{"id":13978,"url":"\/distributions\/13978\/click?bit=1&hash=638579ef2a37e1f7e909c044277a89a7a960ab4ede2730ac44864a8991184e5d","title":"\u0420\u0430\u0437\u0432\u0435\u0440\u043d\u0443\u0442\u044c \u043f\u0440\u043e\u0433\u0440\u0430\u043c\u043c\u0443 \u043b\u043e\u044f\u043b\u044c\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0437\u0430 \u043e\u0434\u0438\u043d \u0434\u0435\u043d\u044c","buttonText":"\u041a\u0430\u043a?","imageUuid":"c5c4e247-90b7-50d1-b548-b20af057f0c8"}

Альфа Банк и история по Фз-115 и списания 2 рвза по закрытому счету по 10%

Если вы занимаетесь оптовой продажей и розничной ... то вам точно не в Альфу.

История началась примерно с ноября месяца, имею парочку (буквально пару постоянных) оптовых клиентов и розница (ООО открыли в августе и естественно клиентская база не велика) ... с перва потребовали на контрагентов договора и т д ... предоставили, сказали что не могут открыть ДБО мы согласились и как милые кошечке понесли все платежи на бумажных носителях ... отказ в проведение платежей поставщикам причина ссылка на фз-115 ... и как и весь малый бизнес мы должны заплатить за свою реализацию... в итоге открыли счёт в другом банке и перевели большую часть суммы ... и что вы думаете? Альфа тут же расторгает договор с нами (остаток средств остаётся в банке толькодля проведения налогов)

При этом чтобы получить выписку что счёт закрыт оплата 2 000р.

Раз договор Альфа расторгнул думаю ка давай переведу и закрою счёт у них ...

Через интернет банк закрываю счёт и выставляю реквизиты тинкофф ДБО с условием списания 10% с остатка средств(13.12.2021 года 243 307, 64 р. С этой суммы они 10% при закрытие счета списывают средства и остаток средств должен составлять 218 976, 88 р.)

По какой-то непонятной причине деньги не уходят с Альфы в Тенкофф и остаются в непонятном статусе ... (при звонке аператорам это якобы их горячая линия которая по закрытому счету нечего не видеть)

Горячая линия посылает меня в офис, я топаю к ним и там говорят что деньги высланы в Тенкофф ... пишу в Тенкофф они отвечают что средства не поступали.

Прошу выписку по счету ... согласно ей деньги переведены в Тенкофф и сумма списалась с счета.

Иду в банк(ходила примерно раз 10) и пишу заявление перевезти остаток средств по закрытому уже списанному 10%с счета средства на счёт физ. Лица банка альфа ... жду перевод средств неделю не без звонков в их бестолковый салл цент.

В итоге я теряю из остатка на начало 243 307, 64 рублей и сумма списания по закрытому счету составляет 46 228, 45р.... когда я обратилась по повторном списанию в салл центр мне пояснили что счёт закрыт и любые операции если даже если средства будут не отправлены будет списыватся комиссия в размере 10% ... как? Условия банка ... какие условия ...

Опыт больше не связываться с данным банком некогда, и в таких случаях пишите в арбитражный суд что я и собираюсь делать сейчас.

0
187 комментариев
Написать комментарий...
Альфа-Банк

Ильгиза, здравствуйте.

Мы всё проверили. У вас было два перевода: сначала в Тинькофф, но деньги вернулись по причинам банка-получателя, потом внутри банка на счёт физ.лица.
По тарифам за переводы берём комиссию. Два исполненных перевода — две комиссии. Всё верно.

Что касается ограничений.
Если дальше компания будет следовать нашим рекомендациям и работать без нарушений закона, сможем в будущем подумать над открытием нового счёта.

Ответить
Развернуть ветку
Ильгиза Якшибаева
Автор

Согласно условиям договора при закрытие счета списывается 10 % ... а при переводе средства не облагаются списаниям! Это ваш тарифный план который вы представляли мне

Ответить
Развернуть ветку
Nix

Нагрев клиента на 20% за "ничего" вы надеетесь, что он к вам вернётся ;)?

Помнится в штате Нью-Йорк законодательно ограничена коммисия, специально для таких случаев, когда в банках "берега теряют". Чувствую и у нас пора.

Отправлял свифтом несколько миллионов через другой банк. Взяли 1500руб. Какие-то проблемы с реквизитами были, смог только со второго раза, так первые 1500 угрожали вернуть по заявлению.

Я очень "старый" клиент альфы, но боюсь что пришло и мне время лыжи смазывать. Оговнились за последние годы адски.

Ответить
Развернуть ветку
Леха Леха

Вы как банк себя исчерпали....

Ответить
Развернуть ветку
Леха Леха

Из моего круга общения кто бы не пользовался вашим банком, все плются и матерятся👍🤣🤣🤣. Поделом!

Ответить
Развернуть ветку
Ильгиза Якшибаева
Автор

То есть это ваш окончательный ответ верно я вас понимаю ?
Вы не собераетесь возвращать присвоенные средства вашим банком ?

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Илья Пустой

Я прошу прощения, однако мои глаза словили орфографический и грамматический инсульт

Ответить
Развернуть ветку
Isuzu Dzanarnoghno

Салл центр и Тенкофф - это хорошо :) Это радует.

Ответить
Развернуть ветку
Ильгиза Якшибаева
Автор

Да, я иностранка ...

Ответить
Развернуть ветку
2 комментария
Евгений Демюк

Канай отсюда редиска

Ответить
Развернуть ветку
ANKAR

Если читать договор с банком (условия закрытия) и выполнять минимальные требования, проблем не будет.
Проверьте куда и кому платили, если физикам просто по выдуманным поводам, снимаете деньги, работаете с однодневками вот причина. Просто так не закрывают счет. Если у Вас есть бухгалтер, прислушайтесь к нему.

Закон 115-ФЗ обязывает банки следить за операциями клиентов. Внутренняя служба финмониторинга банка следит за операциями и выявляет фирмы, которые ведут фиктивную деятельность и занимаются обналичкой.

1 Не проводите транзитные операции, не свойственные бизнесу и не ведущие к поставкам и предоставлению услуг.

2 Покажите банку, что ведёте реальную деятельность: оплачиваете аренду и жилищно-коммунальные услуги, перечисляете зарплаты сотрудникам. Узнайте, какие документы помогут это подтвердить.

3 Не снимайте наличные «на прочие цели» часто, используйте преимущественно безналичные расчёты.

4 Перечисляйте налоги напрямую с расчётного счёта.

5 Не переводите деньги в другие банки без видимых оснований на невыгодных условиях.

6 Заполняйте назначения платежей подробно и без ошибок.

7 Актуализируйте выбранные коды ОКВЭД. Все платежи должны им соответствовать.

8 Проверяйте достоверность сведений в единых реестрах (ЕГРЮЛ или ЕГРИП).

9 Проверяйте контрагентов на сайте налоговой, в сервисах Сбербанка, «Мое дело-бюро», «Спарк», «Контур-фокус».

10 Храните первичные документы, которые подтверждают законность операций: договоры, соглашения, спецификации, накладные и т.д.

11 Получив запрос от банка, оперативно выходите на связь и предоставляйте запрашиваемые документы в срок.

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
2 комментария
anime_hater

Охренительный список того что нельзя делать со своими денежными средствами….. свобода она такая…
Методичка от альфы?

Ответить
Развернуть ветку
4 комментария
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Болденков

Мне интересно вот. А к чему это граммарнаци копипастом с условий ФЗ? Автор ведёт монолог о пропавших средствах, которые не были документально заблокированы по тому же ФЗ. Такой опус можно услышать только от завуалированного сотрудника виновного банка, который не может нормально донести до клиента информацию о транзакциях.

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Тимур Петров

Как можно верить отзывам в народном рейтинге, там на 25 месте talkbank с накрученными баллами, погуглите про них и офигеете.

Ответить
Развернуть ветку
3 комментария
Konstantin T.

Занимать топ в рейтинге сложнее, чем тупо выкупить 77 банеров.

Ответить
Развернуть ветку
Vlad Kuchmak

Как в тарифах звучит про 10%? Запретили же такие комиссии, Альфа обошла это или клала на всех?

Ответить
Развернуть ветку
Игорь

Ну видимо в альфе подумали что не все пойдут в суд обжаловать незаконную комиссию и решили оставить))

Ответить
Развернуть ветку
Nan Nan

А какой штраф за нарушение запрета? 1-2 тысячи?

Ответить
Развернуть ветку
40 комментариев
Птиц

Вы переводите 600 тысяч на ООО, сведения о юридическом адресе которого признаны ИФНС недостоверными и возмущаетесь что вас блокируют по 115?

Ответить
Развернуть ветку
ALEXANDER LOBOV

Где связь?

Инспектор мог не найти компанию по адресу. Внёс информацию в базу. Но это не значит, что она однодневка или не порядочная.

Ответить
Развернуть ветку
6 комментариев
Мурад Муртазалиев
условием списания 10% с остатка средств

Это же грабеж клиента

Ответить
Развернуть ветку
Денис Николаев

К сожалению эта цифра изначально указана в договоре, клиент под ней подписывается и в случае блокировки уже ничего не поделать. Не налоги же этими деньгами оплачивать

Ответить
Развернуть ветку
6 комментариев
Альфа-Банк

Комиссия зависит от нескольких факторов: по каким именно причинам был ограничен счёт, как клиент хочет получить деньги (себе на счёт физлица, по свободным реквизитам и т.д.), суммы остатка.

Ответить
Развернуть ветку
2 комментария
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Евгений Демюк

Это швед который заплатил все налоги ?

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Последний Шанс
Ответить
Развернуть ветку
Элина

альфа, тинькофф

Ответить
Развернуть ветку
Альфа-Банк

Мы разберёмся в ситуации Эльгизы и вернёмся с итогом. Пока не торопитесь делать выводы

Ответить
Развернуть ветку
Максим Коломиец
Ответить
Развернуть ветку
Можно Менять

Мой мозг не признает долбоебов которые не могут из ссылки UTM-метки убрать...

Ответить
Развернуть ветку
2 комментария
Ильгиза Якшибаева
Автор

Согласна с вами ... Нужно было в сбербанк идти ... да не народный совет..
Альфа банк и Тенкофф уже потеряли качество обслуживания...
Вот в Сбербанке говорят хорошо ... хочу доп счёт открыть

Ответить
Развернуть ветку
Михаил Похеров

Тинек если по 115 блочнет доказывать некуда, только в чат. Доверять реальные деньги банку с чатом так себе

Ответить
Развернуть ветку
3 комментария
Денис Николаев

мне как ИП нравится Точка

Ответить
Развернуть ветку
Альфа-Банк

Добрый день, Ильгиза.

Разберёмся и постараемся прокомментировать ситуацию 🙌🏼

Ответить
Развернуть ветку
Мурад Муртазалиев

Вы нам лучше расскажите, почему вы забираете 10 процентов с суммы

Ответить
Развернуть ветку
3 комментария
Arty Cool

@Альфа-Банк вы бы вместо детсадовских смайликов лучше качество работы повысили.

Ответить
Развернуть ветку
9 комментариев
Иван Шеметов

Надеюсь вас в судах за эти 10 процентов все будут нагибать

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
4 комментария
Stas Galdar

Да в чем вы разберетесь? Шарага, а не банк. Вспоминаю как страшный сон обслуживание у вас.

Ответить
Развернуть ветку
Алексей Алексеев

Обнальщики , которые не знали, что их спалят?

Ответить
Развернуть ветку
Хамитов Ильшат

На банк бесполезно жаловаться, так как не они фз115 придумали. Это как ругать магазин за требование показать куаркод. Если бы это было желание владельца магазина, то он никогда бы этим не занимался, при этом держа дополнительно в штате охранника проверяющего куаркоды. Просто если проверяльшики зафиксируют что куаркод не был представлен, то магазину штраф и возможное закрытие на 30-60 дней (что самое страшное). Так и с банками, у них есть лимиты непонятных переводов прямо или косвенно подпадающих под 115фз, и чтобы к лимитам близко не подойти и не стоять у пропасти (у банков чудовищные штрафы вплоть до лишения лицензии), вот они и мучают клиентов. Куда им деваться? Вот и придираются даже к возможно минимально нарушающим пунктам у клиентов. Вообще, пора бы уж изучить минимальные требования у банков. У Тинькова к примеру есть пункт «репутация», там очень подробно описано чего надо избегать чтобы ни Налоговая, ни финразведка, ни банк не приставали. В альфа банке кстати такого сервиса нет, но полагаю у них совпадают с тиньковсктии. По памяти помню следующие: не рекомендуется переводить себе и физлицам на карту сумму более 80% от своих расходов по РС. Не рекомендуется снимать наличку (не помню в каком объёме). Не рекомендуется снимать большую часть суммы с РС в течение первых трёх дней (например миллион упал и ты тут же побежал его снимать). Должна быть оплата налогов с расчетного счета и считают процент в зависимости от ваших объемов, ни занижен ли он для вашей отрасли. Ну и суммы от контрагентов непонятных тоже не должны превышать какую-то сумму. На самом деле очень удобно когда банки об этом публично говорят, тот кто чисто ведёт деятельность не должен попасть в ловушки законов и требований ЦБ. Ну а ругать надо не банки, а законотворцев в первую очередь

Ответить
Развернуть ветку
Евгений Демюк

Сколько раз сталкивался с блокировками счета , при том суммы лежащие на счету были разные от 200 до 30 тысяч , прихожу к закономерному выводу что администрация банков сама не имеет понятия , что такое фз 115 и что он регулирует . Прихожу в отделение банка в первый раз , начинают требовать какие то документы на переводы ( к слову переводы были в районе 1000—5000 рублей в день ) разумеется я им цитирую закон , что блокировка счета или кредитной карты возможна только в случае перевода сумм от 100 тысяч рублей а ранее порог был в 600 тысяч рублей , разводят руками и через 2—3 дня снимают блокировку и так по кругу . Толи им делать нечего толи им статистика какая то нужна . До сих пор не понимаю зачем это делать . Ну боитесь вы что все деньги мира выведут через переводы между кредитными картами . Запретите совсем их , и не морочьте голову , получите апокалипсис и на этом все кончится

Ответить
Развернуть ветку
2 комментария
Дмитрий Кочетков

Банк отказал в поведении бумажных платёжек.
Тинька получил входящий платеж с назначением "в связи с закрытием счета".

Вам крышка.

Ответить
Развернуть ветку
Stas Galdar

Альфа банк шарага!

Ответить
Развернуть ветку
Игорь Петрашевский

У альфы клиент всегда неправ.
А тп - говно у всех. Разве что у ВТБ можно выйти на кожаного ублюдка довольно быстро, в остальных общаешься с голимой нейронкой

Ответить
Развернуть ветку
Sasa Sasa

Опять альфа... Что то с этим банком одни проблемы

Ответить
Развернуть ветку
Игрок

Ну если честно, в России каждый банк со своими приколами

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Самарин

Проверяйте поставщиков и хоть немного изучите политику банков по управлению рисками, в т.ч. по 115 фз. Плюс момент с гражданством, который вносит серьёзные ограничения.

Ответить
Развернуть ветку
Vitaliy Lazarev

Вы думаете в Тинькофф прям лучше? ))
Я сбежал оттуда. В Альфу как раз )) А Вам - удачи!

Ответить
Развернуть ветку
Обманутый трейдер

Ильгиза, удачи Вам в вашем вопросе ✊!

Ответить
Развернуть ветку
Владимир Рябов

Читать невозможно.

Ответить
Развернуть ветку
Ильгиза Якшибаева
Автор

Ну извините я в русской школе не училась ... как умею так и пишу ... да и более не росла в России

Ответить
Развернуть ветку
Антон

Альфа очень подозрительный к клиентам банк, не советую связываться

Ответить
Развернуть ветку
Равиль Баширов

Ужыыыыыссссс..... Одни ашыпки в тексте!!!!

Ответить
Развернуть ветку
Азамат Салахов

Банки за редким исключением прячут информацию о том, что будет с деньгами при закрытии счета по инициативе банка, ссылаясь на 115ФЗ. Но открыто по банкам это можно посмотреть на сайте https://tarify-rko.ru

Ответить
Развернуть ветку
Александр П

ООО Благо мигрант, как прокомментируете недостоверность предоставленных данных в ФНС, и зачем вам 69 направлений развития бизнеса?

Ответить
Развернуть ветку
Ильгиза Якшибаева
Автор

С юр адресом арендодатель все исправит ... это не наша вина ... а по поводу направлений найдите нашу группу в телеграмм канале .... у нас широкий размах услуг и это ооо

Ответить
Развернуть ветку
Андрей Богданов

Посмотрел вашу выписку. У вас 68 (!) видов деятельности.
Вы серьезно?
Как вы совмещаете, например, " стоматологическую практику" с "производством нательного белья"?

Ответить
Развернуть ветку
12 комментариев
Андрей Богданов

Часть вашего размаха, судя по статье, вполне может вписаться в 2-3 статьи УК РФ.
Так что поаккуратней с размахом.

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Рустам

А что это за 10% комиссии? За что?

Ответить
Развернуть ветку
Игорь
А что это за 10% комиссии? За что?

Это те самые незаконные заградительные комиссии по 115-ФЗ для вывода денег на другой счёт которые неоднократно признавались судами как незаконные.

Ответить
Развернуть ветку
15 комментариев
Алексей Григорьев

спасибо за инфу!

Ответить
Развернуть ветку
Димао

Как-же я рад что у меня все рс в банке на букву М и никаких проблем не возникает

Ответить
Развернуть ветку
Koleso gnytoe

Альфа-банк дичь)

Ответить
Развернуть ветку
Валерий Жмышенко

А если блок по 115-ФЗ заслуженный, т.к ты не можешь предоставить документы и оправдаться. То могут передать фнс или полиции и дело уголовное завести?
Могут ли заинтересоваться ФНС когда их судебные приставы попросят поискать счета человека?
В общем что грозит дропу который ввязался в схему, получил 115фз, счета не закрыл, но было это больше года назад. Могут ли быть проблемы?

Ответить
Развернуть ветку
187 комментариев
null