Как сохранить свои сбережения от обвала рубля в 2024 году?

Думаю многие понимают, что текущий курс рубля 85-90 руб/долл с нами не надолго. Торговый баланс РФ сейчас не в лучшей форме, плюс в 2024 году государство планирует напечатать дополнительно 4 трлн рублей для финансирования бюджета. Все это говорит нам о том, что рубль будет и дальше девальвироваться.

Сейчас до апреля 2024 года действует указ президента об обязательной продаже валютной выручки экспортерами. Он оказывает нехилую поддержку рублю. После апреля можно будет ожидать чего угодно. Вряд ли конечно рубль улетит на 200-300 руб/долл, но выше 100 мы скорее всего увидим.

Вы конечно можете хранить свои сбережения в рублях на вкладах под 15%, что будет не самой плохой идеей, но у меня есть предложение получше: замещающие облигации российских компаний.

Что это такое?

До 2022 года у наших компаний были еврооблигации — долговые бумаги в долларах и евро. Ты мог купить облигацию Газпрома за $1000 и получать по ним 4-5% в долларах каждый год. После начала СВО из-за санкций операции с валютой у отечественных компаний осложнились. В итоге было принято решение заместить еврооблигации рублевыми инструментами. Так появились замещающие облигации. По факту инвесторы получают те же еврооблигации с тем же сроком погашения, купонным расписанием, номинальной стоимостью и размером дохода. Но разница в том, что все платежи по замещающим облигациям проходят в рублях по курсу ЦБ на дату выплаты. Их цена также рассчитывается в рублях по курсу.

Так почему же замещайки — хорошая инвестиция?

Во-первых, они защищают от девальвации рубля. По мере того как наша валюта будет слабеть, цена ваших замещающих облигаций будет расти. Во-вторых, их цена будет расти и в долларовом исчислении. Почему? Да потому что сейчас среднесрочные выпуски дают 5-7% доходности в долларах. Для сравнения, десятилетние гособлигации США уже дают 3,9% и эта доходность будет падать дальше. Такую доходность мы больше не увидим в ближайшие годы, если не произойдет чего-то непредвиденного. А это значит, что сейчас — лучший момент, чтобы зафиксировать 5-7% в долларах на 6-10 лет и кайфовать.

Мало того, что вы будете получать хороший купонный доход, так еще ваши облигации будут расти в цене в долларах из-за наплыва покупателей, и будут расти в рублях из-за девальвации. Такая возможность выпадает раз в десятилетие.

Список замещающих облигаций, интересных к покупке я выложил у себя в телеграм-канале. Переходите, и забирайте!