Итоги 22 месяцев инвестиций. 1,95 млн рублей

1 мая, значит пора доставать с антресоли транспаранты и подводить итоги апреля! Ежемесячно я пишу отчет о том, что произошло по финансам и другим моментам. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 22 месяца позади. Погнали!

Итак, главная часть отчета. У меня 3 брокера (Альфа — красный, Тинькофф — желтый, ВТБ — синий), 1 депозит и 1 краудлендинг. Депозит на 3 года, без пополнений, ставка 12% с учетом капитализации. ИИС (индивидуальный инвестиционный счет — что это) в этом году буду пополнять на 400 000 у «основного» красного брокера, там же есть самый большой мой БС (брокерский счет). После того, как ИИС будет пополнен под завязку, остальные пополнения будут на 3 БС и крауд (что это). Ну и весной жду вычет по ИИС за прошлый год. Вот такие показатели зафиксированы 1 месяц назад:

Менял сдохший аккумулятор в машине и под ним нашёл 100 000 рублей, которые подкладывал, чтобы аккумулятор не шатался. Новый встал и так нормально, так что решил эти деньги проинвестировать. Всю котлету в виде сотки закинул на ИИС.

На этот раз сумма была достаточной для того, чтобы совершить разнообразные покупки. Почти 5% пошли на покупку рандомных акций, это была Алроса. Из акций ещё покупал МТС и Новатэк (их ещё не было), Лукойл, ЦМТ, НЛМК, Татнефть, Газпром, Роснефть, Газпромнефть и РусГидро (уже не новички), также поучаствовал в IPO Генетико. Из облигаций: ВИС, АБЗ-1, Уральская Сталь, М.Видео, Сейф-Финанс на размещениях и немного уже старых выпусков.

У меня много облигаций, это осознанный выбор. Большое количество акций не соответствует цели и риск-профилю конкретно по цели. А то зачастую вот такая ситуация у инвесторов:

Результат апреля не менее бомбический, чем мартовский. Акции росли как грибы после дождя, а найти акции в минусе сложнее, чем желание пойти на первомайскую демонстрацию. Индекс Мосбиржи активно рос, а главным драйвером роста моей части портфеля акций снова стал Сбербанк.

Суммарно: 1 815 569 + 100 000 (пополнение) + 34 249 (рост) = 1 949 818 ₽

Ставка ЦБ снова 7,5%, с сентября 2022 года. С — стабильность. Облигации незначительно то растут, то падают, причём ВДО и надёжные сближаются по доходности.

В России дивидендный сезон в разгаре, многие компании объявили дивиденды, да и в целом какой-то неоправданный оптимизм в казино. Память у инвесторов короткая, конечно. Для теста взял один дешёвый пай ЗПИФ Сбера. Удачно поучаствовал в IPO Генетико (ну пока удачно), правда взял совсем немного акций. Продолжаю ждать вычет на ИИС, первый месяц ожидания прошёл.

IPO Генетико сначала не порадовал, а потом как порадовал! Дело в том, что был косяк с доставкой акций, думал, что меня прокатили, и разговоры такие были, что Альфа кинула. Но в итоге пришли.

Крауд остаётся пока на холде, на и вообще пока только ИИС пополняю, все остальные счета на холде. От ПНК никаких новостей, продолжаем ждать, когда что выплатят за него, у меня 31 пай.

Суммарно: 1 751 000 → 1 949 818 (+198 818 или +11,35%)

Средняя сумма пополнения: 79 590 ₽ в месяц. Когда только начинал, ставил планку в 66 000. Но сейчас, конечно, хотелось бы увеличить до 100 000, пока не получается.

А вот так это выглядит на графике:

Доходность марта получилась 1,79% или 21,4% в переводе на годовые. А сумма в портфеле эквивалентна стоимости Автомобиля Москвич №3 с АКПП + 150к останется! А ещё это 6,89 метров в Сочи по цене объявлений 283к за метр!

Поскольку цель — покупка недвижимости, мне нужно к этому моменту сформировать дивидендно-купонный поток, который будет покрывать ипотеку. Грубо говоря, реинвестирование дохода в недвижимость. В идеале это должно быть 100% стоимости квартиры и доходность 10-12% годовых. Поэтому у меня дивидендные акции, долговые и рентные инструменты.

Немного скорректировал целевые значения по типам активов. Если смотреть на распределение портфеля без учета депозита, то планирую привести к такому: облигации 60%, фонды недвижимости 10%, акции 25%, краудлендинг 5%. Крауд пока решил оставить, но держать в нём не более 5%. С уходом ПНК пока что решил увеличить целевую долю акций до 25%, а на недвижку пока что отвожу 10%. ИИС буду пополнять на 400к в месяц для получения вычета. Депозит лежит и лежит, пока не время о нём думать.

Апрель стал ещё продуктивнее марта. Также удалось найти сотку, в этом году такого ещё не было. Надеюсь, удастся держать среднюю сумму пополнений на уровне 80 000, но хотелось бы по 100 000 в месяц всё же, хотя это пока не выглядит реалистично.

Планы на май: поиграть в Horizon. Вкотлетить ИИС. Возможно, получить вычет. Пить пивко, пока весна.

А это все ещё мой телеграм-канал — подписывайтесь;) В нём я рассказываю про финансы, свои инвестиции, накопление на квартиру в Сочи, про книги и много всего ещё, даже мемы есть.