Опасный P2P: как обманывают экспатов в Таиланде

P2P-обмены всё больше набирают популярность. Это быстрый, выгодный и, возможно, безальтернативный способ получения фиатных средств в чужой стране. Несмотря на все плюсы, этот способ таит в себе множество опасностей: большое количество мошенников, проблемы с банками и даже с законом.

А в последнее время набирает обороты мошенническая схема, о которой мы сегодня поговорим.

Схема по большей части завязана на том, что экспат или турист не смогут лично решить вопрос: помешает языковой барьер, незнание законов или отъезд из страны.

Итак, один тайский трейдер совершал обмены с русскими туристами и экспатами. Покупал у них криптовалюту и отправлял баты на их карты. Все выглядело как обычная P2P-сделка. Однако спустя какое-то время он приходил в полицейский участок и заявлял, что на самом деле никакой P2P-торговлей он не занимается, а деньги перевёл мошенникам. Удивительно, но у него приняли заявление на все 19 ордеров и 11 контрагентов. А всем, кто с ним торговал в рамках этого дела, заблокировали счета.

Решить проблему дистанционно невозможно – на это и идёт расчёт. Нужно приезжать именно в то отделение полиции, где на вас завели дело. Команда Monetory пообщалась с Михаилом, Алексеем и Дмитрием (имена изменены), которые стали жертвами мошенника.

Михаил зарабатывает на P2P-торговле. У него очень много обменов и контрагентов, одним из которых и был тот самый житель Таиланда. Когда прилетела блокировка на одну из карт, Михаил пытался решить проблему дистанционно, и вообще разобраться, что происходит. В банке ему предложили обратиться в полицию, называв номер отдела и имя офицера. А Алексею, его «брату по несчастью» повезло ещё меньше — заблокировали не один, а два счёта сразу, в разных банках. Третий герой, Дмитрий, связался с полицией – и выяснил, что решить проблему можно только лично, отправившись на остров Ко Чанг, куда и направились наши герои, предварительно собрав все доказательства своей невиновности: копии e-slip (чеки переводов) и скриншоты с бирж.

По прибытии на место назначения началось самое интересное. Полицейский даже не стал вникать в доводы пострадавших и назвал их «организованной преступной группировкой», обманувшей бедного жителя Таиланда. Тот факт, что он даже не стал рассматривать доказательства Михаила, Алексея и Дмитрия наводит на мысль о намёке на взятку (которую, вполне возможно, они потом бы разделили с тайским истцом). После того, как герои ясно дали понять, что ничего платить не будут, у полицейских и трейдеров случился конфликт.

Чем же всё закончилось? К сожалению, ничем. По закону, даже при желании, полицейские не смогут снять блокировку, пока не будут рассмотрены все 19 дел.

Это лишь один из случаев, который нам известен. Мы разобрали не один, а целых шесть кейсов по схожей схеме. В нашем блоге мы более подробно рассказали про все опасности P2P-обменов и дали рекомендации, что именно делать в такой ситуации.