Блокировка в Тинькофф Банке по 115-ФЗ
Тинькофф заблокировал меня по 115-ФЗ. Мне удалось снять блокировку из отпуска в горах. Делюсь, какие документы запросил банк и как я выходил из положения.
131131 показ
12K12K открытий
22 репоста
Тинькофф заблокировал меня по 115-ФЗ. Мне удалось снять блокировку из отпуска в горах. Делюсь, какие документы запросил банк и как я выходил из положения.
" У меня есть запасной счет — в самом «любимом» банке страны. И если клиентам удобнее платить туда, они платят на тот счет. Бухучет ведет бухгалтер на аутсорсе."
У 99 процентов компаний один счет. Второй не нужен просто. Или он резервный на случай блокировки? Что значит "удобнее". Удобнее платить туда, куда контрагент выставляет счет на оплату, и потом не менять реквизиты, в клиенте никогда, создав шаблон или копирую платежки. У компаний с миллиардными оборотами один счет, вторые счета это путаница. И в этом нет смысла, если это одно юр лицо. И это риски по 115фз т.к. идет автоматический подсчет платежей в бюджет.
1) Не надо про 99%, у очень многих компаний и ИП, счет ЧАЩЕ не один, почему ? Как раз для таких ситуаций, чтобы когда одному банку что-то не понравилось можно было платежи перевести через другой, ну или деньги себе на еду вывести если, например ИП. 500руб, не великие деньги на содержание второго счета, а проблем поубавится. 2) Почему пользуются зеленым банком чаще, потому что, банковский кризис недавний показал, что это самый надежный банк в плане хранения своей выручки. Да он иногда неповоротливый, да иногда тоже запрашивает документы по 115 ФЗ, но зато у ОЧЕНЬ МНОГИХ открыт счет там и платежи уходят мгновенно, а не на следующий день, поэтому товар можно получить быстрее, отгрузить и тд. 3) Риски платежей по налогам, если запросят, просто крин приложите из банк-клиента, что оплатили такой-то налог, в таком то размере из другого банка, вообще проблем не.