Покупаем акции и ETF у зарубежного брокера

Многие хотели бы купить часть перспективных развивающихся компаний, следить за их достижениями, ростом. И не только следить, но и получать прибыль вместе с ними.

Получать больше процентов, чем в банке, или больше надёжности от вложений, или просто взять управление деньгами в свои руки. Фондовый рынок как раз поможет в этих вопросах.

Текст для новичков и интересующихся, поэтому, профессионалы, прошу, извините за описание банальных терминов.

Пишу, опираясь на свои знания и опыт, на роль эксперта не претендую, буду рад комментариям и поправкам от более опытных товарищей. Статья ничего не рекламирует и не продаёт, все ссылки — либо иллюстрация описанного, либо необходимые сервисы, с прибыли которых автор ничего не получает.

Для кого это всё? Для людей с деньгами, которые не нужно потратить в следующем месяце. С накоплениями. Если накоплений нет — статья не очень вам нужна, нужны статьи, как эти накопления создать. Фондовый рынок для самостоятельных людей, инфантилам там делать нечего: ты сам ответственен за свои решения, можешь как заработать, так и потерять, все риски только на тебе.

О каких суммах идёт речь? Нижняя граница — $10 тысяч. Меньше — лучше инвестировать во что-то другое, с фондовым рынком просто не получится или будет неинтересно. Лучше побольше, но с $10 тысяч можно начинать.

Что это вообще такое? Это самый крупный в мире рынок, самый большой из существующих. Продают и покупают на нём ценные бумаги самых разных видов. Часто встречаю мнения: «Весь ваш фондовый рынок это МММ, пирамида и развод». Что на это можно ответить...

Когда вы вкладываете деньги в банк, он частенько относит эти деньги на фондовый рынок, все государства — участники этого рынка, практически все миллиардеры держат своё состояние в ценных бумагах. Короче, друзья, если вы слышите мнение, что «фондовый рынок это выдумка мошенников», то это значит только одно — человек, который это говорит, некомпетентен и вообще ничего не понимает.

Какие бывают ценные бумаги? Всё возможное описывать не буду: места не хватит, да и я не трейдер, а обыватель, знаний маловато. Рассказываю только о простых инструментах, которые нужны, чтобы приумножить и сберечь. Купил — и сиди в них.

Тут всё просто, мы покупаем часть компании, компания растёт, развивается, наша часть растёт вместе с ней. Купил Netflix в 2014 году, подождал, в 2019 продал с прибылью 691%. Элементарно.

По некоторым акциям выплачивают дивиденды, компания делится прибылью с акционерами. Тут палка о двух концах: прибыль меньше реинвестируется, акции могут хуже расти. Но на чём зарабатывать — решать вам. Пример расчётов для дивидендных акций.

Инвестиционный фонд — отличнейшая вещь для новичков и тех, кто хочет снизить риски, но не имеет достаточно времени и компетенций. Крупнейшие мировые брокеры специально собирают для тебя тематические подборки акций и управляют ими за небольшой процент.

Ты веришь в будущее технологических компаний — у тебя на выбор десятки, а то и сотни фондов, которые собирают у себя акции этих компаний по самым разным принципам. Хочешь купить сразу много производителей медицинского оборудования — нет проблем. Солнечная энергия? Пожалуйста.

Самые разнообразные наборы акций к вашим услугам. Риски значительно снижаются, когда в фонде 100, 200, 500 разных акций. Ну, прогорела одна компания, и что? После кризисов фонды, как правило, оправляются быстрее отдельных компаний.

На этом я заканчиваю обзор инструментов фондового рынка. Что? Почему? Всего два, так мало? Да, именно так. Из консервативных инструментов стоило бы отметить ещё государственные облигации, но они реально консервативные (если не трогать Венесуэлу) и там не бывает как особых взлётов, так и особых падений. Это инструмент для ребят с миллиоными вложениями, иначе становится очень скучно.

Про всякие форварды, фьючерсы, опционы, свопы и прочие занимательные вещи вы тут не прочтёте. Смиритесь.

Главное, что нужно запомнить консервативному инвестору, — никаких использований плеча. Плечо — это когда вы даёте брокеру $1000, а он вам продаёт что-то на $10 тысяч. Просто не делайте этого никогда.

Мы с вами всё знаем, есть акции, которые падают и растут, есть фондовый рынок, у нас в кармане больше $10 тысяч, которые жгут ляжку, как же их вложить?

Даю список информационных ресурсов, чтобы вникнуть в тему. Не буду выкладывать всякие обучающие курсы и прочее. Никто не знает будущего и самый надёжный инструмент может упасть, гарантий нет. Страны исчезают, режимы рушатся, всё зыбко. Получай информацию, но думай своей головой. На русском хороших ресурсов очень мало.

Достаточно ссылок для начала. Теперь нам нужен брокер, организация, посредством которой мы будем покупать и продавать ценные бумаги. Главные вопросы к брокеру: где он хранит акции и какие гарантии?

В интернете вы часто увидите «ой, у этого брокера комиссии высокие, он плохой». Это справедливо для трейдеров, которые по 100 сделок в неделю делают. Нам с вами всё равно, нам комиссии нипочём. Мы покупаем раз в год, а то и реже, и сидим, пока не разбогатеем. Нам главное надёжность.

На рынке РФ полно брокеров разной степени продвинутости, сейчас и «Тинькофф банк» торгует ценными бумагами, даже ETF, и «Альфа-банк», и «Открытие», даже «Сбербанк». Но только все они заложники законодательства, все ценные бумаги будут под безусловным контролем государства.

Если вы хотите гарантий и надёжности — забудьте про российских брокеров. А по нынешним временам и про российские ценные бумаги. Мнения могут быть разные — вот моё такое. Ищите зарубежного брокера — тут можно почитать про тех, кто готов работать с гражданами РФ.

Какого же зарубежного брокера выбрать? Сюрприз! Почти никто не хочет работать с россиянами. Где реально можно открыть счёт? Список невелик.

Exante — брокер с российскими корнями, молодой, очень удобный интерфейс, хорошая поддержка на русском. Минимальный депозит — €10 тысяч. Из плохого — если нет опыта в торговле, они откроют вам счёт на Кипре, если есть и сумма инвестиций побольше, то на Мальте.

Interactive Brokers — американский брокер, вроде отменили минимальный депозит, до $100 тысяч на счёте — обслуживание $10 в месяц, если больше — бесплатно.

Saxo Bank — датский брокер, работает с 1992 года, очень удобный интерфейс, качественная русскоязычная поддержка. $10 000 — минимальный депозит. После полугода неактивности берут $100, легко обходится, если раз в пять месяцев покупать и сразу продать, например, CFD на индекс. На этой операции вы потеряете (или выиграете) центов 20.

А ещё у них здание красивое.

Короче, я за Saxo, но как писал в начале статьи — вся ответственность на вас. Если он прогорит, не надо мне предъявлять претензии.

После того что я рассказал, вы полностью готовы к тому, чтобы перестать покупать квартиры в Москве с надеждой на их пятикратный рост и купить уже ETF с сотней акций лучших отелей мира.

Предвижу вопрос по налогообложению — ничего не могу сказать, живу в ЕС, европейский брокер платит за меня налоги, ничего делать не надо. Надеюсь, более опытные товарищи в комментариях смогут объяснить, как это делать в РФ.

Всем мира, добра и удачных инвестиций! У меня со школьных лет была мечта накупить акций PepsiCo, Intel или Procter & Gamble. Вам проще: вы теперь ясно понимаете, как это сделать.