Конечно, я сразу предположил пару причин, почему я показался им подозрительным:
1) Периодически покупаю крипту через р2р Бинанс (только покупка, никаких спекуляций)
2) Переводы другим людям: жене, маме, продавцам с Авито, торговцам на рынках (upd. те, которые на улице овощами торгуют, а то смотрю. что многие не поняли))
3) Частые переводы самому себе через СБП меня есть счет в Хоум Кредит Банке, где % по накопительным счетам был значительно выше (4% у Тинькофф, 8% у ХКБ) до недавнего поднятия ставки ЦБ. Чтобы организовать удобное хранение, я разделил деньги на разные счета: - подушка безопасности- деньги на оплату счетов и текущие траты (ЖКХ, дет.сад сына, ипотека, интернет, мобильная связь, на подарки)- деньги от самозанятости- накопления (на ремонт, на отпуск, на здоровье, на покупку техники)И, когда ЗП приходит на Сбер, я перевожу ее на Тинькофф, а дальше начинаю "раскидывать". Чтобы не запутаться и можно было отследить в истории, я перекидываю деньги не одной суммой, а несколькими:
Здравствуйте.
Мы проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, мы запросили у вас подтверждающие документы. Мы провели расследование, и приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Мы не готовы пересмотреть это решение.
В консультациях мы все говорили и делали правильно, своевременно фиксировали и передавали всю необходимую информацию.
Вот читаю я тут постоянные жалобы на ТБ. Один пишет что заблокировали, второй, третий. И у всех "Всех плохо". Обязательно скажут что "я такой не один, заблокировали тысячи человек". Как в тех байках про корону из вацапа "ТЫСЯЧИ ТРУПОВ ТАНЮША! Камазами вывозят!".
Только вот ни у меня ни у кого-то из моих знакомых никаких проблем нет. Вся контора сидит на теньке, получаем на карты в валюте, никого не заблокировали. Давеча делал переводы при покупке квартиры. Получал большую сумму на карту и отправлял ее продавцу - все прошло без проблем. Снимал крупные суммы - все ок. Может все дело в том, что если ты по настоящему чистые операции совершаешь - к тебе не будет вопросов?
А то на словах тут все такие лапоньки. "Ну я просто торговал битками, что такого?", "ну я просто поиграл с курсом, это же не запрещено!" . Только вот никто не раскрывает подробности как и каким способом он торговал битками и играл с курсом. Копнешь глубже, махинатор на махинаторе. Этот десять раз баг реюзал, этот битки туда сюда продавал, а потом бегут жаловаться на VC.
Это как мамкины срут-рейсеры бунтари, которые тонируются в круг со словами "ну а хренали они мне сделают, мусора", а потом пишут в чаты клубов "мять пацаны, тачку забрали на штраф-стоянку, выписали штраф, уроды, я просто ехал не нарушал, не пойму за что!"
Только вот ни у меня ни у кого-то из моих знакомых никаких проблем нет. Вся контора сидит на теньке, получаем на карты в валюте, никого не заблокировали.
Среди ваших знакомых есть нобелевские лауреаты? Подозреваю, что нет. Значит их не существует?
Вся контора на теньке, текст писался на пеньке. Все в злобную кучу: ковид, крипта, стрит-рейсеры. Обиженка по жизни?
Месяца 1,5 назад я был таким же наивным, который писал комменты в поддержку тинька)
Теперь я с ним сужусь))
Комментарий недоступен