Блокировка от Тинькофф Банка по 115 ФЗ!
Здравствуйте!Меня зовут Александр и я хочу рассказать об очень плохой ситуации которая коснулась меня.Я являюсь клиентом Тинькофф банка, который активно пользуется продуктами банка: разные кэшбеки, кредитная карта и многое другое. Так получилось, что моя не основная рабочая деятельность тесно связана с такими банками, как Тинькофф и СберБанк. Я…
9.9K9.9K открытий
Завязывайте с криптой, вроде вам здесь уже неоднократно посоветовали. Иначе банки так и будут блочить счета по 115ФЗ. Двойная блокировка у вас связана с тем, что с конца октября 2021 года банки руководствуются еще и новыми указаниями, поступившими из ЦБ.
Поймите простую вещь. Регулятор в лице ЦБ не может следить за операциями каждого клиента, а сверху на него жмут, чтобы, например, уменьшить вероятность финансирования оппозиции из-за рубежа. В этой ситуации ЦБ жмет на банки через 115ФЗ, угрожая лишить банки лицензии, если они не будут выполнять его требования. Причем список критериев, по которым клиент может попасть под 115ФЗ обычно клиенту даже не озвучивается. Ниже последняя добавка от октября, по которым можете попасть под 115ФЗ.
Никакие бумаги о происхождении средств вас не спасут, если регулярные операции попадают хотя бы под несколько пунктов из этого списка. Потому что если банк оставит такого клиента, то атата от ЦБ прилетит уже самому банку, а оно банку нужно - лишаться лицензии из-за любителя крипты. При безупречных доках можно теоретически отбиться от 1-2 блокировок счетов по 115ФЗ, но через несколько раз это обязательно закончится полной блокировкой, с последующими проблемами по 115ФЗ уже во всех банках, т.к. вы попадете в "черный список".
Еще раз могу посоветовать срочно разлюбить в свободное от основной работы время покупать и продавать криптовалюту на разных P2P площадках.
Это список для самих п2п продавцов и обменников, а не конечных клиентов.
Как понять последний пункт? Если мне например надо перекинуть зп на свою карту другого банка это считается подозрительным.