Сколько процентов может нам принести SP500, NASDAQ или DOW Jones

По данным индекса S&P 500 средняя доходность фондового рынка составляет около 10% в год за последнее столетие. В некоторые годы рынок растет, в другие годы он может упасть.

Биржевой индекс (фондовый индекс) – это индикатор состояния рынка ценных бумаг, рассчитанный определенным образом на основе корзины наиболее ликвидных обыкновенных акций или облигаций. Биржевые индексы позволяют оценить состояние фондового рынка в едином целом, определить текущий момент в экономическом цикле.

Индекс S&P 500 — это сокращенное наименование американского индекса Standard & Poor's 500, который включает в себя крупнейшие по капитализации компании США, котируемые на биржах NYSE и NASDAQ.

Индекс появился в 1923 году и был расширен до 500 компаний в январе 1957 года. Глядя на динамику изменений индекса на графике, вы можете получить представление о взлетах и падениях экономики Америки в периоды роста и спада.

Индекс S&P 500 был разработан и продолжает поддерживаться S&P Dow Jones Indices — совместным предприятием, которое принадлежит S&P Global.

S&P 500 Top 50 — это смежный индекс, который охватывает 50 компаний с самыми высокими показателями в S&P 500. Тикер этого индекса — SPX.

Какие компании входят в S&P 500? Индекс включает в себя акции 500 ведущих корпораций из США и охватывает примерно 80% от совокупной рыночной стоимости выпущенных акций этих организаций. Крупнейшие компании, акции которых находятся в составе индекса S&P 500 — это Apple, Microsoft и Exxon.

Аналогично другим крупным индексам, S&P 500 использует глобальный стандарт классификации отраслей (GICS) для разделения компаний на секторы (такие как энергетика, здравоохранение, финансы, IT и недвижимость).

Индекс S&P 500 включает в себя около 500 крупнейших публичных компаний Америки и считается эталонным показателем годовой доходности. Когда инвесторы говорят "рынок", они обычно имеют в виду S&P 500.

Имейте в виду: долгосрочное среднее значение рынка в 10% - это усредненное значение: этот показатель снижается из-за инфляции. В настоящее время инвесторы могут рассчитывать на потерю покупательной способности от 2% до 3% каждый год из-за инфляции.

Фондовый рынок ориентирован на долгосрочные инвестиции - деньги, которые вам не нужны в течение как минимум пяти лет. Если вы хотите заработать в более короткие сроки, то вам следует придерживаться вариантов с более низким риском, таких как онлайн-сберегательный счет, тогда вы получите более низкую прибыль в обмен на безопасность.

Хотя 10% может быть средним значением, доходность в любом году чаще всего далека от среднего. Фактически, в период с 1926 по 2022 год доходность была в данном "среднем" диапазоне от 8% до 12% только семь раз. В остальное время они были намного ниже или, как правило, намного выше. Волатильность - это состояние игры на фондовом рынке.

Но даже когда рынок волатилен, доходность, как правило, положительна.

Ниже приведена таблица, показывающая доходность цен S&P 500 за разные временные периоды по состоянию на конец 2022 года.

Таблица показывает, что, хотя долгосрочная среднегодовая доходность рынка составляет 10%, годовая доходность может значительно варьироваться. 5-летняя доходность сильно искажена из-за кризиса в 2022 году. 20-летний период включает в себя Великую рецессию, а 30-летний, в свою очередь, включает в себя крах доткомов начала 2000-х годов.

На рынке нет никаких гарантий, но этот средний показатель в 10% остается удивительно стабильным в течение длительного времени.

Итак, какую прибыль инвесторы могут разумно ожидать сегодня от фондового рынка?

Ответ на этот вопрос во многом зависит от недавно произошедших событий. Но вот простое эмпирическое правило: чем выше недавняя доходность, тем ниже будущая доходность и наоборот. Если вы оцениваете, сколько ваши инвестиции принесут вам прибыли на фондовом рынке, то можно использовать среднегодовую доходность в размере 6%. При этом стоит понимать, что это значение может меняться из года в год. Вы можете использовать инвестиционный калькулятор NerdWallet, чтобы увидеть, как выглядит рост на 6% в зависимости от того, сколько вы планируете инвестировать.

1. Умерьте свой энтузиазм, когда, как вам кажется, наступили хорошие времена. Поздравляю, теперь вы зарабатываете деньги. Однако, когда акции занимают высокие позиции, помните, что будущее, вероятно, будет менее хорошим, чем прошлое. Похоже, инвесторы должны повторять этот урок в течение каждого цикла бычьего рынка.

2. Станьте более оптимистичными, когда все выглядит совсем плохо. Спад рынка должен заставить вас радоваться: у вас появилась возможность купить акции по привлекательной цене и в дальнейшем вы можете неплохо на них заработать.

3. Вы получаете среднюю доходность только в том случае, если покупаете и «сохраняете». Если вы часто торгуете на рынке и выходите с рынка, вы можете заработать меньше, гораздо меньше. Комиссионные и налоги съедают вашу прибыль, в то время как низковременные сделки разрушают ваш банкролл. Исследование за исследованием показывает, что даже профессионалы практически не могут победить рынок. Хорошо время от времени перебалансировать свой портфель. Это означает продажу небольшого количества инвестиций, которые помогли заработать больше, чем ожидалось, и покупку тех, которые были неэффективны, чтобы вернуть портфель к его целевому составу. Но кроме небольшой перебалансировки, постарайтесь как можно меньше «трогать» свои инвестиции.

Это индекс, который включает акции 100 наиболее значимых нефинансовых компаний на одной из крупнейших американских фондовых бирж под названием NASDAQ. В этот список входят компании США и других стран из самых разных отраслей: высоких технологий, розничных продаж, здравоохранения, СМИ, а также биотехнологий.

Индекс NASDAQ-100 появился на медвежьем рынке во время мирового финансового кризиса 2008 года. Он значительно вырос и достиг рекордно высокого уровня после избрания Дональда Трампа президентом США.

Какие компании входят в NASDAQ-100? В индекс включены многие крупнейшие мировые бренды, среди которых Google, Microsoft, Starbucks, Marriott и Tesla.

Возможно, вы слышали о том, что существует несколько индексов NASDAQ. При этом индекс NASDAQ-100 — это не главный из них, в отличие от NASDAQ Composite (индекс всех компаний, которые торгуются на рынке NASDAQ).

Акции индекса NASDAQ-100 (точнее, компаний, которые в него входят) «взвешиваются» в зависимости от их рыночной капитализации. Это означает, что крупные корпорации больше других влияют на значение индекса. Тем не менее существуют ограничения, которые не дают таким компаниям оказывать слишком сильное влияние на формирование стоимости индекса. Их максимально допустимое значение составляет 24% от взвешенного значения самого индекса.

Индекс Dow 30 — это флагманский биржевой индекс США, который охватывает данные 30 крупнейших американских промышленных (и не только) компаний. Акции всех этих корпораций торгуются на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE) или на площадке NASDAQ. Сам индекс назван в честь первого редактора Wall Street Journal, Чарльза Доу, и его делового партнера, Эдварда Джонса. Он известен также как промышленный индекс Доу-Джонса или просто Dow.

Индекс Dow учитывает данные о крупнейших глобальных брендах. Какие компании входят в Dow 30? На февраль 2017 года, в состав индекса Dow Jones 30 входили акции компаний уровня Apple, Nike, Microsoft, Disney, Wal-Mart, Coca-Cola, American Express и других не менее значимых корпораций.

Это взвешенный по цене индекс: чем дороже активы, тем большее значение они оказывают при расчете индекса.

Индекс Dow, наряду с лондонским индексом FTSE 100, токийским Nikkei 225 и еще одним американским индексом Standard & Poor's 500, является наиболее пристально отслеживаемым показателем в мире финансов.

Некоторые корпорации в составе Dow 30 имеют большую значимость, чем остальные. Чтобы как-то сбалансировать индекс, при расчете используется средневзвешенная цена. Она является гарантией того, что индекс не поднимется слишком высоко или не упадет слишком низко за счет акций одной более весомой компании.

Существенным отличием S&P 500 от индекса Доу – Джонса является отбор компаний по критерию free float – минимальному порогу ликвидности. Он определяется по ежемесячному торговому обороту компании и к дате оценки компании должен в течение полугода находиться на уровне более 250 тыс. акций в месяц. Таким образом, акции компаний, входящих в состав индекса, должны свободно обращаться на рынке.

P. S. Еще больше полезной и интересной информации Вы можете найти на нашем YouTube канале и в Telegram👍

Не бойтесь рисковать! 😊

Инвестируйте и приумножайте свой капитал! 💵💵💵