работаю в корпоративных финансах 20 лет, из них 8 — в роли CFO (финансового директора) ИТ-компаний. Сейчас — в Яндекс Вертикалях. Расскажу, что меня увлекает в профессии, а ещё — кто такой цифровой CFO и какие его навыки считаю наиболее важными.
Сразу оговорюсь, что я пишу про личное мнение и привожу в пример личный опыт. Он не является позицией Яндекс Вертикалей или примером для функционала CFO.
Понимание роли CFO у каждого своё. Недавно я провела первый вебинар на аналогичную тематику, и в отзывах возник комментарий, что мне следует читать сказки Пушкина, а CFO не готовит сделочной документации. Плюс, важные навыки другие. «Мы все учились понемногу, чему-нибудь и как-нибудь». Мой путь начался в стартапах, поэтому я отвечала за всё — от проработки идеи MVP до привлечения инвестиций и нескольких видов отчётности для акционеров. Это шире классических функций финансового директора, и у меня была вторая ставка инвестиционного директора. С тех пор финансы, инвестиции и бизнес-аналитика для меня тесно связаны. Я уверена, что финансовый директор должен закрывать все вопросы по привлечению финансирования и способствовать долгосрочному росту стоимости бизнеса, участвуя в принятии коммерческих и инвестиционных решений.
Кто такой цифровой CFO
Я определяю цифрового финансового директора как финансового директора в ИТ-компаниях, технологических стартапах и в любых компаниях из отраслей, связанных с инновациями.
При этом сегодня границы размываются, и классические отрасли превращаются в экосистемы. В результате и конкуренция становится «шире». Как пишет Рон Аднер в «Стратегии процветания», Kodak опасается не только прямого технологического конкурента Fujifilm, но и производителей смартфонов, таких как Apple, которые приходят и делают инверсию ценности фотопечати (меняя привычки смотрения контента). Работая с Авто. ру, я каждый день наблюдаю, как традиционная отрасль автопроизводства меняется и со стороны технологий (производство электрокаров и беспилотных автомобилей), и со стороны бизнес-моделей (подписка, каршеринг) . Такие же глобальные изменения происходят и на не менее традиционном рынке аренды. Сначала сервисы начали предоставлять онлайн-платформы для поиска жилья, а теперь Яндекс Аренда берёт на себя и всю офлайн-часть: фотографирование, 3D-туры, показы, передачу ключей.
В ситуации, когда границы отраслей размываются, цифровым CFO можно считать финансового директора практически любого бизнеса, если он:
- идёт в ногу со временем;
грамотно распределяет ресурсы для развития продукта;
- гибко реагирует на внешние события.
Примеры задач цифрового CFO
- Дашбордизация процессов — управление в онлаин-режиме (например, в Yandex DataLens).
- Оперативныи пересмотр бюджетов.
- Проработка MVP для новых идей и их финансирование.
- Продумывание гибких финансовых моделей (например, содержащих сценарность).
- Формирование инновационнои стратегии и инновационного потенциала.
- Создание правильнои корпоративнои культуры.
Что изменилось в 2022 году
В 2022 году на рынке случилась переоценка всего. NYSE и NASDAQ временно приостановили торги акциями российских компаний, P/E-индекс Мосбиржи (соотношение цены акции и прибыли) находился на историческом минимуме. Финансисты переоценивали активы для целей вестинга, сделок, тестов на обесценение.
Из-за разницы в оценках продавцов и покупателей возникли новые подходы к структурированию сделок. Появились новые особенности сделок. Большая часть сделок совершалась из-за ухода иностранных игроков (например, сделка с Авито). Многие сделки были вынужденными и проводились срочно, включали нестандартные условия по опционам обратного выкупа (Renault-Правительство Москвы) или по ребрендингу (McDonald's перешёл владельцу российской франшизы и стал «Вкусно — и точка»).
Всё это добавляло опыта финансистам. Примеры задач 2022:
- Изменилась география развития проектов и особенности финансирования — искали возможности для развития новых международных направлений.
- ИТ-компании получили льготы — оценивали, кто и как может ими пользоваться.
Выросли фонд оплаты труда и неопределённость — более жесткий контроль бюджетов, формирование резервов, перепроверка юнит-экономики всех направлений.
- Понадобилось ещё оперативнее принимать решения — перевод большей части отчётов в онлайн.
- Стало больше распределённой работы команд — перенастройка процессов с использованием досок задач, систем ведения заметок, сервисов видеоконференций и мессенджеров. Также поняла, что дело не только в технологических аспектах проектного менеджмента, но и в особенностях распределения задач и в грамотном планировании календаря. Что еще более актуальны оффлайн сессии для мотивации ребят.
Какие навыки нужны финансовому директору в 2023 году
Hard skills:
- финансовыи учёт и анализ: РСБУ, МСФО, отчётность, финансовая аналитика;
- финансовыи менеджмент: управление деньгами и капиталом, управленческии учёт;
- корпоративные финансы и финансовое моделирование;
- отраслевые бизнес-знания;
- технические навыки: Excel, Power BI;
- английский язык;
- корпоративное право и управление.
Soft skills:
- умение мыслить стратегически;
- умение анализировать информацию с разных сторон;
- способность постоянно расширять кругозор и поддерживать обучаемость;
- лидерские навыки для работы с командой и другими лидами;
- умение набирать людей сильнее себя;
- способность объяснить тему, проблему или решение коллеге или акционеру за 60 секунд;
- многозадачность;
- умение работать с распределенными командами.
У успешных CFO свои сильные стороны и секреты, я не люблю общих рецептов. Я встречала классных CFO, которые пришли в финансы после карьеры в аудите, оценке, инвестиционных банках. Какой бы ни была стартовая точка, при обучаемости и умении набирать в команду специалистов сильнее себя определённые пробелы закрываются в первые месяцы работы. Также важно, чтобы CFO нравился продукт — это мотивирует глубже погружаться в него.
В ИТ-проектах финансовые метрики (выручка, LTV, EBITDA) запаздывают по сравнению с операционными, а инвестиции в разработку и вывод продукта на рынок длятся месяцами. Поэтому критически важно понимать план разработки и ключевые метрики успеха (рост аудитории, конверсии, ROMI, результаты экспериментов), чтобы вовремя скорректировать бизнес-модель и юнит-экономику.
Что нужно для дальнейшего развития
Общий ответ — осознавать, что будущее наступает быстрее, чем мы думаем. Поэтому нужно находить время на чтение книг, изучение рынков, конкурентов и новых практик в финансах. Мне повезло, что в Яндексе создана среда обмена опытом и можно регулярно консультироваться с коллегами из других бизнес-юнитов.
Из недавних книг, которые я могла бы порекомендовать, — «Стратегия процветания» Рона Аднера и «Креативное созидание» Гэри Пизано. Поскольку в ИТ много стартапов, я периодически перечитываю «Бизнес с нуля» Эрика Риса.
В этому году я планирую глубже погрузиться в тему искусственного интеллекта — не потому, что все говорят про нейросети, а потому, что когда-нибудь часть моих финансовых процедур будет выполнять чат-бот. А ещё буду улучшать работу с распределёнными командами.
Приходите 23 марта на форум финансовых директоров. Собирается классная компания единомышленников — обсудим новые вызовы профессии и поделимся лайфхаками.