ЦБ создаст базу компьютеров и смартфонов для отслеживания сомнительных операций
Регулятор будет собирать данные об устройствах, с которых корпоративные клиенты переводят деньги и подтверждают платежи.
- В апреле 2018 года ЦБ обязал банки анализировать устройства, с помощью которых клиенты переводят деньги — для этого каждому устройству присваивается идентификатор. Например, если у разных клиентов номера совпадают, банк относит их к особо рискованным. Но единой базы для таких устройств не было.
- Летом 2019 года банки тестировали единую базу «Анализ технических устройств», рассказал источник РБК в одном из крупнейших банков. По его словам, параметры системы для слежения за устройствами клиентов-юрлиц пока не определены, а банки тестировали систему «без энтузиазма».
- Теперь ЦБ планирует перезапустить проект и стать оператором платформы, указывает издание. Регулятор будет получать данные от банков, обрабатывать их и делиться частью сведений со всеми кредитными организациями. Например, присваивать клиентам уровни риска: низкий, умеренный или высокий.
- В ЦБ уточнили, что сейчас технология тестируется. Регулятор реализует проект вместе с ассоциацией «Финтех» (АФТ) и банками. Технология позволит выявлять сомнительных клиентов через устройства, которые они используют для входа в интернет-банк и проведения платежей, объяснил представитель ЦБ.
- Задача проекта — протестировать технологию сбора и анализа информации, которая должна противодействовать отмыванию доходов и финансированию терроризма, рассказала управляющий директор АФТ Татьяна Жаркова. По её словам, во время тестов на финансовых операциях юрлиц технология показала высокий потенциал. Опрошенные РБК эксперты считают, что система усложнит работы «обнальщиков».
которая должна противодействовать отмыванию доходов и финансированию терроризмаА можно какую нибудь другую байку вместо "финансирование терроризма". Смешно уже.
"отмыванию доходов"
Люди жертвовали собой в небоскребах близнецах, чтобы этот лозунг работал, а тебе "смешно". Имей совесть.
Шаринг мемасов ?
Им лень придумывать другую байку.
Например, если у разных клиентов номера совпадают, банк относит их к особо рискованным. Но единой базы для таких устройств не было.
оба вот это новость ) а если у меня 2 телефона и три банка с тремя личными кабинетами, то я особо рисковый ))
Комментарий недоступен