Счет не блокируем, при этом можем ограничить дистанционное обслуживание на время проверки, но в вашем случае этого не делали.

Мы обратили внимание на поступления средств от сомнительной компании, которая ранее уже была замечена как участник сомнительных схем. Также обратили внимание на нехарактерно крупные пополнения через банкомат, после чего, в течение небольшого промежутка времени вы совершаете переводы на счета других физических лиц.

Проанализировав операции по вашему счету, мы установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ.

Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Вы не предоставили документы в полном объеме, а от предоставления некоторых из них вы и вовсе отказались. По итогам расследования с нашей стороны, мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Входящий платеж возвращен отправителю по обратным реквизитам на основании 848 ГК РФ.

Пересмотреть решение не готовы.