«Модульбанк» перезапустил сервис, оценивающий риски блокировки счетов
«Белый бизнес» теперь учитывает больше критериев, а проверить можно не только свою компанию, но и контрагента.
В апреле 2023 года «Модульбанк» перезапустил сервис, который делает автоматическую оценку рисков блокировки счета. Теперь «Белый бизнес» работает на усовершенствованных алгоритмах машинного обучения, учитывает больше критериев при оценке рисков, лучше ориентируется в типах и паттернах транзакций и даже отчасти понимает контекст, в котором работает предприниматель. Это стало возможным благодаря накопленной экспертизе и собранному за несколько лет объему данных.
Сервис «Белый бизнес» позволяет предпринимателю посмотреть на свой бизнес глазами банковской службы финансового мониторинга и понять, какие параметры стоит оптимизировать, чтобы не попасть в поле внимания налоговой службы, Центрального банка или других контролирующих организаций, а значит избежать блокировок счета и дополнительных проверок бизнеса. По тем же параметрам можно проверить и своих контрагентов.
Первая версия сервиса была запущена в 2015 году, сейчас им пользуются десятки тысяч предпринимателей. Алгоритм постоянно дорабатывается, чтобы соответствовать актуальным требованиям регуляторов. В 2022 году команда «Модульбанка» добавила в него свежий пакет обновлений от Центробанка, в том числе требования системы «Светофор». Ядро «Белого бизнеса» — алгоритм FBR, разработка компании AML Technology. Всего FBR включает 12 модулей. «Белый бизнес» использует три из них: мониторинг и проверка операций, KYC и биллинг.
Первый модуль проверяет каждую операцию и оцифровывает транзакционный профиль с учетом каждой операции. С его помощью «Модульбанк» может получать и оценивать информацию о налоговой нагрузке, наличии или отсутствии хозяйственных платежей и их доле в общих расходах, отношение сумм переводов на счета физлиц и снятия наличных к обороту и еще более 200 различных показателей. Модуль KYC (know your clients) позволяет собирать дополнительные данные о клиенте из 50+ источников и проверять их по преднастроенной стратегии принятия решения. Модуль биллинга позволяет настраивать индивидуальные лимиты и тарифы.
Мы объединили алгоритм мониторинга и проверки с элементами биллинга и KYC и получили технологию, которая может автоматически оценивать профиль клиента, классифицировать его согласно подходу Центробанка и информировать его о рисках в зависимости от профиля транзакций.
Для подключения сервиса «Белый бизнес» (16+) нужно быть клиентом «Модульбанка».
Наблюдаю как мой рейтинг падает каждый раз когда вывожу себе деньги на карту ИП->Физлицо сам себе, даже спросил у поддержки что будет когда он упадёт до 0, сказали что это носит характер информационный.
Никак это не закрыть не убрать, и так всяких дел хватает ещё на это каждый раз когда в банк заходишь смотришь.
Те расчёт на то что я всю прибыль должен держать на счету и не выводить? Или если я разработчик я должен бумагу для принтера себе покупать для прозрачности моего бизнеса?
У тинькофф такая же картина:) Я лично забил, тк все эти рейтинги - бесполезны.
Да получается абсурд - налоговой нравится высокая прибыль, а банкам нет. Договорились бы )))
Здравствуйте!
Опция Белый Бизнес носит рекомендательный характер. На рейтинг влияет несколько показателей, в том числе налоговая нагрузка. К примеру, вы отправили деньги на карту физ. лица, налоговая нагрузка снизилась, а вместе с ней и показатель рейтинга. Точные показатели можно увидеть только при подключенной опции.
Коллеги, добрый день. У вас маленькая ошибка в заголовке (презапустили).
Во-вторых, у меня 5 лет ИП в Модуле, это в принципе первое ИП в жизни, и вы меня сопровождали во многих моментах, отвечали на тупые вопросы и так далее.
Но зачем нужен ББ — я за эти 5 лет так и не доехал. Например, сейчас у меня платная бухгалтерия за 12 тысяч в год. И недавно ко мне в личку пришёл менеджер с попыткой некого апсейла — «купите дополнительный модуль сверки с ЕНС». Что это за модуль, какая от него польза, и почему его нет в основном пакете бухгалтерии — мне так никто и не смог объяснить (договорились, что мне позвонят, но те номера, с которых звонят ваши операторы, блокируются приложениями вида Who Calls от Касперского, т.к. видимо, на них много жалуются из-за спама).
Совершенно тот же вопрос и к ББ.
Знаю человека, который из-за ББ перешёл в Точку — сказал, что его раздражает, что есть ещё какие-то дополнительные фишки, которые надо докупать: возникает впечатление, что тебе что-то «недодали» в основной услуге.
Здраствуйте!
При подключенном пакете Бухгалтерия, мы делаем расчет налога, готовим декларацию и необходимые документы для отчетности, и отправляем их в чате банка. Если клиент хочет, чтобы мы самостоятельно отправляли документы за него в ФНС, можно подключить дополнительную платную услугу.
Мы позаботились о том, чтобы у клиентов был широкий выбор инструментов и услуг для бизнеса, и чтобы всегда была возможность подключить именно те опции, которые необходимы сейчас в работе без переплаты банку. Ассистенты могут позвонить с предложением и информацией об услугах, при этом подключение всегда добровольное. Не хотели доставить неудобства
Сервис «Белый бизнес» позволяет предпринимателю посмотреть на свой бизнес глазами банковской службы финансового мониторинга и понять, какие параметры стоит оптимизировать, чтобы не попасть в поле внимания налоговой службы - такой сервис давно уже есть в личном кабинете - "Как меня видит налоговая", да и контрагентов проще проверять на сайте ФНС.