Как не стать мамонтом в сфере P2P арбитража - все схемы мошенников. Часть 1

Итак, давайте рассмотрим схемы мошенничества, которые могут возникнуть в контексте P2P (peer-to-peer) сделок.

Большинство Р2Р платформ имеют систему депонирования средств - активы продавца будут заморожены, пока сделка не будет завершена. Таким образом, платформа защищает пользователей от мошенничества. Если вы проводите сделку напрямую с пользователем вне площадки, то всегда возникает риск попасться на мошенника и потерять свои активы. Не редко бывают ситуации, когда казалось бы уже проверенный контрагент, с которым вы давно работаете и уже находитесь в доверительных отношениях, предлагает совершить сделку “напрямую”, после чего исчезает с вашими активами. Также, вам нередко будут писать незнакомые люди в Telegram и предлагать совершить сделку с очень выгодными для вас условиями вне Р2Р. Большинство из них - мошенники!

Большое распространение в последнее время получили сервисы по обмену криптовалют в виде Telegram-ботов, однако процент мошенников среди них крайне высокий благодаря меньшим затратам и анонимности сервиса. Такие боты почти невозможно проверить на надежность, а хвалебные отзывы в чатах о сервисе зачастую пишутся самими мошенниками.

Мошенники создают платформы, куда заманивают пользователей выгодными условиями - курсами ниже рынка, или маленькими комиссиями. После совершения депозита на подобную платформу, мошенники закрывают вам возможность вывода или не выполняют свои обязательства. В отдельных случаях, вы можете провести операцию 2-3 раза. Таким образом, у вас появляется доверие к сервису и вы совершаете депозит на более крупную сумму, уже после чего платформа присваивает активы пользователя.

Мошенник открывает с вами сделку как покупатель и отмечает, что сделка оплачена, после чего отправляет вам фальшивое сообщение от лица банка о поступлении средств. Данный метод рассчитан на невнимательного пользователя, поэтому все операции необходимо проверять напрямую в приложении банка.

Мошенник отправляет вам фальшивый чек оплаты и рассчитывает, что вы после этого закроете сделку. Также, отрисовщик может утверждать, что деньги он отправил, а перевод на подтверждении у банка и скоро средства дойдут до адресата, чек ведь присутствует и просит закрыть сделку наперед.

Не стоит закрывать сделку до фактического поступления средств.

Чарджбэк - процедура, позволяющая оспорить банковский перевод денег, если продавец оказался недобросовестным. После успешного завершения сделки, вы можете получить уведомление от банка о том, что пользователь, который сделал перевод хочет вернуть свои деньги, так как утверждает, что вы мошенник. Если вы не совершали противоправных действий, то поводов для беспокойств нет. Как правило, в таких ситуациях может помочь чек, который вам отправил контрагент по сделке.

Метод мошенничества достаточно простой и направлен на невнимательность жертвы. Если сделка открыта, например, на 150 000,00 руб., то вам могут перевести 15 000,00 руб и тд. Главное никуда не торопиться и внимательно проверять все транзакции.

Если сделка в рублях, то вам могут перевести, например, тенге. В случае, если вы не заметите этого и завершите сделку, то отдадите мошеннику кодом/криптовалютой гораздо больше, чем получили.

В заключение, представленная статья призвана подчеркнуть важность бдительности и осведомленности в сфере P2P арбитража, призвать вас, дорогие фолловеры, ответственно относиться к данной деятельности и не спешить. В следующих частях обсудим другие схемы и советы по обеспечению безопасности. Будьте информированы и осторожны - это ключ к успеху и сохранению ваших активов.

Больше материалов у нас в Telegram 😃