Грязная криптовалюта: Как не взять черную метку?

Оригинал данной статьи опубликован на нашем канале в Dzen

«Грязные» криптовалюты представляют собой цифровые активы, украденные с бирж или использованные в преступных схемах. Эти схемы бывают как простая краша содержимого кошелька в процессе скама Эти активы могут включать в себя различные виды криптовалют, такие как Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Litecoin, стейблкоины и токены ERC-20, TRC-20, BEP-20.Несмотря на то что внимание криптобирж в основном сосредоточено на мониторинге легальных транзакций с Bitcoin и Ethereum, ужесточение требований по предотвращению отмывания денег (AML) заставляет платформы обращать больше внимания на другие виды криптовалют.Хотим сказать, что если происхождение активов которые Ваш контрагент по транзакции планирует направить Вам является "скам", то следует знать:

Добавьте описаниеКража криптовалюты может происходить различными методами, и вот несколько основных способов:

1. Фишинг

- Злоумышленники могут использовать фишинговые сайты и электронные письма, подделанные под официальные криптобиржи или кошельки, чтобы получить доступ к вашим учетным данным.

Решение: Не устанавливайте расширение для браузера без необходимости. Не авторизируйтесь на непроверенных сайта с помощью Walletconnect

2. Мошенничество с использованием социальной инженерии

- Злоумышленники могут использовать социальную инженерию, чтобы обманом получить доступ к вашим данным. Это может включать в себя ложные обращения в поддержку, фейковые конкурсы или запросы на предоставление личных данных.

Решение: Любое обращение в Ваш адрес от незнакомых людей по имени с ускоренным сокращения дистанции в общении должно пробуждать в Вас чувство острой бдительности. Никакая личная информация не должна исходить от Вас по телефону либо тексте. Поскольку в современном мире торговля персональными данными - это бизнес, а специалистов в нейро лингвистическом программировании и психологии в криминальном мире предостаточно.

Простое правило - Никому, ничего не сообщаю!

3. Вирусы и вредоносное ПО

- Вирусы и вредоносное программное обеспечение могут заражать устройства и перехватывать данные, включая информацию о криптокошельках и ключах.

Решение: Не скачивайте и не открывайте непроверенные файлы с сомнительных сайтов и от неизвестных пользователей. Даже если это картинки или документы. Устанавливайте антивирусы и регулярно обновляйте их. Используйте онлайн проверки для диагностики Не подключайте непроверенные "флэшки" и устройства к своему компьютеру.

4. Кража мнемонической фразы(фразы восстановления)

Мнемоническая фраза (или seed-фраза) в контексте криптовалют представляет собой последовательность из обычно 12, 24 или 48 слов, которую используют для восстановления кошелька. Она служит ключом, с помощью которого можно восстановить закрытые ключи и адреса в кошельке.

Чтобы обеспечить безопасность мнемонической фразы, важно соблюдать следующие рекомендации:

1. Никогда не делитесь фразой: Не сообщайте мнемоническую фразу никому, даже если кто-то представляется службой поддержки или другим доверенным источником. Это важный ключ к безопасности вашего кошелька.

2. Храните оффлайн: Лучше всего сохранять мнемоническую фразу оффлайн, вне доступа к интернету. Используйте физические средства, такие как бумага, и храните ее в безопасном месте.

3. Избегайте электронных устройств: Не сохраняйте мнемоническую фразу в электронном виде, таком как электронные документы или скриншоты. Электронные устройства могут быть подвергнуты взлому или вирусам.

4. Резервное копирование и шифрование: Создайте резервные копии вашей мнемонической фразы и храните их в нескольких безопасных местах. При необходимости используйте шифрование для дополнительного слоя защиты.

5. Будьте осторожны при восстановлении: Когда вы восстанавливаете кошелек с использованием мнемонической фразы, убедитесь, что вы делаете это в приватном и безопасном окружении, чтобы избежать недобросовестных глаз.

6. Обновляйте и проверяйте регулярно: Если у вас есть несколько копий мнемонической фразы, периодически проверяйте их на целостность и обновляйте в случае необходимости.

Эти рекомендации помогут обеспечить безопасность вашей мнемонической фразы и, следовательно, сохранность вашего криптовалютного кошелька.

Решение: Не храните фразу восстановления(мнемоническую фразу у Вас на компьютере в незакодированном виде, а так же в виде скриншотов на мобильном устройстве или в диалогах соцсетей и мессенджерах.

5. Сим-кардный обмен (SIM swapping)

- Атака, при которой злоумышленник перехватывает ваш номер мобильного телефона, часто путем взлома, и переносит его на другую SIM-карту. Это может использоваться для обхода двухфакторной аутентификации.

Решение: Этот метод относится больше к краже с бирж и платформ, где возможно размещение балансов Данный метод крайне сложен и маловероятен.

6. Взлом криптобирж и кошельков:

- Некоторые злоумышленники могут направить свои усилия на взлом криптобирж или хранилищ криптовалют для получения доступа к большим объемам активов.

7. Кража через вредоносные расширения браузера

- Злоумышленники могут создавать вредоносные расширения для браузера, которые перехватывают данные при взаимодействии с криптосервисами.

Решение: Не скачивайте расширения рекомендованные в сомнительных чатах телеграм, либо полученные по рассылкам. Минимизируйте риски достаточным количеством программного обеспечения, но не избыточным.

Офис международного обменника Keine Exchange в Волгограде специально создал канал в телеграм, где делится актуальными новостями и полезными "лайфхаками" в сфере крипты.

8. Кража через обман при торговле

- Мошенники могут обманом предложить участвовать в торгах или инвестировать в фальшивые проекты, привлекая пользователей к потере средств.

Решение: Сотни тысяч, если не миллионов пользователей в мире становятся жертвами "скам проектов". Не участвуйте в непроверенных проектах и не размещайте средства на сомнительных платформах.

Стоит помнить, что существуют смарт-контракты, которые могут быть написаны на базе знаменитого блокчейна, но его коде не предусмотрен вывод балансов в адрес пользователя. Этот метод стал наиболее распространенным с конца 2022 года.

Обмен криптовалют в Волгограде - безопасно и с лучшим курсом!

9. Атаки на смарт-контракты

- Злоумышленники могут искать уязвимости в смарт-контрактах, осуществляя атаки на децентрализованные приложения (DApps) и украденные криптовалюты.

Поэтому, самым лучшим способом обезопасить себя от во зможных рисков - это использование надежного обменника криптовалют, как например офис международного сервиса Keine Exchange в Волгограде, где Вы всегда можете обменять любой криптоактив на необходимую для Вас валюту и получить ее на Ваш криптокошелек, банковскую карту, либо наличными.

Криптовалюта, в частности Bitcoin, иногда становится средством расчета в различных формах международного криминала из-за следующих причин:

1. Анонимность:

- Транзакции с криптовалютой могут обеспечивать высокий уровень анонимности. В отличие от банковских счетов, где часто требуется идентификация личности, использование криптовалюты может позволять преступникам проводить финансовые операции относительно анонимно.

2. Отсутствие центрального контроля:

- Криптовалюты, такие как Bitcoin, не подконтрольны центральным учреждениям или правительствам. Это означает, что нет центрального органа, который может блокировать или отслеживать транзакции, что привлекательно для тех, кто стремится избежать надзора.

3. Глобальная природа:

- Криптовалюты не связаны с определенной страной и не зависят от географических границ. Это облегчает проведение трансграничных сделок, что может быть удобным для международных преступных групп.

4. Обход ограничений:

- В ряде случаев криптовалюта может использоваться для обхода экономических санкций или финансовых ограничений, установленных государствами.

5. Киберпреступления:

- Киберпреступники могут требовать выкуп в криптовалюте (рейсом), а также использовать ее для проведения атак, мошенничества и других киберпреступлений.

6. Теневая экономика:

- Криптовалюты могут быть использованы для проведения теневых сделок в теневой экономике, такой как торговля наркотиками, оружием, контрабандой и т.д.

Важно подчеркнуть, что большинство пользователей криптовалюты используют ее для законных целей, и криптовалюта сама по себе не является инструментом преступности. Тем не менее, анонимность и глобальная природа криптовалют предоставляют возможности для недобросовестного использования в руках преступников.

Добавьте описаниеДанные о масштабах криптокриминала различаются. Согласно отчету Европола только за 2018 год, ежегодно в Европе отмывается около $5,5 миллиарда нелегальных средств в криптовалютах. По последним данным Chainalysis, компании, занимающейся отслеживанием криптотранзакций, за последний год преступники отмыли около $2,8 миллиарда (в 2018 году — $1 миллиард). Аналитики полагают, что большую часть отмывания совершают вне биржевых платформ через агентов или фирмы, обеспечивающие обход криптобирж.

По данным Peckshield, с начала 2020 года через крупные криптобиржи было отмыто около 147,000 BTC, что эквивалентно примерно $1,5 миллиарда. CipherTrace оценивает, что за первые 5 месяцев текущего года преступники похитили $1,4 миллиарда в криптовалюте, а за весь 2022 год — $4,5 миллиарда.

Трудно точно определить, сколько из этих средств было маркировано биржами, но вероятно, их объем измеряется миллиардами долларов. Существует риск, что эти средства могут попасть в оборот среди законопослушных пользователей.

Именно по этой причине «чистые» монеты, только что созданные и еще не использованные, стоят дороже, так как покупатели предпочитают избегать потенциально проблемных активов. Инвестор Ари Пол высказал мнение в августе, что в течение года-двух большинство регулируемых криптоплатформ будут разрешать вывод средств только на адреса из белого списка.

Как "нечистые" криптоактивы могут попасть в кошелек

Контролируемые криптовалютные биржи и платформы обмена тщательно отслеживают оборот "нечистых" монет, помечая активы, замеченные в противоправной деятельности.

Для замедления следов и обесцвечивания монет, злоумышленники проводят "нечистые" активы через несколько этапов. В процессе используются криптомиксеры, разделение транзакций на мелкие порции, нерегулируемые площадки, игровые платформы, предоплаченные карты и криптовалютные банкоматы. Часто компрометированные активы продаются с значительными скидками.

В результате "нечистые" криптоактивы могут оказаться в кошельке даже самого законопослушного пользователя. Невозможно приобрести "загрязненные" активы на регулируемых биржах и обменниках, соблюдающих политику "Знай своего клиента" (KYC) и "Предотвращение отмывания денег" (AML) - такие монеты просто блокируются площадками. Тем не менее, пользователь легко может приобрести "нечистые" монеты на нерегулируемом обменнике, на сомнительной бирже или получить их в качестве оплаты.

Какие проблемы несет использование "нечистых" монет

В случае, если в кошелек пользователя попадают "нечистые" монеты или токены, все активы в нем подвергаются риску компрометации, и сам кошелек может быть внесен в черный список. Торговые платформы, сталкивающиеся с такими ситуациями, часто не проводят детализированный анализ того, какие именно монеты использовались злоумышленниками, и автоматически рассматривают все активы в кошельке как связанные с незаконной деятельностью.

Если это произошло с кошельком на бирже, его могут заблокировать до завершения расследования. Пользователю могут потребоваться процедуры верификации (если они не были выполнены ранее) и обоснование происхождения средств. В некоторых юрисдикциях, таких как США, использование "грязных" монет может повлечь за собой штраф, рассматривая это как участие в отмывании средств. В России и СНГ, на данный момент, использование "грязных" монет не является прямо запрещенным.

Если речь идет о кошельке пользователя, монеты из него могут быть отклонены на любой регулируемой платформе. Биржи обмениваются информацией о краденых монетах, формируя черный список украденных активов и скомпрометированных кошельков. Продажа "нечистых" криптовалют на нерегулируемых площадках или частным лицам также может представлять трудность. Потенциальный покупатель, обнаруживший, что монеты "грязные", может отказаться от сделки или потребовать значительную скидку.

Регулируемые биржи и обменники активно контролируют использование монет, подвергшихся компрометации. Это обусловлено требованиями регуляторов, так как начиная с января 2020 года действует Пятая директива ЕС по противодействию отмыванию денег (AMLD5), обязывающая площадки следить за криптотранзакциями пользователей, поддерживать реестры, обмениваться информацией и информировать органы власти о подозрительных операциях. Национальные законы также ужесточают требования, и члены ФАТФ руководствуются рекомендациями по регулированию криптовалют, выданными в июне предыдущего года.

У крупных платформ существуют специализированные отделы, занимающиеся выявлением подозрительных транзакций. "Нечистые" монеты выявляются при помощи ботов, автоматизированных систем оповещения и ручных проверок.

Использование криптомиксеров, программ и сервисов для анонимизации транзакций, также воспринимается регулируемыми площадками как попытка отмывания средств и становится основанием для блокировки счета. Биржи не интересует цель использования миксеров пользователями, и статистика Chainalysis показывает, что 90% пользователей миксеров применяют их исключительно для обеспечения конфиденциальности, а не для незаконной деятельности. Миксеры не нарушают международные AML-положения, но биржи предпринимают меры предосторожности. Они могут не обязательно блокировать счет, где замечены монеты, прошедшие через миксер, но такие кошельки подвергаются дополнительному контролю.

Для обнаружения подозрительных транзакций биржи широко используют сторонние решения для оптимизации AML-процессов. Среди наиболее популярных решений - Chainalysis, CipherTrace и Elliptic, которыми пользуются не только регулируемые биржи, но и правоохранительные органы.

К примеру, система от CipherTrace отслеживает большинство цифровых активов, мониторя криптотранзакции и присваивая кошелькам уровень риска в зависимости от использования средств в схемах мошенничества, миксерах, сделках в теневой сфере, хакерских атаках, вымогательствах, торговле наркотиками и финансировании терроризма. В отличие от Chainalysis, решение CipherTrace может визуализировать транзакции, предоставляя графическое отображение пути "нечистых" монет.

Все скомпрометированные кошельки и монеты заносятся в черный список, доступный платформам, использующим решение CipherTrace. Далее биржам остается лишь блокировать "нечистые" средства и закрывать счета, нарушающие AML-требования.Keine Exchange, сервис обмена криптовалют | обмен крипты в волгограде

Добавьте описаниеЕсли Ваш кошелек был заблокирован из-за использования "нечистых" монет, важно наладить максимальное взаимодействие с службой поддержки. Прежде всего, следует пройти полную верификацию, предоставив фотографии или сканы документов, подтверждающих личность, а также укажите источник средств на вашем счете.

Существует несколько способов подтвердить свою невиновность. Например, предоставьте скриншоты, демонстрирующие транзакции или покупки "нечистых" монет. Будет проще проверить бирже, если такие монеты были приобретены с использованием банковской карты или электронного кошелька. Транзакции, совершенные наличными, обычно сложнее проследить.

Нецелесообразно угрожать или спорить — такие методы не убедят службу безопасности в вашей невиновности. Однако скриншоты транзакций могут служить веским доказательством.

Каждый случай рассматривается индивидуально AML-офицером площадки. Если ваша невиновность будет доказана, "нечистые" активы будут возвращены на ваш исходный кошелек или другой указанный вами адрес.

Как избежать получения «грязных» монет: эффективные стратегии

Существует несколько методов для уменьшения риска случайного попадания «грязных» монет в ваш кошелек:

1. Проверка происхождения монет:

- Воспользуйтесь специальными сервисами и приложениями, такими как Chainalysis, Chainalysis KYT, Crystal, IdentityMind, Longhash, Traceer. Недавно Etherscan также добавил функцию ETHProtect для проверки происхождения Ethereum. CipherTrace предлагает мобильное решение для отслеживания «грязных» монет.

2. Покупка на регулируемых биржах:

- Покупайте цифровые активы только на платформах с соответствующей регулировкой. Это гарантирует «чистоту» купленных криптовалют и повышает уровень доверия.

3. Использование двух кошельков:

- Разделяйте активы на два кошелька: один для «чистых» монет от регулируемых платформ и майнинга, другой для сомнительных активов из неизвестных источников. Переводите монеты с обменников на второй кошелек перед использованием, обеспечивая безопасность «чистых» активов.

4. Проверка транзакций и покупка частями:

- Анализируйте транзакции отправителей и предпочитайте покупку активов частями. Запросите тестовый перевод на специальный кошелек, чтобы проверить монеты перед основной сделкой.

5. Фиксация всех операций:

- Ведите детальный журнал своих действий с криптовалютой, включая транзакции, получателей, время, дату и использованную площадку. Это может служить доказательством вашей невиновности в случае получения «грязных» монет.

Эти стратегии помогут снизить вероятность нежелательных ситуаций при обращении с криптовалютой.Как избежать «грязных» монет: решения и компромиссы

Для того, чтобы у Вас не было трудностей связанных с наличием “грязных” криптоактивов, не смотря на то, что интернет кроет в себе множество опасностей, следует внимательно относиться к партнерам, с которыми Вы имеете финансовые отношения. Для этого рекомендуем соблюсти несколько правил:

Наш международный обменник криптовалют располагает многолетним опытом проведения различного рода сделок и мы обладаем высокими компетенциями по риск менеджменту.Опираясь на наш опыт и строгое следование правилам безопасности, Вы всегда можете быть уверены, что все транзакции будут проверены, а обмен криптовалюты будет проведен на лучших условиях и по лучшему курсу.

Добавьте описаниеИзбавиться от скомпрометированных активов безупречным и полностью законным способом может быть вызовом. Перевод «грязных» монет на регулируемые платформы подразумевает блокировку счета и внесение вашего кошелька в черный список.

Существуют способы, но они сопряжены с моральными компромиссами и высокими рисками потерь активов, по одной лишь причине, что этими методами пользуются представители интернет-криминалитета, что открывает путь дополнительным рискам и потенциальным потерям, ровно как и привлечение внимания в свой адрес со стороны контролирующих органов и спецслужб. Все это становится возможным в силу того, что теневой оборот криптовалюты, в силу удобства криптовалюты как расчетного средства, расположена в области криминалитета, как и было описано выше.

Получив скомпрометированные монеты на свой баланс, которые могут быть направлены в Ваш адрес с кошелька связанного с торговлей наркотиками, оружия и даже людьми, а так же миксеры, услугами которых пользуются все типы преступников, могут очень негативно отразиться на Ваши планы на будущее.

Поэтому, в случаях с транзакциями в интернет, старайтесь максимально хорошо узнавать Ваших партнеров и пользоваться услугами проверенных, надежных обменников криптовалют, как например офисе международного обменника криптовалют Keine Exchange в Волгограде, где Вы всегда можете быть уверены в безопасности, скорости и максимально выгодном курсе обмена.

В некоторых случаях, на примере офиса в Волгогдаде, нашим клиентам намного выгоднее и безопасней совершить обмен криптовалюты на наличные в рублях, либо на карту любого банка России и сразу за этим обменять валюту на желаемый актив на баланс своего основного кошелька, либо их группе.

Желаем Вам безопасных транзакций и если эта статья была полезна для Вас, обязательно подпишитесь, оставьте реакцию и поделитесь с друзьями.

Также приглашаем Вас подписаться на:

Наш канал в Телеграм:

Наша группа в Вк:

Наши сайт:

Наша визитка:

Эту статью могут найти по таким запросам как: безопасность при работе с криптовалютыми, как защититься от скама криптовалюты, криптокошелек в волгограде, обучение криптовалюте в Волгограде, скам в крипте, как не купить грязные монеты, обмен в Волгограде, биткоин биток Волгоград, обмен криптовалюты в Волгограде, обменник в Волгограде, Фишинг криптокошелька, как не с криптовалютой, как не стать жертвой мошеников, обменять btc на рубли в Волгограде, как продать btc в Волгограде, как обналичить криптовалютув Волгограде, как перевести криптовалюту в Волгограде, фриланс в Волгограде, usdt Волгоград, crypto volgograd, майнинг в Волгограде, купить криптовалюту в Волгограде.

1. Использование миксеров2. Перевод на неофициальные децентрализованные платформы и биржи P2P3. Продажу за наличные по обьявлениям на форумах и рассылки в мессенджерах или через черный рынок4. Разбрасывание по нескольким кошелькам с попыткой усложнить процедуру анализа транзакций.☝А так же важно учитывать возможные юридические последствия в соответствии с законодательством вашей страны, при наступлении которых Вам будет весьма сложно доказать не причастность к первоначальному происхождению данных активов и тем более о котором Вам неизвестно.