Как и зачем я получал статус квалифицированного инвестора в БКС?

Кто такой «квал»? Квалифицированные инвесторы — участники рынка, имеющие необходимые знания и опыт в работе с ценными бумагами и другими фин. инструментами, которые помогают им корректно оценивать риски инвестирования. Инвестор с таким статусом имеет доступ к фин. инструментам, которые, соответственно, недоступны инвесторам без статуса. Это и акции так называемых «недружественных стран», и структурные продукты, стратегии доверительного управления, а также опционы, фьючерсы и пр.Требования, которые необходимо соблюдать, чтобы получить заветный статус закреплены в Федеральном законе "О рынке ценных бумаг" и в Указании Банка России "О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами". То есть требования для всех едины и не зависят от брокера, однако процедура получения у брокеров происходит не одинаково, но об этом чуть позже.

Зачем мне статус квалифицированного инвестора? По причинам, которые перечислил выше. Желание стать «квалом» было давно, но решился вот почему. Дело в том, что для получения доступа к некоторым фин. продуктам необязательно иметь статус квал. инвестора, можно пройти специальное тестирование. В моём случае это были ETF в гонконгских долларах. Вообще есть 11 групп финансовых инструментов, для получения доступа к которым необходимо пройти тестирование.

Вместо букв прикреплю информативную картинку

Проще каждый раз проходить тестирования или получить статус квал. инвестора? Каждый решает сам. Я сделал выбор получить статус и доступ ко всем инструментам, не отвлекаясь на тестирования. Ведь получение статуса открывает доступ ко всем финансовым инструментам (в том числе недоступным даже после сдачи тестирования).

Для того, чтобы получить статус «квала», нужно соответствовать одному из перечисленных критериев:

• Владеть имуществом на сумму от 6 млн руб. Учитываются деньги на счетах и депозитах в банках, деньги и ценные бумаги на брокерском счете, ОМС (обезличенные металлические счета). Земля или дорогая машина в собственности не подойдут.

• Владеть ценными бумагами и производными финансовыми инструментами (фьючерсами и опционами) на сумму не менее 6 млн руб. Учитываются биржевые производные финансовые инструменты на брокерском счете по размеру гарантийного обеспечения, при этом деньги и валюта в расчет не идут.

• Иметь опыт работы, непосредственно связанный с совершением сделок с финансовыми инструментами, подготовкой индивидуальных инвестиционных рекомендаций, управлением рисками, связанными с совершением указанных сделок. Нужно два года опыта, если организация — квалифицированный инвестор в силу федерального закона, и три года — в других случаях.

• Подтвердить получение высшего экономического образования в вузе, который на тот момент мог аттестовывать в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг (список аккредитованных организаций можно скачать по ссылке). Или иметь квалификацию в сфере финансовых рынков, подтвержденную свидетельством о квалификации, выданным в соответствии с частью 4 статьи 4 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 238-ФЗ «О независимой оценке квалификации», или не менее одного из следующих международных сертификатов (аттестатов): CFA, CIIA, FRM.

• За последние четыре закрытых квартала совершить сделки с ценными бумагами или деривативами (не реже 10 раз в квартал и не реже одного раза в месяц) на совокупную сумму не менее 6 млн руб.

Конкретно в моём случае подошёл последний вариант — через оборот. Изначально у меня были счета у 2-х брокеров — Сбер и Финам. Ответ на вопрос у какого из этих брокеров получать статус был очевиден. Финам на слуху и собственно именно брокер, а не отделение брокерское при банке, да и инструменты у них поинтересней Сберовских.

Первые сложности не заставили себя ждать. Выписка по счету депо, которую взял в Сбере и предоставил Финам не подошла. В Финаме сказали, что имени не достаточно, нужны паспортные данные в выписке, чтобы наверняка удостовериться в том, что это мой счёт, а не тёзки и что вообще не я сам нафотошопил документ. В Сбере ответили на это, что это единая форма и иного не предоставляют. Всё, тупик. Я ещё подумал, что раз Сбер в таком формате выдаёт, значит другие брокеры принимают, но, видимо, на Финам.

Поэтому начал искать другого брокера, который бы выдал статус без каких-либо индивидуальных требований. Решил попробовать закинуть удочки в БКС. Сам брокер мне в принципе нравился (работают десятилетиями, многие из знакомых держат счета у БКС, а более пристальное внимание обнаружило и отличные тарифы ). В тех. поддержке уточнил перечень документов и отдельно уточнил по этому моменту о выписке счёта депо. Заверили, что вариант с ФИО подойдёт. Запустил процесс. В приложении в разделе «Квалификация и тесты» выбрал «Статус квал. инвестора», выбрал критерий «Объём оборотов», подписал заявление, предоставил необходимые документы.

И на этом по сути всё. Вот так просто. Оставалось только ожидать. В течение недели пришло уведомление о том, что мне присвоен статус квалифицированного инвестора. Даже немного удивился, что в кои-то веки всё прошло как по маслу.

У БКС есть в фильтрах акций, фондов, возможность выбрать только те, которые доступны только квалифицированным инвесторам. Это удобно. “Отметил” получение статуса покупкой ПИФа ГПБ Международные облигации и акций Tesla.

Стоит ли получать статус? На мой взгляд — однозначно! Доступ ко всем фин. инструментам позволяет диверсифицировать портфель, получить больше возможностей для получения прибыли и просто приятно иметь доступ к тому, что недоступно другим)

Если вы спросите, чувак, а где же тут лучший брокер всех времен и народов и Тинькофф, я отвечу так: они (не знаю как сейчас, может переобулись ибо конкуренция жмет), но обманывали до последнего нашего брата инвестора тем, что квалификацию предлагали только на каком-то премиум тарифе. Ну тут уж, извиняйте. С душком и чего дальше ждать от такого маркетинга.