Предыстория. Я занимаюсь продажей и покупкой криптовалюты на P2P платформе. 06.10 я разместил объявление о продаже биткоина. Нашелся покупатель на 1500 рублей. Я подтвердил эту заявку, поэтому покупателю высвечивается мой номер карты. Далее мне поступают на карту 1500 рублей, я продаю криптовалюту и живу дальше.
НО. Спустя некое количество времени поступает сообщение в чате с переводами, а именно:
Страсти набирают обороты, я в абсолютном недоумении.
Диалог развивается дальше
Пока читателям понятно, что ничего не понятно?
Объясняю. в схеме задействовано 3 лица, а именно: Я, мошенник и жертва.
Жертва обратилась к мошеннику на всем известном сайте объявлений об оказании услуги, связанную с Яндекс.Директ, после чего мошенник взял МОЙ номер карты под предлогом перевода за криптовалюту и использовал их, чтобы жертва перевела деньги на нее. Я вижу поступления средств и отдаю монеты мошеннику, а он, разумеется никаких услуг жертве не оказывает, а просто испаряется из этой цепочки.
А теперь к шапке темы:
Остались Я и жертва. Обманутый в гневе пишет в поддержку Тинькофф, что был подло разведен на деньги, а банк, соответственно, без суда и следствия блокирует мне счета и карты без возможности восстановления.
Вырезки из общения с "полезной" поддержкой. По факту заблокировали не разобравшись, ссылаясь на пункты в банковском договоре обслуживания.
Из диалога видно, что все было рассказано жертве и человек понял, что это ошибка, так же обратился в поддержку Тинькофф, сообщив об этом.
Связывался с поддержкой так же по телефону, где были переводы на менеджеров выше рангов, но результат один: восстановить нельзя блокировать ( оценили отсылку к классике? )
Результата нет, репутация банка на дне, беспредел во всей красе.
Да, #tinkoff_bank ?
P.S. Схемы развода с каждым днем все изощреннее, а страдают обычные пользователи.
P.S.S. Добавил в пост сам чек сделки между мной и мошенником, где им была получена монета.
Чел пишет, что организовал обменник криптовалют через счёт физлица и удивился, что его заблокировали.
Это уже даже не обнальщики, ноющие про 115 ФЗ, это новый уровень.
Суть статьи совершенно в другом. Я могу б/у чайник продавать, суть мошеннической схемы не меняется. Речь идет про вид мошенничества с участием обычных пользователей, некий глухой телефон. Но статья про банк, конечно, потому что смысл в том, что получается любой пользователь может пожаловаться на другого пользователя и тот будет перманентно заблокирован.
Причем тут вообще 115 ФЗ? 🤷🏻♀️ Вообще не имеет абсолютно никакого отношения к делу!
С каких это пор, криптовалюта в России запрещена, тем более через счет физ.лица? Она так же облагается налогом, как и любое другое имущество, в размере 13%. ( имеется ввиду разница между покупкой-продажей в случае положительной разницы )
Мы действительно неправильно и преждевременно заблокировали ваш счет. Простите, пожалуйста, что так вышло. Мы обязательно проработаем эту ошибку, чтобы больше ее никогда не допустить.
Сейчас счет уже разблокировали, скоро с вами свяжется ваш персональный менеджер и предложит небольшой подарок, чтобы загладить нашу вину.
Как же отвратительно, что этого нельзя было добиться без VC...
Здорово, что разлочили! Респект банку
Вы сначала компетентных сотрудников с образованием финансовым или юридическим наймите, а не студентов с улицы, которые вообще не смыслят ни в законодательстве, ни в финансах. Отвратительный банк. Ваши работники тупо работают по скрипту, даже на секунду никогда не хотят голову включать, подумать, что может быть необычного в ситуации, почему скрипт не подойдет. Теперь окончательно убедился, что ваш банк полное дно. Обязательно расскажу товарищам обо всех похождениях вашего банка и своим подписчикам. Тупо деньги отмываете у людей любыми методами и все. Да еще и манера общения какая дибильная у ваших операторов, будто мы друзья с ними. Смайлики отсылают и прочее, когда обсуждаешь с ними серьёзные вопросы. Позор!
Люблю тинькофф банк за подарки когда он косячит и даже не косячит))
Банк признал ошибку, а этот мускулистый все равно с пеной у рта что-то доказывает))
Почему-то у меня ощущение, что Сергея развели дважды. Почему бы не приложить скрины переписки с мошенником? Подтверждение продажи?
Для подписчиков прилагаю скрин сделки.
Интересно, как автор данного комментария вообще читал? Внимательно? 🤔
При чем тут 115 ФЗ? Вообще в статье идёт речь о том что банк тинькофф не разобравшись в ситуации и не уведомив клиента блокирует карту. Обычно, если у банка возникло подозрение, он запрашивает все детали операции, за что был перевод и т. д. Не первый раз слышу такую историю. Да просто загуглите и увидите кучу таких статей.
Занятно, у меня была ровно обратная ситуация. Оплатил услугу(с карты тинькофф на карту тинькофф), на этом потенциальный оказыватель услуги пропал. Пишу в поддержку тинька - ответ был в духе "ты сам перевёл деньги, ничем не можем помочь".
Начнем с того, что автор сам допустил ошибку при работе на p2p. Допустим когда ты покупаешь крипту на p2p какой-то из бирж, то там все пользователи должны быть 1. верифицированны, 2. Делать перевод с карты, зарегистрированой на свое имя. То есть, если ты видишь перевод от имени человека, не как указанно в ордере на обменнике, то можешь смело возвращать деньги и не подтверждать ордер как минимум
Здравствуйте.
К блокировке приходим только в крайних случаях, не разобравшись ничего не делаем. Все детально проверим и вернемся с дополнительными комментариями.
За 1500 заблокировали человека. Тинек, ты чего? Проспись! Кроме вас нормальных банков в этой стране не осталось...
А можете объяснить что за крайний случай был конкретно в этой ситуации?)
Вот это не правда. Моей знакомой на прошлой неделе заблокировали счёт без возможности разблокировки на пожизненной основе, предъявляя ей фз115!!! Ей в чате так и написала поддержка. Этот человек никогда правило дорожного движения не нарушила за 20 лет вождения, счётов в Тинькофф владела более 3-х лет, зарплата ежемесячная на эту карту около 150 т.р/мес (она предоставляла справку 2НДФЛ в чате и на почту) а тут предъявили «противозаконные действия по фз 115» и за что? За то что она переводила несколько раз в неделю суммы на благотворительность и подарки?
Я предложил ей разбирательство в судебном порядке. Сейчас готовит иск
А что получается возможно купить такую маленькую часть биткоина на сумму 1500р? Сколько это Сатоши или в чем он там измеряется?
0.00034
Классическая схема "треугольник". Увы, никто не застрахован.
P2p обмен, это прямой обмен между пользователями, без участия обменных функций самих крипто бирж.
Все законно, т.к. при обмене, вы не нарушаете тех законов, в тех странах, в которых зарегистрированы эти биржы. Это не РФ. При обмене вы под юрисдикцией той страны, где зарегистрирована данная биржа и производится обмен. С точки зрения блокировки карт нашими банками, банк может запросить происхождение денег от любого перевода начиная от 4000 рублей, если кто не знал. Что бы не было таких вопросов, и суммы крупные , от 100, 200к и тд, то нужно просто встать на учет в налоговую, как самозанятый и платить 4% с каждого прихода на счет, и жить спокойно.
Но есть ограничение, 2.4 миллиона рублей в год, если будет перебор, то могут заставить перейти на ИП, там уже 13%, но есть и плюсы, у ИП идут отчисления в пенсионный фонд, в отличии от самозанятых.
На самом деле палка о двух концах. Вот прикинь, твои деньги ушли на счет третьего лица, связываешься с банком (допустим у вас один банк), чтобы залочили. Они просят показать мазок из жеппы и идти писать заявление, пока писал - деньги сняли, ищи - свищи.
Другое дело, что тут сумма 1,5к, а у нас красть можно до 2,5
Тогда можно будет забанить любого человека просто отправив ему деньги и тут же пожаловавшись
Забавно, буду иметь ввиду что сделку теперь надо совершать только с людьми со 100% рейтингом, не делать сделки на мелкие и ровные суммы. Мошенники с авито добрались до р2р, когда уже в нашей стране их всех переловят, а не будут искать способы получения новых налогов
Я уже перестал пользоваться Тинькофф , потому что случится какая нибудь хрень, а потом доказывай что ты не верблюд
На binance p2p все сделки только с kyc, что упрощает отбивать подобные претензии. Если к тебе обратился пользователь платформы, верифицированный, как Васильев Василий Васильевич и средства перевел с карты Васильева Василия Васильевича, то какие к тебе могут быть претензии? А переводы с чужих карт возвращаем и отказываемся от сделки.
Банк не имеет вам право ничего блокировать несмотря на такие пункты в договоре потому что они незаконны. Я свою блокировку отменил через суд. Ищите в Гугле слова абсолютно серийный вкладчик, там мой блог где написано что надо делать
Не стоит принимать платежи от 3 лиц
Где доки что ты не мошенник?) Вера тебе такая же, как и тому челу из чата.
Я лишь увидел возможности
Резюме
Никогда не производите платежей и переводов с основной карты.
Заведите карту другого банка, с возможностью создания виртуальной карты.
1. Обмен валют и крипты через счет физического лица?)) Чем недоволен?
2. У тебя ничего кроме голословных сказок. С таким же успехом тя сам мог кидать на деньги людей, а для видимости и защиты от последствий цирк устраивать))
дак где ты там крипту продаёшь?🥱🥱🥱🥱, тинёк не торгует криптой.
Ого. Крипту продавать через реальны банк, отважный чувак.
Мы пытались найти банк для приёма с карт, так тонну банков перебрал, боятся все официально с криптой работать((
Интересно отношение самого тинька к этому бизнесу, неужели не боятся наебулинй?
Блокировку отменить реально, и физ лицо так же может и покупать и продавать крипту, а что касается 115 фз, уплачиваешь налог от прибыли и все законно. Так что там кто пишет про 115 фз посиди и почитай хорошо все и поездий по налоговым и по фин. мин, и ц.б там тебе все расскажут
Ты пиши еще, не ходи в полицию, пиши.
Эта известная схема в p2p "треугольник", блокировка карты это ещё можно сказать легко отделались, к некоторым после такого заваливался омон и изымал компа и телефон на пару месяцев ) т.к. суммы там могут куда больше.
Кому интересно как правильно прогревать банковские карты и как обходить алгоритмы банков по блокировке ФЗ 115 - пишите мне в телегу @DanteCryptoTrd