Очередное мошенничество Тинькофф. Самый ненадежный банк
Небольшой рассказ о том, как Тинькофф банк обманывает начинающих предпринимателей и закапывает малый бизнес в РФ, блокируя счета.
22 показа
6K6K открытий
Небольшой рассказ о том, как Тинькофф банк обманывает начинающих предпринимателей и закапывает малый бизнес в РФ, блокируя счета.
Тоже попал с тиньковым в крайне неприятную ситуацию после многолетней успешной работы. Получил большой заказ на поставку оборудования и расходных материалов, оплата поступила 4 марта, когда спецоперация в Украине набирала обороты, а в стране воцарилась паника: поставщики либо закрыли продажи, либо выставили заградительные цены; розница закрыла продажи юр. лицам.
Опасаясь, что деньги попросту обесценятся в срочном порядке перевожу деньги на два ИП и закупаю товары в рознице. И тут получаю подачу откуда не абсолютно не ждал - из банка тиньков. Т.к. деньги не наличились, а закупались товары привязанной к счету карточкой. Точно также, как и у автора статьи заблокировали счет, именно заблокировали, а не ограничили - как вещают болванчики тех. поддержки - и после предоставления запрошенных документов попросили на выход по 115-фз без возможности обжалования. По одному ИП уже получит приговор, ООО и еще одно ИП ждет такой же участи. Все на упрощенке.
Особенный цинизм в данной ситуации, что сотрудники тинькова словно растягивают удовольствие, уничтожая чужой бизнес и не давая возможности распоряжаться средствами организации - документы запрашивают порционно, сжигая драгоценное в нынешней обстановке время. Запрашивают в таком диком количестве, что я бы не удивился запросу сертификатов на туалетную бумагу в личном тулаете.
Особо усложняет ситуацию то, что я лежу дома после операции на позвоночник. Я не могу ходить и испытываю дикие боли. Вероятно у меня осложнения и я даже к неврологу с трудом сегодня пойду на обезболивающих.
@Тинькофф , гори в аду!!!
Суть 115-фз - противодействие экстремизму и обналичиванию средств, полученных преступным путем. Счет ООО у вас, счет обоих ИП у вас, личные счета тоже у вас. Клиенты работают с ООО многие годы. Вся цепочка закупа абсолютно прозрачна и прекрасно видно, что деньги не выводились и не наличились, а вы походя ломаете судьбы людей и рушите малый бизнес в такой непростой период для всех нас и для меня в особенности. ГОРИ ТЫ В АДУ!!!
И все те люди, которые в комментах радуются что прищучили очередного "неплательщика" налогов... Вы хоть раз задумывались сколько вы лично платите налогов сейчас (спойлер: 43% на зарплате + 20% на НДС)? А сколько скрытых налогов в цене любого товара в России задумывались? А сколько будут стоить товары на полках если все начнут платить налоги (спойлер: налоги в полной мере платят только гос. корпорации)?
То что вы сидите на теплом бюджетном месте, когда пол страны нищие, а предпринимателям проще застрелиться, чем выжить - не дает вам право судить людей, которое пытаются делать хоть что-то, чтобы выбиться из вашей серой мишыной массы.
А зачем картой ИП платили? Почему не безналом?
Подскажите ИНН организации в ЛС - все проверим и тоже прокомментируем.
Примерно тоже самое у меня, по 115 фз заблочили физ счёт, 6 лет с этим банком, куча счетов компаний открыто в этом банке. Для них это не важно, перевели деньги в Сбербанк, спасибо за это Тиньков.
И ещё вопрос а разве у одного физика может быть одновременно два действующих ИП?
Мы проанализировали операции по вашему счету ИП обратили внимание на следующие факторы:
1. основная часть поступлений на ваш счет была без подробного описания назначения платежа, указывается только № договора, но нет описания: это оплата за товары/услуги и какие именно, из-за этого нам было непонятно за что вы получаете оплату от заказчиков;
2. более 70% средств поступало от аффилированной компании, в которой вы являетесь директором и учредителем. Данные операции производились на протяжении длительного времени;
3. основная часть расходов по счету - покупки не связанные с заявленной деятельностью "Консультирование в области информационных технологий";
4. более 20% средств перевели на свой счет физического лица с последующим снятием наличных и переводами на счета других физических лиц.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
Предоставленный договор с аффилированной компанией не подтверждает реальность производимых расчетов. Согласно договору вы как ИП поставляете товар, а также оказываете услуги. При этом договор не содержит информацию о стоимости и объемах поставляемой продукции и оказываемых услуг. Какие-либо документы, раскрывающие данную информацию вы не предоставили.
Также мы проанализировали операции по счету вашей компании и обратили внимание на следующее:
1. часть поступлений на счет, а также основная часть расходов со счета производилась без указания за что производится оплата, из-за чего нам непонятно за что происходят расчеты;
2. порядка 70% средств переводится со счета компании в пользу различных ИП, деятельность которых вызывает вопросы. В том числе основная часть этих переводов производилась в пользу ИП директора компании. Данные платежи производились без указания за что происходит оплата;
3. по счету отсутствуют операции по выплате заработной платы и оплате налогов и взносов с ФОТ;
4. налоги со счета оплачиваются в незначительных объемах, 0,65% от оборота.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа предоставленных вами документов мы отметили:
1. все договоры с контрагентами - поставщиками товаров и услуг, не содержат информацию о стоимости и объемах поставляемых Вам товаров и услуг. Такие документы не подтверждают реальность сделок;
2. часть запрошенных документов и пояснений вы вовсе не предоставили.
В сумме эти факты выглядят подозрительно и дают основания полагать, что деятельность компании и ИП фиктивная. По итогам проведения расследования, мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрытие счета.
Относительно еще одного ИП, упомянутого в отзыве. Мы связались клиентом, но не смогли получить согласие на разбор его ситуации. В связи с этим раскрыть какую-либо информацию не сможем.