Блокировка от Тинькофф Банка по 115 ФЗ!

Здравствуйте!Меня зовут Александр и я хочу рассказать об очень плохой ситуации которая коснулась меня.Я являюсь клиентом Тинькофф банка, который активно пользуется продуктами банка: разные кэшбеки, кредитная карта и многое другое. Так получилось, что моя не основная рабочая деятельность тесно связана с такими банками, как Тинькофф и СберБанк. Я в свободное от основной работы время люблю покупать и продавать криптовалюту на разных P2P площадках.В октябре месяце 2021 года Тинькову показался мой счёт подозрительным и они мне прислали запрос по 115 фз, в котором я полностью рассказал чем занимаюсь и четко показал приток и отток денежных средств через мой счёт.Также показал откуда у меня изначально были деньги на покупку криптовалюты.Данное ограничение я снял, как только служба безопасности ознакомилась и поняла, что я никакого отношения к 115 фз не имею. Также мне присылал запрос по такой же фз Сбербанк в декабре 2021 года,который я также разблокировал.Но вот случилась беда..Тинькофф 27 января 2022 года блокирует мой счёт и замораживает большую сумму денежных средств, объясняя это все тем,что мне ещё раз прислали запрос документов по 115 фз,только уже серьёзнее.Тинькофф хотел чтоб я опять объяснил свои операции по счету и в добавок нужный пакет документов заверил.Они мне дали время до 1 февраля.Я как человек,любящий данный банк, начал искать Нотариусы в Москве,которые могут сделать такую процедуру для меня в кратчайшие сроки без записи и Слава Богу нашёл , за очень большую сумму.30 января 2022 года я отправляю полный развёрнутый ответ на запрос документов с прикреплением более 200 чеков и нотариально заверенными документами, на что мне Тинькофф через день отвечает отказом в разблокировке и говорят о том,что надо закрыть счёт,если я хочу вернуть свои деньги.Данная позиция мне не понравилась и я подал на повторную проверку, где мне опять отказали.Я с данными решением полностью не согласен,так как в моих операциях по моему счету нет абсолютно ничего не законного и, более того, я никакое отношение к 115 фз не имею.Я считаю,что данный банк ,повторюсь,который я сильно люблю, ценю, и которым дорожу, меня заблокировал без объяснения причины.Все что вы мне можете сказать это то,что вы можете ограничивать дистанционное обслуживание по условиям обслуживания.Я категорически не согласен с данным решением и хочу только положительного решения ситуации, так как повторюсь,что я уже получал блокировку счета и в Тинькофф и в Сбербанк и оба банка я удачно разблокировал!А сейчас вы хотите от меня избавиться на непонятных основаниях,нарушая мои права как клиента и как гражданина,так как я никакого отношения к 115 фз не имею.Я прошу полного пересмотрения моего запроса.И хочу сказать,что если у Вас есть какие-то вопросы задайте мне их!Я на все с удовольствием отвечу,так как хочу оставаться клиентом Вашего Банка!Это нормальная практика,если вдруг вы чего-то не поняли,я могу разъяснить все ещё раз!Я настроен очень серьезно на разблокировку своего счёта.Мои действия по счету никак не нарушают законодательство нашего государства и никакое отношение к 115 ФЗ не имеют.Я Вам полностью это доказал,предоставив развёрнутый ответ на все ваши вопросы,закрепив это нотариальным документом.Я осуществляю деятельность от своего имени, я не дроп или что-то в этом роде.Требую снять ограничения.Я один из очень малого количества людей,которые предоставили нотариально заверенные документы,как вы и просили.Все было сделано точно в срок,с ответом на все вопросы!Если данное письмо не поможет, я вынужден буду обращаться в суд,так как правда на моей стороне.Повторюсь,я люблю Ваш Банк и хочу оставаться Вашим клиентом.Хочу положительного решения в данном вопросе!

0
22 комментария
Написать комментарий...
Michael C

Вывод один - завязывать с p2p обменом переводами от физлиц. Вас забанил жёлтый, если продолжите деятельность с другм банком - забанят и там. Менять крипту только в кеш )

Ответить
Развернуть ветку
Isuzu Dzanarnoghno

Экий поток сознания...

Я в свободное от основной работы время люблю покупать и продавать криптовалюту на разных P2P площадках.

"Уж сколько раз твердили миру..."
Ну и непонятно, что там с видом деятельности и с налогами.
Но позабавило:

Я как человек,любящий данный банк, начал искать Нотариусы в Москве,которые могут сделать такую процедуру для меня в кратчайшие сроки без записи и Слава Богу нашёл , за очень большую сумму.

Любим банк - 1 (не говоря об остальных странностях)

Я считаю,что данный банк ,повторюсь,который я сильно люблю, ценю, и которым дорожу

Любим банк -2 . Вы реально думаете, что это поможет? :)

Повторюсь,я люблю Ваш

Любим банк - 3.

> Я в свободное от основной работы время люблю покупать и продавать криптовалюту на разных P2P площадках.

Ну так и любите. А теперь банк вас любит. Новости вообще-то читать надо иногда хотя бы... Про изменение подхода к P2P операциям и к крипте в целом. Причем эти "новости" уже скорее "старости"

Ответить
Развернуть ветку
Александр Акобян
Автор

Константин,я многое не сказал в этой своей жалобе.Но я рассказал все банку в своём запросе.Я полостью чист перед законом и банком.Данный отзыв или жалоба,как хотите называйте,является криком о помощи,так как я не хочу лишатся реально крутого банка,даже не в сфере арбитража криптовалюты,а в принципе.И в добавок к этому,Тинькофф в корыстных целях или каких,дождался пока у меня закончатся лимиты на снятие наличных и заблокировал мой счёт,удерживая очень крупную сумму…И тут даже вопрос, а законно ли это?Вопрос риторический..А по поводу бинанса))Я знаю очень много связок).Надеюсь данный комментарий Тинькофф также примет во внимание.Я готов идти на крайние меры и воевать за свой дебетовый счёт,который полностью белый и чистый!

Ответить
Развернуть ветку
Andrey K

У банков по крайней мере у Сбера есть четкие 6 или около того показателей, которые отслеживаются в автоматическом режиме. Налоговая нагрузка, переводы, снятие. Подключите хотя бы временно сервис у них там стоит 900р, чтобы увидеть себя глазами банка и отрегулировать что то или принять другие решения. Если показатели превышены постоянно ничего Вы не сделаете с этой системой,, хоть и все законно у Вас. Они не будут менять свои цифры для подобного бизнеса как у Вас.

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Александр Акобян
Автор

Ты закон?Если нет,то откуда выводы?
Очень сильный ветер с твоей стороны))

Ответить
Развернуть ветку
Konstantin T.

Мне кажется эта история тянет на незаконное предпринимательство, что, в общем, соответствует целям и задачам 115-фз. Хотя автор не уточнил, платит ли он с этого какие-то налоги и осуществляется ли деятельность от имени ИП или юр.лица, я предположил, что ничего этого нет.

Про любовь к банку: видимо автор то ли не выходил за пределы этих своих бинансов, то ли из тех кто предпочитает лично наступить на грабли, но негатива про желтый банк полно)

Ответить
Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
Андрей Петров

Завязывайте с криптой, вроде вам здесь уже неоднократно посоветовали. Иначе банки так и будут блочить счета по 115ФЗ. Двойная блокировка у вас связана с тем, что с конца октября 2021 года банки руководствуются еще и новыми указаниями, поступившими из ЦБ.

Поймите простую вещь. Регулятор в лице ЦБ не может следить за операциями каждого клиента, а сверху на него жмут, чтобы, например, уменьшить вероятность финансирования оппозиции из-за рубежа. В этой ситуации ЦБ жмет на банки через 115ФЗ, угрожая лишить банки лицензии, если они не будут выполнять его требования. Причем список критериев, по которым клиент может попасть под 115ФЗ обычно клиенту даже не озвучивается. Ниже последняя добавка от октября, по которым можете попасть под 115ФЗ.

Никакие бумаги о происхождении средств вас не спасут, если регулярные операции попадают хотя бы под несколько пунктов из этого списка. Потому что если банк оставит такого клиента, то атата от ЦБ прилетит уже самому банку, а оно банку нужно - лишаться лицензии из-за любителя крипты. При безупречных доках можно теоретически отбиться от 1-2 блокировок счетов по 115ФЗ, но через несколько раз это обязательно закончится полной блокировкой, с последующими проблемами по 115ФЗ уже во всех банках, т.к. вы попадете в "черный список".

Еще раз могу посоветовать срочно разлюбить в свободное от основной работы время покупать и продавать криптовалюту на разных P2P площадках.

Ответить
Развернуть ветку
yomi

Это список для самих п2п продавцов и обменников, а не конечных клиентов.

Ответить
Развернуть ветку
Андрей Петров

Этот список для любых физических лиц, владельцев банковских карт. Попробуйте всего лишь регулярно ежедневно получать на карту более 100к от физ лиц, счет заблочат максимум через месяц.

Ответить
Развернуть ветку
yomi

Каждый день получать по 100к это определённо самое обыкновенное, рядовое физ лицо.

Ответить
Развернуть ветку
Андрей Петров

1м руб. переводов через P2P в месяц для массы инвесторов в крипту - вполне обычное дело. Думаю, у топик стартера пункта 2-3 из этого списка есть по любому. Если внимательно почитаете тему сначала, увидите, что ее автор и делает акцент на больших суммах. Получал бы по 1к в день с майнинга - вряд ли бы его счет кто-то заблочил (пока).

Ответить
Развернуть ветку
Konstantin T.

Сообщение удалено

Ответить
Развернуть ветку
VCzoomer

Как понять последний пункт? Если мне например надо перекинуть зп на свою карту другого банка это считается подозрительным.

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Елизавета Приходько
Ответить
Развернуть ветку
MiDDeT

Криптовалюты?.... расходимся)

Ответить
Развернуть ветку
Тинькофф

Здравствуйте.

Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, которые описали в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.

Чтобы во всем разобраться, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам расследования мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Пересмотреть это решение не готовы.

С нашей стороны никаких ошибок в работе не было, ограничения наложили корректно.

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Тинькофф

Приветствуем. Подскажите ФИО и дату рождения в ЛС, проверим в чем дело.

Ответить
Развернуть ветку
Ra

Успехов

Ответить
Развернуть ветку
Дмитрий Миленький

Ты просто попал под фильтр. И Тинькофф проще избавиться от такого клиента, чем бодаться с ЦБ по отмене блокировки.

Ответить
Развернуть ветку
19 комментариев
Раскрывать всегда